A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia (FSC) introduziu novas regras para detalhar mais os requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) sobre ativos virtuais sob a revisão da Lei sobre Relatórios e Uso de Informações de Transações Financeiras Especificadas, que entrou em vigor em 25 de março de 2021.
A lei define "Provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)" como entidades comerciais que se envolvem em uma ou mais das seguintes atividades ou operações:
- compra e venda de ativos virtuais;
- trocas entre ativos virtuais;
- transferência de ativos virtuais;
- guarda e administração de ativos virtuais;
- intermediação ou corretagem de transações de ativos virtuais; troca de ativos virtuais; e
- outras atividades especificadas pelo decreto de execução.
Praticamente, isso significa que os VASPs são ...
- provedores de serviços de negociação de ativos virtuais,
- provedores de serviços de administração e custódia de ativos virtuais e
- fornecedores de serviços de carteira digital de ativos virtuais.
Um VASP tem permissão para atuar como um corretor entre seu próprio cliente e o cliente de outro VASP somente se a outra parte for um VASP compatível com AML qualificado e se a verificação de informações sobre o cliente da outra parte for possível.
A partir de 25 de março de 2021, os VASPs registrados estão sujeitos aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML), como deveres de verificar identidades de clientes, registrar relatórios sobre transações suspeitas, etc.
Existem dois prazos principais associados ao ato:
- Os VASPs são obrigados a registrar seus negócios com a Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) antes do início de suas operações comerciais. As empresas existentes que se qualificam como VASPs devem se registrar dentro de seis meses (até 24 de setembro de 2021) ou estarão sujeitas a penalidades.
- A lei aplica a chamada 'regra de viagem' para VASPs em transações de transferência de VA. De acordo com a regra de viagem, o VASP de origem é obrigado a fornecer ao beneficiário informações sobre a transferência de VA. O decreto de execução estipula que a regra de viagem será aplicada a partir de 25 de março de 2022, para dar aos VASPs tempo suficiente para apresentar soluções comuns para o compartilhamento de informações. De acordo com o decreto de execução, uma transação de transferência VA que ascenda a mais de KRW1 milhão ficaria sujeita à regra de viagens.
A lei exige que os VASPs usem nomes reais em suas transações financeiras com os clientes.
O decreto de aplicação prescreve requisitos adicionais para VASPs para abrir contas de nome real com instituições financeiras (IFs):
- separação do depósito dos clientes;
- um certificado de Sistema de Gestão de Segurança da Informação pela KISA;
- nenhum registro de multas e outras penalidades pelo menos dentro de 5 anos;
- gerenciamento separado de registros de transações de clientes;
- avaliação de riscos de lavagem de dinheiro associados a VASPs por IFs.
Os VASPs cujas atividades de serviço não envolvem troca de ativos virtuais por moeda fiduciária estão isentos da regra de conta em nome real que exige que eles mantenham contas em nome real com instituições financeiras.
No final de maio, o FSC afirma que das cerca de sessenta VASPs em operação, vinte entidades receberam certificações de ISMS e quatro delas operam com contas em nome real.
Enquanto outras fontes falam de mais de 200 trocas de criptomoedas na Coréia, o FSC se concentra apenas naquelas com rampas de entrada e saída fixas, explicando assim o número mais baixo. Os quatro já aceitos para operar com contas bancárias de instituições financeiras são os dominantes Bithumb, Upbit, Korbit e Coinone. Vários relatórios afirmam as dificuldades dos jogadores menores em cumprir esses requisitos, portanto, uma consolidação severa deste setor na Coréia é esperada (e pretendida).
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