Como Investir em Ouro via Criptomoeda? Conheça os Tokens de Ouro

O ouro é um metal precioso usado em muitas indústrias, mas também é um produto de investimento bem conhecido e uma proteção histórica contra a turbulência econômica e a inflação. Amplamente considerado como um ativo de risco, os preços do ouro tendem a ter melhor desempenho em um ambiente financeiro desafiador – durante uma crise, guerras, extorsões e outros enfeites.

O que é uma criptomoeda indexada a ouro?

As criptomoedas atreladas ao ouro, por outro lado, são uma classe de ativos derivativos que permite aos usuários comprar, negociar e receber exposição ao ouro sem ter que se preocupar com armazenamento físico e custódia. Eles removem inconvenientes relacionados ao transporte, transferibilidade, bem como a iliquidez associada.

No mundo tradicional, eles correspondem a ETFs e CFDs de ouro, que rastreiam o preço do ouro sem precisar possuí-lo fisicamente.

Existem inúmeras criptomoedas atreladas ao ouro de uma forma ou de outra, e são apoiadas em diferentes proporções, dependendo do próprio projeto.

Neste artigo, vamos dar uma olhada em algumas das criptomoedas atreladas a ouro mais populares.

Prós e contras de investir em criptomoedas lastreadas em ouro

Como em todos os outros campos, investir em tokens lastreados em ouro traz algumas vantagens e desvantagens. Vamos dar uma olhada em ambos.

Vantagens dos tokens indexados a ouro

Primeiramente, a maioria dos tokens lastreados em ouro existe como tokens construídos no padrão de token ERC-20 e, como tal, são facilmente transferíveis e negociáveis ​​em várias exchanges centralizadas e descentralizadas.

Eles removem a iliquidez do ouro físico, permitindo que os usuários os negociem a qualquer momento, desde que tenham acesso a uma troca. Outro benefício é que eles podem ser fracionados e fracionados, permitindo que os investidores possuam parcelas menores e não necessariamente exija que eles invistam uma grande soma de dinheiro.

Os tokens indexados a ouro também trazem alguns outros benefícios, amplamente associados às criptomoedas – eles são facilmente armazenados e transferíveis – ao contrário do ouro físico.

Criptomoedas atreladas a ouro podem ser compradas por meio de exchanges descentralizadas. Assim, seus detentores podem comprá-los sem quaisquer medidas de KYC (em comparação com CFDs e ETFs).

Desvantagens dos tokens indexados a ouro

O fato de serem um produto derivativo também traz alguns riscos. Uma delas é que os investidores não necessariamente têm propriedade direta sobre o ouro ao qual seus tokens estão atrelados, embora isso possa diferir em certos projetos que permitem resgate físico.

Além disso, eles dependem de provedores de serviços centralizados que gerenciam o armazenamento do ouro físico que respalda os tokens, e isso está completamente fora das mãos dos investidores.

Como a maioria deles são tokens baseados em ERC-20 Ethereum, cada compra ou transferência do token pode acarretar altas taxas de gás.

Em comparação com os contratos tradicionais de ouro por diferença (CFDs), as criptomoedas atreladas a ouro são muito menos líquidas, pois o mercado para elas é muito menor em comparação com o legado.

Outra diferença dos CFDs é o fato de que os contratos inteligentes são vulneráveis ​​a explorações. As chances são muito pequenas neste caso, no entanto, qualquer contrato inteligente carrega uma chance diferente de zero de falha.

Principais criptomoedas indexadas a ouro

Embora possa haver algumas criptomoedas que afirmam estar atreladas ao ouro, com base em nossa pesquisa, apenas duas valem a pena ser analisadas. Estes são Paxos Gold (PAXG) e Tether Gold (XAUT). Ambos os tokens são emitidos por empresas conhecidas com um histórico comprovado no campo e possuem um volume de negociação bastante suficiente. O restante das criptomoedas atreladas a ouro não fornecem liquidez substancial e seus respectivos sites não são atualizados há anos, o que é uma bandeira vermelha.

Paxos Gold (PAXG)

Símbolo do token: PAXG

Valor de mercado (em março de 2022): US$ 550 milhões

Principais exchanges listadas em: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

No momento da redação deste artigo, em março de 2022, o PAXG é a maior criptomoeda atrelada a ouro por meio do valor total de mercado, que fica em torno de US$ 550 milhões. Também possui o maior volume diário negociado.

De acordo com o whitepaper oficial do projeto, cada token PAXG “representa uma onça troy fina de ouro físico de uma barra de ouro serializada específica”. Curiosamente, se alguém possui PAXG suficiente para representar uma barra de ouro inteira, eles podem resgatar os tokens para a barra de ouro física.

O benefício disso é que a propriedade pode ser dividida em unidades de até 18 casas decimais, permitindo que as pessoas fiquem expostas a quantidades minúsculas de ouro. O token existe por meio do padrão de token ERC-20 da Ethereum, tornando-o facilmente portátil pela rede.

É importante destacar também que a Paxos Trust Company – emissora do PAXG 0 é uma instituição financeira regulamentada, além de custodiante qualificada. É uma empresa licenciada pelo estado, regulamentada pelo NYDFS (Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York) e obrigada a manter os mais altos padrões quando se trata de proteger os ativos dos clientes. Além disso, o NYDFS também regula próprio PAXG.

Tether Ouro (XAUt)

Símbolo de token: XAUt

Valor de mercado (em março de 2022): US$ 210 milhões

Principais exchanges listadas em: FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato relatado em janeiro de 2021, a Tether – a empresa por trás do stablecoin mais utilizado (USDT), lançou um novo ativo digital marcado como XAUt. Em essência, o token, que é baseado no ERC-20 e no padrão TRC-20 da Tron – também representa uma onça troy fina de ouro em uma barra London Good Delivery.

Os detentores de XAUt podem obter direitos de propriedade indivisíveis sobre o ouro nas barras de ouro especificadas. Sua alocação é identificável por meio de um número de série, peso e pureza exclusivos.

Por o documentação, os titulares de XAUt também podem verificar os detalhes das barras de ouro associadas aos seus endereços a qualquer momento através do site.

Para fazer uma solicitação de resgate na forma de ouro físico, os usuários precisam ter concluído o processo de verificação da TG Commodities Limited. Esta é a empresa que emite os tokens. Caso contrário, o token é negociável em algumas exchanges populares de criptomoedas, como FTX e Bitfinex.

Conclusão

Em suma, existem muitas criptomoedas atreladas a ouro, mas apenas as duas acima atendem aos critérios de liquidez e reputação.

Investir em ouro é considerado um esforço bastante seguro, e também é um hedge (proteção) bem conhecido contra a inflação e ambientes econômicos tumultuados.

Claro que, como acontece com qualquer outro investimento, isso também traz o risco de perda de capital. Com isso em mente, nenhum dos itens acima deve ser considerado aconselhamento financeiro. O conteúdo é apenas para fins educacionais e de entretenimento. Sempre faça sua própria pesquisa e certifique-se de nunca investir mais do que você pode perder.

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• Fonte: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/