Como o Protocolo de Davos está transformando a aposta no Polygon

Nesta entrevista, Varun Satyam — CEO e cofundador do Protocolo de Davos, explica como o seu ecossistema de ativos estável aumenta a eficiência do capital através da aplicação inovadora de estacas líquidas para o benefício da sua comunidade.

Q: O que você pode nos dizer sobre o Protocolo de Davos? Qual é a sua visão e objetivo?

A: Protocolo de Davos é um ecossistema DeFi inovador que visa se estabelecer como um protocolo líder de empréstimo e empréstimo na Polygon Network, fornecendo aos usuários uma versão do MakerDAO com maior eficiência de capital. Em Davos, os usuários poderão tomar emprestado o DAVOS Stable Asset apostando no MATIC como garantia. A plataforma utiliza uma combinação de excesso de garantia e staking líquido para resolver o amplamente discutido “trilema do Stablecoin” do ponto de vista da eficiência de capital, sem comprometer a descentralização.

Com o Protocolo de Davos, nossa visão é fornecer fluxos de rendimento reais e sustentáveis ​​aos usuários por meio de estaqueamento líquido. A maior fonte de rendimento criptográfico do Proof-of-Stake (PoS), ao alavancar o staking líquido, as recompensas do PoS são acessíveis e extraíveis no DeFi, permitindo que Davos extraia o rendimento de um ativo volátil e o transfira para um Ativo Estável (DAVOS ). A suposição subjacente é que as pessoas são mais atraídas pelo rendimento de um ativo estável do que pelo rendimento de um ativo volátil.

Em última análise, o Protocolo de Davos pretende fornecer ao mercado uma taxa de referência para stablecoins, marcando uma mudança em relação às anteriores posições de dívida garantida (CDPs) que priorizam empréstimos mais baratos, mas pouco contribuem para o rendimento das stablecoins. Ao fornecer uma taxa de referência, o Protocolo de Davos pode tornar-se uma parte essencial do ecossistema DeFi, proporcionando rendimentos reais e sustentáveis ​​aos utilizadores, ao mesmo tempo que contribui para a estabilidade geral do mercado. DAVOS é um novo ativo estável que oferece novos canais para geração de receita e preservação de riqueza, tornando-o um desenvolvimento interessante no espaço DeFi.

Q: Sabemos que o Protocolo de Davos lançou o primeiro produto de staking líquido no Polygon; o que é o staking líquido e em que difere do staking regular?

A: As redes Proof-of-Stake (PoS) oferecem uma oportunidade para os detentores de tokens bloquearem seus tokens e usarem seu peso para validar transações, obtendo retornos atraentes por sua participação. No entanto, o staking tradicional tem uma desvantagem significativa, pois torna os tokens ilíquidos, o que significa que não podem ser transacionados, negociados ou utilizados como garantia.

Para resolver este problema, o staking líquido fornece uma solução que permite aos usuários receber um token que representa o valor apostado e as recompensas obtidas, que pode ser usado como garantia ou negociado em outro lugar. O staking líquido resolve os desafios de liquidez enfrentados pelo staking tradicional – oferecendo aos usuários acesso oportuno a fundos, estratégias alternativas, empilhamento de rendimento e exposição a empréstimos garantidos por criptomoedas, ao mesmo tempo que gera uma renda passiva em segundo plano. Com esta abordagem, os usuários podem maximizar seu potencial de ganhos enquanto desfrutam do melhor dos dois mundos, ganhando recompensas por atividades de piquetagem e geração de rendimento no espaço DeFi.

Q: Você pode nos dar uma breve descrição do mecanismo por trás do seu modelo de piquetagem líquida? Como funciona?

A: O Protocolo de Davos implementou uma estratégia inteligente no topo da arquitetura MakerDAO para maximizar os retornos sobre as garantias depositadas e, ao mesmo tempo, minimizar o risco. Isto é conseguido aproveitando a aposta líquida, que envolve apostar a garantia, gerar um token que rende recompensa e, em seguida, converter o rendimento resultante. Conseqüentemente, em vez de sua garantia permanecer ociosa, o protocolo a aposta, colocando assim o capital para trabalhar para você.

Para executar esta estratégia, o protocolo utiliza um conversor de rendimento para dividir o rendimento do valor principal na forma de garantia depositada. Ele permite que o protocolo extraia recompensas semanalmente, que são enviadas para o Davos Revenue Pool. Além das recompensas líquidas de aposta, o pool também recebe juros de empréstimos gerados pelo protocolo.

O uso da estratégia de estacas líquidas MATIC de baixo risco permite que o Protocolo de Davos se torne um protocolo gerador de alto rendimento, onde é capaz de acumular uma grande quantidade de receitas combinadas de estacas líquidas e juros de empréstimos, que são então distribuídas entre os apostadores e provedores de liquidez respectivamente. Como resultado, Davos consegue gerar retornos reais e atrativos para seus usuários.

Q: Existem compromissos em termos de segurança ou descentralização? Por que alguém deveria investir seu dinheiro em seu produto e não em um concorrente?

A: Fundamentalmente, o objetivo de Davos é atrair investidores em stablecoins, que são os maiores contribuintes de TVL em DeFi, aproveitando a aposta líquida em ativos apostados para gerar um rendimento sustentável e real em um Ativo Estável (DAVOS). Nosso foco é fornecer maior eficiência de capital com risco mínimo, combinando o ativo estável DAVOS totalmente resgatável com uma estratégia para gerar rendimento contra garantias MATIC por meio de apostas líquidas.

Como uma criptomoeda descentralizada, imparcial e com excesso de garantias, o DAVOS é capaz de evitar cortes e bloqueios de tokens de usuários, o que deve atrair mais investidores no longo prazo. Esforçamo-nos continuamente para garantir rendimentos atrativos e de baixo risco, sem perdas impermanentes ou riscos de mercado. Este continuará a ser um pilar fundamental da procura do Protocolo de Davos por eficiência de capital, permitindo-nos resolver as deficiências associadas às stablecoins.

Além disso, nossa equipe de desenvolvimento possui um profundo conhecimento das necessidades e requisitos de segurança de um protocolo como o nosso. Com foco em código seguro e transparente, nos dedicamos a fornecer aos nossos usuários uma plataforma estável e segura para geração de rendimento. O compromisso da nossa equipe com a segurança se reflete em nossas auditorias (Veridise e Quantstamp) e no fato de estarmos continuamente buscando oportunidades para avaliações adicionais (3^rd auditoria agendada para o segundo trimestre) para garantir o mais alto nível de segurança para nossos usuários.

Q: Além das recompensas tradicionais de staking, quais são os benefícios para os usuários que utilizam o produto Davos?

A: O Protocolo de Davos posicionou-se num canto atraente do mercado, aprendendo com o sucesso da UST na Terra e abordando as falhas fundamentais nos seus mecanismos. A plataforma reconhece que os investidores desejam que retornos atraentes e sustentáveis ​​sejam facilmente acessíveis, sem a necessidade de produção agrícola complexa ou participação em DeFi. Para atender às necessidades tanto dos especialistas em DeFi quanto dos usuários de varejo, Davos oferece uma gama de opções que atendem aos seus apetites de investimento.

Para os usuários DeFi mais experientes, Davos oferecerá várias oportunidades para gerar retornos por meio de produção agrícola, arbitragem e cofres reforçados. Além disso, assim que o DGT (Davos Governance Token) for lançado, os usuários poderão participar da votação do peso do medidor relacionado aos medidores de liquidez e de empréstimo. Além disso, o token DGT permitirá que os usuários tenham uma palavra a dizer na governança da plataforma e nos processos de tomada de decisão relacionados à política monetária. Essas opções oferecem aos usuários DeFi experientes a possibilidade de receber retornos que variam de 12 a 24% APY, tornando-se uma opção lucrativa para quem procura um potencial de ganho atraente em ecossistemas DeFi por meio da participação ativa.

Para investidores de varejo, o Protocolo de Davos oferece uma maneira simples e descomplicada de ganhar potencialmente um APY anual de 7 a 9% comprando e apostando DAVOS na plataforma. Isto proporciona um retorno do investimento sustentável e previsível sem a necessidade de envolvimento ativo no ecossistema DeFi. Além disso, Davos planeia ser integrada com certas bolsas centralizadas (CEXs) que oferecerão à sua base de utilizadores uma solução de staking sem custódia. Isso permitirá que os investidores de varejo apostem seus tokens DAVOS diretamente nos CEXs, tornando ainda mais fácil para eles obterem um retorno estável sobre seu investimento. Ao oferecer uma solução de staking sem custódia, o Protocolo de Davos permite que os investidores mantenham o controlo total sobre os seus fundos, proporcionando assim uma camada adicional de segurança. Este recurso provavelmente atrairá investidores de varejo que são novos no DeFi e podem hesitar em usar soluções descentralizadas.

Ao fornecer uma gama de opções que atendem às necessidades tanto de usuários veteranos de DeFi quanto de investidores de varejo, o Protocolo de Davos se posicionou como uma plataforma versátil que pode atender às necessidades de uma ampla gama de investidores. Acreditamos que este é um fator importante que pode atrair uma base maior de usuários, proporcionando aos investidores retornos sustentáveis ​​e atrativos acompanhados de simplicidade.

Q: Por que um usuário deveria fazer a transição de um modelo de piquetagem tradicional para um modelo de piquetagem líquida? Quais são as principais vantagens?

A: O Liquid Staking oferece uma oportunidade única de preencher a lacuna entre o staking e o DeFi, permitindo que os usuários se beneficiem de ambos. Ele libera o potencial do PoS como uma fonte significativa de rendimento criptográfico, ao mesmo tempo que fornece liquidez para usar ativos apostados em projetos DeFi durante o período de bloqueio. Isto não só aumenta os rendimentos para os utilizadores, mas também promove a participação no staking, fortalecendo a rede e o ecossistema criptográfico como um todo. O Protocolo de Davos reconhece o staking líquido como DeFi em sua forma mais pura, proporcionando aos usuários o melhor dos dois mundos. Davos apenas dá um passo adiante, oferecendo aos usuários um ativo estável que pode alavancar o staking líquido e o excesso de garantia para permitir a geração de retornos reais e sustentáveis ​​no Ativo Estável DAVOS.

Q: Além do primeiro produto de staking líquido no Polygon, há relatos de Davos lançando uma moeda estável nesta rede. O que você pode nos contar sobre isso? As stablecoins são necessárias para a adoção do DeFi a longo prazo?

A: O DAVOS não pode ser considerado uma moeda estável, uma vez que o objetivo do DAVOS não é manter uma indexação absoluta ao dólar americano ou a qualquer outra moeda fiduciária. É um ativo estável que visa uma elevada estabilidade de preços acima de uma paridade absoluta. Conseguimos isto aplicando uma política monetária ao governar o Protocolo de Davos para distribuir a maior parte dos seus rendimentos às partes interessadas do DAVOS. Atualmente, os Ativos Estáveis ​​DAVOS são respaldados pela Posição de Dívida Garantida (CDP) eficiente em termos de capital do Protocolo de Davos. Vemos isso mudando no futuro, com o protocolo estendendo seu suporte às principais cadeias de PoS, permitindo o uso de seus ativos nativos como garantia.

Q: Por fim, qual é a sua visão para o futuro do DeFi e dos aplicativos descentralizados? O staking líquido é inovador, mas você vê que ele se tornará o padrão para outras plataformas? Qual é a contribuição do Protocolo de Davos para o espaço criptográfico neste contexto?

A: O staking líquido é um recurso inovador no DeFi que permite aos usuários liberar seus tokens de seus contratos e lucrar com eles. Isso significa que os usuários não são obrigados a manter um longo período de bloqueio, um recurso normalmente associado ao staking de criptografia. Também permite que os utilizadores obtenham rendimentos passivos com os seus fundos enquanto acedem aos mercados de capitais.

As redes PoS exigem que os usuários apostem seus ativos para proteger a rede. Quando surgiram as primeiras redes, seus tokens nativos tinham funcionalidade limitada. A melhor opção para os usuários era apostar seus ativos nos validadores da rede.

Mas com o surgimento do DeFi, a parcela de ativos que os usuários possuem diminuiu. Isto acontece porque os novos modelos de actividade económica relacionados com a agricultura e os empréstimos aumentaram a eficiência destes activos, permitindo aos utilizadores extrair mais valor de menos activos.

Davos funciona como uma plataforma de contrato inteligente de camada 2 compatível com Polygon e otimizada para DeFi com liquidez integrada e aplicativos financeiros prontos. Além disso, a natureza de código aberto de Davos permite que outros projetos DeFi sejam desenvolvidos com base no protocolo. A camada de produto do protocolo é tão descentralizada quanto seus contratos inteligentes, criando assim mais incentivos para que os frontends façam crescer o ecossistema de Davos e forneçam ferramentas exclusivas para os usuários.

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• Fonte: https://www.newsbtc.com/interview/how-the-davos-protocol-is-transforming-staking-on-polygon/