Veja como 10 mercados da APAC estão se aproximando da regulamentação das criptomoedas – Fintech Singapura

2023 marcou um ano crucial na abordagem da região Ásia-Pacífico (APAC) à regulamentação de criptografia, influenciado significativamente pela implosão anterior da bolsa FTX de Sam Bankman-Fried e pelo colapso da Terra, a stablecoin algorítmica criada pelo empresário coreano Do Kwon.

Estes desenvolvimentos negativos provavelmente influenciaram governos em todo o mundo, porque nos 12 meses seguintes assistimos a um boom extraordinário na regulamentação de políticas criptográficas nos países da APAC.

Laboratórios TRM' Revisão da política global de criptografia e perspectivas 2023/24 investiga os avanços na regulamentação, bem como os desafios regulatórios enfrentados pelos principais mercados da APAC, lançando luz sobre suas estratégias exclusivas e os principais desenvolvimentos na navegação no complexo mundo da criptomoeda.

Aqui está uma olhada em como a regulamentação da criptografia evoluiu nas 10 principais economias da APAC no ano passado e quais medidas regulatórias ou de aplicação podem ser enfrentadas em 2024.

Australia

A Austrália distinguiu-se com passos significativos em direcção à clareza regulamentar no domínio da Ativos digitais e stablecoins de pagamento. O governo, reconhecendo a importância primordial da detenção de activos de clientes, da custódia integrada e das actividades relacionadas no regime Australiano de Licença de Serviços Financeiros, sob o olhar atento da Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC).

A abordagem em direção stablecoins era regulá-los de forma semelhante às facilidades de pagamento fiduciárias, citando sua semelhança funcional. O Reserve Bank of Australia (RBA) também desempenhou um papel crucial ao explorando o conceito de varejo e atacado Moedas Digitais do Banco Central (CBDC) por meio de seu Programa piloto eAUD, que se concentrou em uma ampla gama de casos de uso e aspectos jurídicos essenciais.

Em 2024, a expectativa é alta para o projeto de legislação que abrange ativos digitais e estruturas de stablecoins de pagamento. Ações de execução pela ASIC e maior foco regulatório Espera-se que os ataques do Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) aumentem, com ênfase no combate a atividades criminosas relacionadas à criptografia.

香港

Hong Kong demonstrou notável agilidade entre os países da APAC no aprimoramento da regulamentação local de criptografia com seu quadro ampliado. A Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) introduziu um regime de licenciamento obrigatório de provedor de serviços de ativos virtuais (VASP), um movimento inovador que permite a negociação de criptomoedas no varejo pela primeira vez. Este rápido desenvolvimento foi complementado pela imediata emissão de licenças de criptografia de varejo.

A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) proposta de legislação sobre stablecoin, impulsionando a inovação com projetos como o título verde tokenizado e o piloto e-HKD. A fiscalização também foi intensificada, focando em plataformas não licenciadas e atividades fraudulentas, Incluindo o caso JPEX significativo.

Espera-se que o próximo ano testemunhe mais avanços regulatórios e inovação, particularmente com o Estrutura de stablecoin da HKMA implementação e o SFC diretrizes de tokenização.

Índia

Apesar da decisão do seu banco central ceticismo em relação às criptomoedas, a Índia absteve-se de defender proibições durante a sua presidência da cimeira do G20, optando, em vez disso, por ajuda o estabelecimento de padrões globais.

Na busca por diretrizes regulatórias mais claras, os requisitos de registro contra lavagem de dinheiro (AML) foram aplicados a partir de março de 2023. Até o final de dezembro de 2023, um total de 31 provedores de serviços de criptomoeda cumpriu o processo de registro.

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-Índia) tomou medidas contra nove bolsas com base em suspeitas de atividades ilegais. Além disso, a Direção de Execução na Índia confiscou mais de 1,144 milhões de rúpias indianas (aproximadamente US$ 130 milhões) ligadas a crimes de lavagem de dinheiro relacionados à criptografia.

No entanto, o Supremo Tribunal da Índia expressou críticas sobre a falta de uma estrutura legislativa do governo para conduzir eficazmente investigações relacionadas à criptografia. Apesar disso, a probabilidade de um projeto de lei dedicado à criptografia ser aprovado nos próximos 12 a 18 meses permanece baixa.

Indonésia

No início de 2023, a Indonésia iniciou uma reforma abrangente do seu sector financeiro com a introdução de uma lei global. Essa conta, entre outras mudanças, implica a transferência da autoridade reguladora para criptomoedas do Bappebti, o regulador de commodities, para o OJK, o órgão regulador de valores mobiliários. Esta transição está atualmente em andamento.

Além disso, a Indonésia estabeleceu a sua bolsa de criptomoedas nacional sob a supervisão de Bappebti. Esta medida visa estabelecer um ecossistema de negociação para ativos criptográficos que seja equitativo e razoável, garante segurança jurídicae prioriza a proteção pública. À medida que a Indonésia avança neste período de transição regulamentar, resta saber se surgirá mais clareza nas regulamentações em 2024.

Japão

O Japão, como precursor na adoção de regulamentações personalizadas sobre criptomoedas, lançou tanto o Regra de viagem e regulamentos stablecoin em junho de 2023. Antes disso, a Associação de Câmbio Virtual do Japão (JVCEA) vinha implementando os requisitos das Regras de Viagem de forma autorregulada desde abril de 2022, em resposta a uma diretiva da Agência de Serviços Financeiros (JFSA). No entanto, a introdução de nova legislação transformou o cumprimento numa obrigação legal.

A legislação passou pelo parlamento japonês no ano anterior estipulou que apenas bancos licenciados, agentes de transferência de dinheiro registrados e empresas fiduciárias estão autorizadas a emitir stablecoins. Consequentemente, uma infinidade de instituições financeiras estão preparando para lançar stablecoins em 2024.

Para impulsionar o crescimento no setor Web3 e de criptomoedas, o partido governante do Japão apresentou uma série de iniciativas detalhadas em um whitepaper intitulado “O Japão está de volta, de novo”. Estas iniciativas abrangem novas reformas fiscais, a introdução de padrões contabilísticos específicos para criptomoedas e o reconhecimento legal de organizações autónomas descentralizadas (DAOs).

Além disso, o Japão tem estado activamente empenhado em experimentar CBDCs, iniciando o seu primeiro programa piloto em colaboração com o sector privado em Abril de 2023. Ao olharmos para 2024, prevê-se que o Japão continue a encontrar um equilíbrio entre a supervisão regulamentar e o desenvolvimento inovador.

Coreia do Sul

Em junho de 2023, Coreia do Sul Promulgada a Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais, marcando sua lei inaugural e abrangente de ativos digitais. Este desenvolvimento seguiu o colapso da Terra em 2022. Ao abrigo desta Lei, a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) tornou-se o principal regulador dos activos virtuais, dotada de poderes para recolher informações, uma função partilhada com o Banco da Coreia.

A lei centra-se nomeadamente na protecção do consumidor, impondo sanções rigorosas para má conduta e manipulação de mercado. Esta legislação representa a fase inicial de uma trilogia antecipada na lei de criptomoedas na Coreia do Sul.

No início do ano, o FSC divulgou detalhes de seu quadro regulatório para ofertas de tokens de segurança. Esta estrutura se aplica a tokens garantidos por ativos classificados como títulos, com outros tokens abrangidos pela legislação mais ampla sobre ativos digitais.

Olhando para 2024, a Coreia do Sul está preparada para intensificar os seus esforços na contenção de crimes relacionados com criptomoedas, especialmente aqueles originados na Coreia do Norte. O FSC deverá divulgar mais detalhes sobre a implementação desta nova lei, que deverá estar operacional a partir de julho de 2024.

Malaysia

2023 testemunhou um aumento significativo em novas aprovações no setor de ativos digitais da Malásia, após o anúncio de iniciativas para o desenvolvimento de mercados de capitais relacionados ao digital em outubro de 2022.

A Comissão de Valores Mobiliários (SC) da Malásia concedeu aprovações para várias inovações no cenário de ativos digitais do país: um nova troca de ativos digitais - o primeiro desde 2021, gestor inaugural de fundos focado em ativos digitais, e as primeiro conjunto de custodiantes de ativos digitais.

Ao mesmo tempo, o setor de criptomoedas da Malásia enfrentou desafios, principalmente em outubro de 2023, quando uma decisão judicial histórica mandatado uma troca de criptografia para reembolsar um cliente por ativos perdidos para hackers, uma situação agravada pelo aparente roubo de identidade.

Ao olharmos para 2024, espera-se que o duplo foco na promoção do crescimento no setor de ativos digitais e, ao mesmo tempo, na garantia da proteção do consumidor continue a ser um tema chave na Malásia.

Singapore

Para Singapura, o ano de 2023 foi dedicado a finalizar as suas políticas de defesa do consumidor. Os novos regulamentos, finalizados em novembro de 2023 após um período de consulta iniciado em outubro de 2022, estabeleceu limites rígidos para investidores de varejo buscando acessar serviços regulamentados de criptomoeda.

Por exemplo, os provedores de serviços de criptografia licenciados pela MAS foram proibido de oferecer incentivos, aceitando pagamentos através de cartões de crédito locais, ou fornecendo serviços de empréstimos e apostas para clientes de varejo. O quadro político de Singapura também acomoda a inovação em ativos digitais. Enfatizando a interoperabilidade, a MAS anunciou o seu apoio a três formas de dinheiro digital: passivos bancários tokenizados, CBDCs por atacadoe stablecoins regulamentados.

Além disso, o MAS finalizou o seu quadro para a emissão de stablecoins. Esta estrutura opcional permite que as empresas adquiram o estimado rótulo de 'stablecoin regulamentado pelo MAS' aderindo a requisitos rigorosos, incluindo garantia de 100% de ativos líquidos e provisão para resgate pelo valor nominal.

A o licenciamento de entidades criptográficas continuou de forma robusta, com seis novas licenças emitidas em 2023, elevando o número total de fornecedores licenciados para 17. Outras seis entidades receberam aprovações de princípio, um passo crítico para a obtenção de uma licença MAS completa.

Olhando para 2024, o foco provavelmente estará em implementação destas medidas de proteção do consumidor, previsto para começar no início de meados de 2024, com um período de transição de nove meses.

Taiwan

ประเทศไทย

Na esteira da impacto significativo na Zipmex, a segunda maior bolsa de criptomoedas da Tailândia, os reguladores tailandeses concentraram seus esforços na proteção do consumidor em 2023. Em janeiro, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) da Tailândia introduziu novos regulamentos que rege a custódia de ativos digitais.

Esses regulamentos determinavam que os provedores de custódia implementassem políticas e procedimentos específicos relativos ao desenvolvimento, design, acesso e gerenciamento de risco de carteiras de criptomoedas.

Além disso, a SEC impôs uma exigência de divulgação do risco do cliente aos operadores licenciados de ativos digitais e proibiu-os de fornecer serviços de empréstimo e staking. Além das medidas regulatórias, a Tailândia aprimorou suas iniciativas educacionais e de fiscalização para combater fraudes relacionadas às criptomoedas.

Em setembro, o Departamento de Investigação de Crimes Cibernéticos preso cinco indivíduos ligados a um esquema fraudulento de investimento em criptomoedas que fraudou mais de 3,280 pessoas em mais de THB 2.7 bilhões de bahts tailandeses (aproximadamente US$ 75 milhões). Espera-se que o foco na proteção do consumidor e na interrupção de fraudes continue a ser uma prioridade na Tailândia ao longo de 2024.

2024: Implementando Clareza e Padrões

O ano de 2023 preparou o terreno na APAC para o estabelecimento de estruturas mais claras e eficazes na regulamentação de criptoativos. À medida que 2024 se desenrola, o foco provavelmente mudará para a implementação destas estruturas, estabelecendo referências no cenário em evolução dos ativos digitais. Áreas-chave como o espaço DeFi permanecem sob os holofotes, com questões sobre responsabilidade e supervisão ainda a serem totalmente abordadas.

O próximo ano promete ser de ação e progresso significativos no domínio cripto-regulatório da APAC, à medida que as nações se esforçam para encontrar um equilíbrio harmonioso entre inovação e regulamentação neste setor dinâmico e em constante evolução.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/84413/crypto/heres-how-10-apac-markets-are-approaching-crypto-regulation/