Como maximizar os retornos investindo em vinho

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Alguns dos investimentos alternativos mais padronizados incluem fundos de investimento imobiliário (REITs), private equity, fundos de hedge e capital de risco. Uma referência de investimento alternativa, o Liv-ex Fine Wine 1000, representa 1,000 vinhos com grau de investimento e retornou 8.6% no acumulado do ano (YTD). O seu retorno parece ainda melhor quando se considera que muitos investimentos tradicionais, incluindo o S&P 500 (retorno acumulado no ano de -16.13%), registaram grandes perdas.

Pode parecer inesperado, mas o vinho é uma classe de investimento alternativa em crescimento. Está se tornando ainda mais fácil obter exposição a esta classe de ativos por meio de VinoVest, Vint e fundos negociados em bolsa (ETFs) de produtos básicos de consumo.

Por que investir em vinho?

Oferta limitada

O vinho é um bem finito. Embora os vinhos de qualidade inferior sejam relativamente comuns, os vinhos finos são raros. Estes vinhos podem ser classificados como de grau de investimento, uma vez que têm procura suficiente no mercado secundário para suportar o crescimento contínuo dos preços. 

Os produtores de vinho engarrafam vinhos finos em quantidades limitadas, sob condições estritas e têm de cumprir muitos padrões. Por exemplo, a maioria dos vinhos finos vem de vinhedos bem estabelecidos, como os de Bordeaux e da Toscana. Estes vinhos devem ter a mistura certa de acidez, álcool, sabor e taninos para aumentar a qualidade à medida que envelhecem. 

Todo vinho com grau de investimento deve ser classificado como clássico ou 95/100 por um crítico de vinhos profissional. Assim que estes vinhos entram nas suas janelas de consumo, a procura aumenta e a oferta diminui, resultando num crescimento estável a longo prazo.

Diversificação

Independentemente da economia, o vinho e outras bebidas alcoólicas continuarão a ser procurados. Por exemplo, as vendas de álcool aumentaram 20% entre Março de 2020 e Setembro de 2020 durante os piores meses da pandemia da COVID-19. O retorno de um ano do índice Liv-ex Fine Wine 1000 é de 24.6%, em comparação com o retorno de um ano do S&P 500 de -1.18%.

O índice Liv-ex Fine Wine 1000 é bastante diversificado, pois inclui vários subíndices de vinhos, como Bordeaux 500, Bordeaux Legends 40, Borgonha 150, Champagne 50, Rhone 100, Itália 100 e Resto do Mundo 60. Como os nomes indicam , cada um desses subíndices rastreia vinhos com grau de investimento de pontos importantes como Bordeaux, Borgonha e Champagne.

Investir em vinho pode proporcionar retornos mais elevados que podem vencer a inflação e não estão sujeitos aos muitos factores que tornam os mercados accionistas tão voláteis.

Como Investir em Vinho

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VinoVest

VinoVest é uma das maneiras mais fáceis e seguras de possuir vinho com grau de investimento diretamente. Com este site você pode criar um portfólio diversificado de vinhos. Algumas opções incluem vinhos baseados na cor (tinto, branco, rosé), localização geográfica, idade e finalidade (como vinho de sobremesa). Esses vinhos também levam em consideração as pontuações críticas, o valor da marca do produtor, a relação risco-retorno e os preços no mercado secundário.

Uma das maiores vantagens do VinoVest é que ele protege e assegura o vinho em seu nome. Você não precisa criar ou alugar uma adega. Esse benefício é especialmente valioso, mas não sai barato, pois a taxa anual mais baixa é de 2.25%. Seu pacote mais acessível, o Starter, tem um investimento mínimo de US$ 1,000.

Além do pacote Starter, o VinoVest possui outros três pacotes principais: Plus, Premium e Grand Cru. O programa Starter inclui vinhos 100% autênticos, acesso a sistemas de armazenamento e seguros. 

Um de seus outros pacotes mais populares é o Premium, que eleva as coisas ao incluir avaliações personalizadas com um gerente de portfólio de vinhos e acesso a vinhos ainda mais raros por um investimento mínimo de US$ 10,000. 

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Vint

Assim como o VinoVest, Vint permite que os investidores invistam diretamente em vinhos e outras bebidas espirituosas online. Ambos os programas contam com profissionais internos, incluindo sommeliers, que examinam e analisam os melhores vinhos para garantir que tenham grau de investimento. 

Estas plataformas também armazenam e seguram vinho, o que pode ajudar a evitar perdas acentuadas. Afinal, o armazenamento inadequado ou garrafas quebradas podem inutilizar um vinho que vale milhares de dólares.

Uma de suas principais diferenças é que toda oferta de bebidas espirituosas é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA. Os investidores que têm menos fundos podem preferir o Vint, uma vez que podem comprar frações destes vinhos e bebidas espirituosas por menos de 100 dólares. 

Atualmente, a Vint oferece 5,750 ações do The Macallan 50 Year Old Collection Whiskey, com uma ação custando apenas US$ 20. O valor total desta coleção é de US$ 115,000 mil, o que representa uma garrafa de whisky. Embora este uísque seja caro, o Vint é uma forma mais econômica de acessar investimentos em vinhos finos e destilados. 

ETFs de produtos básicos de consumo

Além de investir em garrafas físicas de vinho, os investidores podem ganhar exposição a este setor através de ETFs de consumo básico. Nenhum ETF se concentra especificamente no vinho, mas os ETFs básicos de consumo possuem empresas que produzem bebidas alcoólicas.

Este método não será tão direto em comparação com VinoVest ou Vint, mas estes ETFs poderiam ser mais acessíveis para o investidor médio. Esses ETFs são mais fáceis de comprar e vender, pois pode levar de duas a três semanas para acumular portfólios de vinhos com o VinoVest.

Um dos principais ETFs de consumo básico é o Consumer Staples Seleciona o Fundo SPDR do Setor (NYSEARCA: XLP), sendo uma de suas principais participações Constelação Marcas Inc. (NYSE: STZ) em 2%. As marcas Constellation possuem várias marcas de vinho populares, incluindo The Prisoner Wine Company e Kim Crawford.

Este ETF também tem exposição a empresas de bebidas como Molson Coors Beverage Co. (NYSE:TAP) e Grupo Altria Inc. (NYSE: MO). A Altria é conhecida principalmente pela produção de produtos de tabaco, mas possui uma participação significativa na empresa de cerveja, Anheuser-Busch InBev (NYSE: BUD). 

Do ponto de vista financeiro, este ETF oferece um rendimento respeitável de 2.21% e um baixo índice P/L de 3.55%. No entanto, tem um índice de despesas relativamente alto de 1%, que é muito superior ao índice médio de despesas ponderadas por ativos dos fundos dos EUA de 0.45%.

Nota final

O vinho é frequentemente ignorado como uma classe de investimento alternativa, em comparação com o imobiliário privado, o capital privado e o capital de risco. No entanto, o vinho tende a permanecer em demanda independentemente da economia. O vinho é um bem físico, sendo os vinhos da mais alta qualidade considerados grau de investimento.

Está se tornando mais fácil investir em vinhos finos graças a sites como VinoVest, Vint e ETFs de consumo básico.

O posto Como maximizar os retornos investindo em vinho by Dalton Brewster apareceu pela primeira vez em Benzinga. Visita Benzinga para obter mais conteúdo excelente como este.

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• Fonte: https://www.benzinga.com/money/how-to-maximize-returns-by-investing-in-wine/