Jamie Dimon sobre o papel significativo da IA ​​nas finanças

Em um entrevista com Leslie Picker da CNBC na Conferência Corporativa Global de Mercados Emergentes de 2024 do JP Morgan (26 a 28 de fevereiro de 2024) em Miami, Flórida, Jamie Dimon, presidente e CEO do JPMorgan Chase, ofereceu sua análise especializada sobre vários assuntos essenciais que moldam o mundo financeiro. Do potencial transformador da inteligência artificial (IA) às complexidades da dinâmica do mercado e ao posicionamento estratégico do JPMorgan, Dimon forneceu uma riqueza de insights.

Abraçando a IA: uma mudança de paradigma

Dimon é inequívoco sobre a importância da IA, anunciando-a como uma revolução genuína, em vez de um mero exagero:

"Isso não é exagero. Isso é real. Quando tivemos a bolha da internet pela primeira vez... isso foi um exagero. Isso não é exagero. É real... As pessoas estão implantando-o em velocidades diferentes, mas ele irá lidar com uma enorme quantidade de coisas."

Contrastando os avanços tecnológicos atuais com a bolha tecnológica do final da década de 1990, ele destacou as aplicações práticas da IA ​​já em andamento no JPMorgan. O compromisso da empresa é evidente na sua equipa dedicada de 200 investigadores que exploram grandes modelos de linguagem, sublinhando o potencial da IA ​​para inovar na segurança cibernética, na investigação farmacêutica e muito mais.

Perspectivas de mercado: vigilância em meio ao otimismo

Os comentários de Dimon durante a entrevista revelaram uma visão cautelosa, porém otimista, do mercado atual. Apesar do fascínio de um mercado accionista aberto e da redução dos spreads, aconselhou uma consideração cuidadosa das potenciais mudanças, apontando o aperto quantitativo, as despesas fiscais e as tensões geopolíticas como factores que poderiam redefinir as trajectórias do mercado. A sua perspectiva prudente reflecte uma estratégia mais ampla de cobertura contra mudanças económicas imprevistas, defendendo uma abordagem equilibrada ao risco e à oportunidade.

Imóveis e empréstimos: uma perspectiva medida

Abordando preocupações em torno do imobiliário comercial e dos empréstimos, Dimon diferenciou entre os setores comercial e de consumo, sugerindo que, embora existam desafios, especialmente no setor imobiliário de escritórios, eles não constituem atualmente uma crise. Ele enfatizou a importância de enfrentar potenciais crises com refinanciamento estratégico e ajustes de capital, encarando os incumprimentos como parte de um processo de normalização e não como indicadores de falha sistémica.

Ambiente Regulatório e Dinâmica Competitiva

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Dimon também abordou o impacto do cenário regulatório na concorrência bancária, defendendo políticas que promovam a inovação e permitam fusões e aquisições estratégicas. Refletindo sobre as implicações competitivas da aquisição da Discover pela Capital One, ele sublinhou a importância da concorrência leal e da adaptabilidade de bancos como o JPMorgan na resposta às mudanças do mercado.

Em 10 de janeiro, o CEO do JPMorgan Chase juntou-se a Maria Bartiromo no programa “Mornings with Maria” da Fox Business para discutir uma série de tópicos, desde o estado da economia dos EUA e as próximas regulamentações bancárias até sua perspectiva sobre criptomoeda.

Quanto à questão da sua sucessão no JPMorgan Chase, Dimon referiu que a decisão cabe ao conselho, que tem vários potenciais candidatos em mente. Ele ressaltou a importância de selecionar o indivíduo mais adequado para a função de liderança sem dar preferência ao gênero, reconhecendo o talento tanto entre mulheres quanto entre homens seniores da empresa. No entanto, ele rejeitou a ideia de realizar um concurso público para sua substituição.

Dimon partilhou a sua visão sobre as perspectivas económicas para 2024, destacando as tensões geopolíticas como uma preocupação mais imediata do que os factores económicos, dada a sua importância para a liberdade do mundo ocidental. Salientou que, embora as finanças dos consumidores pareçam robustas, os fundos excedentários das medidas de alívio da COVID-19 estão a esgotar-se. Ele lançou dúvidas sobre a probabilidade de desenvolvimento de um cenário económico ideal, sugerindo, em vez disso, a possibilidade de uma recessão moderada ou grave impulsionada por taxas de juro elevadas, a cessação da flexibilização quantitativa e défices governamentais.

Ao discutir as políticas de taxas de juro da Reserva Federal, Dimon expressou cepticismo em relação às expectativas do mercado quanto às reduções das taxas. Citou vários factores, tais como défices fiscais e acontecimentos internacionais, que poderiam exercer pressões inflacionistas, traçando paralelos com as condições económicas da década de 1970. Ele sublinhou a importância de estar preparado para mudanças no cenário económico.

Dimon também expressou críticas sobre as novas regulamentações bancárias que determinam o aumento das reservas de capital para os grandes bancos, argumentando que estas regras poderiam impactar negativamente tudo, desde empréstimos hipotecários até financiamento de pequenas empresas. Ele destacou a desvantagem competitiva que estas regulamentações poderiam impor aos bancos dos EUA em comparação com os seus homólogos internacionais, rotulando certos requisitos, como o capital de risco operacional e a sobretaxa dos Bancos Sistemicamente Importantes Globais (GSIB), como absurdos e contraproducentes para a diversificação.

Sobre o tema Bitcoin e criptomoeda, Dimon reiterou seu ceticismo, apontando para a associação da moeda com atividades ilegais, incluindo evasão fiscal. Ele questionou o valor intrínseco do Bitcoin, sugerindo que suas aplicações primárias vão além de meras transações para incluir usos ilícitos. Dimon até especulou que, se ocupasse uma posição governamental, poderia defender a sua proibição.

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• Fonte: https://www.cryptoglobe.com/latest/2024/02/jpmorgan-ceo-jamie-dimon-on-ai-this-is-not-hype-this-is-real/