Kentucky Arquiva Cessação de Emergência e Ordem de Desistência Contra Crypto Lender Celsius

O Departamento de Instituições Financeiras de Kentucky entrou com um pedido cessação de emergência e ordem de desistência contra a empresa de empréstimos de criptomoedas Celsius Network, impedindo a empresa de “solicitar ou vender” suas contas de juros remuneradas (EIAs) no estado.

A Celsius Network oferece a seus clientes o depósito de suas criptomoedas – que podem então ser emprestadas a instituições – para obter retornos de até 17%. “Receba novas moedas toda semana e pedir dinheiro emprestado a 1%. Compre moedas, ganhe rendimento, peça emprestado e transfira sem taxas”, apregoa o site da empresa.

De acordo com o regulador do Kentucky, no entanto, as contas de juros da empresa são, na verdade, títulos que supostamente estão sendo vendidos sem o devido registro.

“O Departamento tomou conhecimento de que a Companhia está oferecendo valores mobiliários na forma de contratos de investimento em troca do depósito de ativos na Companhia. Estes contratos de investimento permitem que investidores passivos obtenham lucro sob a forma de juros sobre os activos depositados na Empresa e se qualifiquem como títulos ao abrigo da Lei”, argumentou o regulador do Kentucky.

De acordo com o despacho, 1,607 EIAs foram abertos para 1,571 investidores do Kentucky nos últimos três anos e quatro meses. No total, os residentes do estado depositaram cerca de US$ 17.6 milhões em várias criptomoedas na Celsius, enquanto a empresa lhes pagou pouco mais de US$ 453,000 no mesmo período.

Kentucky chama títulos de contas Celsius

Como parte do seu raciocínio, o regulador salientou que todos os títulos – que alegadamente são os EIA da Celsius – devem ser devidamente registados como tal.

“Uma análise dos registros do Departamento revelou que nem Celsius nem os EIAs oferecidos em seu site estão registrados no Departamento conforme exigido pela Lei. Além disso, nem Celsius nem esses EIAs parecem ter direito a qualquer isenção de registro nos termos da Lei”, afirmou o despacho. 

Além disso, o departamento destacou que os EIAs da Celsius não são protegidos pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC) nem segurados pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ou pela National Credit Union Administration (NCUA).

“Como resultado, os investidores Celsius estão sujeitos a riscos adicionais em comparação com os investidores que mantêm ativos na maioria das corretoras, bancos e associações de poupança ou cooperativas de crédito membros do SIPC”, explicou o regulador.

Descifrar entrou em contato com o CEO da Celsius Network, Alex Mashinsky, para obter comentários adicionais, mas não recebeu resposta até o momento.

Com a adição de Kentucky, um total de quatro estados dos EUA já tomaram medidas semelhantes contra Celsius.

Na semana passada, o Departamento de Valores Mobiliários de Nova Jersey entrou com uma ordem de cessar e desistir contra a empresa para parar de oferecer suas contas com juros altos no estado. No mesmo dia, o Texas State Securities Board ordenou que a empresa comparecesse a uma audiência administrativa em fevereiro. 

Em 16 de setembro, a Comissão de Valores Mobiliários do Alabama também apresentou sua própria cessar e desistir da ordem contra Celsius pelos mesmos motivos.

Fonte: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius