Mambu Benchmarking marca nova era de resiliência e crescimento para empréstimos, neobancos – Fintech Singapore

O mundo dos negócios não é estranho às mudanças. Nos últimos anos, a convulsão foi profunda, abrangendo indústrias e fronteiras. Com a ajuda de mambu Com uma plataforma SaaS nativa da nuvem e dados de benchmarking notáveis, as empresas financeiras encontraram uma maneira de enfrentar a incerteza e a disrupção e emergirem mais fortes e resilientes.

Os anos que se seguiram a 2020 foram marcados por perturbações significativas, tornando a resiliência e a adaptabilidade essenciais para prosperar no cenário atual. Na sequência da pandemia de COVID-19, a inflação disparou para 8.8% no final de 2022 e 6.5% no final de 2023, os números mais elevados desde 1982.

Os dados emergentes mostram que a resposta tradicional de focar nos lucros de curto e médio prazo tornou-se ineficaz. O que é preciso é capacidade de adaptação e absorção de mudanças com agilidade.

Abraçando a Inovação com o Mambu

A Transformando turbulência em triunfo O relatório explora como credores pessoais, credores de PMEs e neobancos navegaram nas perspectivas imprevisíveis dos últimos tempos. Desta análise, podemos retirar lições valiosas que são particularmente relevantes no clima atual.

O relatório de benchmarking ilustra como a agilidade na adoção da inovação é fundamental para prosperar em meio à disrupção. É aqui que o Mambu se destaca, oferecendo a agilidade necessária para enfrentar tempos turbulentos. O alcance global e a adaptabilidade do Mambu foram comprovados em vários sectores, demonstrando um sucesso consistente na navegação na incerteza.

O Mambu provou ser um aliado fundamental para as instituições financeiras (IF) que lutam para enfrentar tempestades perturbadoras. Com o Mambu no centro, os bancos podem dinamizar-se rapidamente e abraçar a inovação.

De acordo com relatório de benchmarking em 2019, os clientes do Mambu registaram um crescimento médio de receitas de 47%, caindo para 14% quando a pandemia atingiu em 2020. Mas os dados reflectem de forma interessante o ressurgimento dos IF na plataforma do Mambu em 2021, em comparação com o resto do mercado.

Mambu Benchmarking mostra diferenciação e velocidade no mercado

Com o Mambu a diferenciação e a velocidade são fundamentais. A plataforma SaaS principal capacita os clientes a construir uma experiência diferenciada e personalizada, criando uma experiência rica para o cliente sem depender de equipes DevOps sobrecarregadas, permitindo a seleção dos melhores componentes em toda a pilha de tecnologia.

Ao utilizar campos configuráveis ​​em vez de linhas de código, o Mambu oferece uma velocidade de lançamento no mercado incomparável. A arquitetura API-first permite ainda mais a rápida adoção de novas tecnologias. Os campos de configuração da plataforma permitem que os produtos sejam construídos rapidamente, sem depender de uma equipe DevOps.

Isto traduziu-se num desempenho notável, como ilustra o estudo de benchmarking: os clientes da Mambu alcançaram um notável crescimento de receitas de 47% em 2019, demonstrando resiliência mesmo durante a pandemia, com taxas de crescimento a recuperar para 34% em 2021.

Em 2020, apesar da pandemia, os clientes do Mambu tiveram um crescimento médio de 14%, em comparação com apenas 1% no mercado. Em 2021, o crescimento de receitas de 34% alcançado pelos clientes do Mambu superou os 10% obtidos pelo resto do mercado.

Com a plataforma bancária principal do Mambu, as empresas encontraram uma forma de navegar na tempestade, demonstrando sucesso em regiões, segmentos e tamanhos globais.

Insights específicos do setor

Empréstimos pessoais

Embora a pandemia tenha atingido duramente os empréstimos pessoais, os clientes do Mambu estavam mais bem protegidos. Durante 2020, o crescimento dos saldos destes desacelerou apenas marginalmente, de 52% para 44%, enquanto o mercado registou uma contracção de 22%. A agilidade do Mambu permitiu que os credores se adaptassem em tempo real, mantendo ou mesmo aumentando as suas carteiras.

Empréstimos para PMEs

A plataforma Mambu também demonstrou o seu valor no sector de empréstimos às PME, permitindo aos clientes regressar a um crescimento de 28% em 2021. Aqueles que conseguem responder às preocupações das PME a curto e longo prazo com características inovadoras continuarão a crescer apesar das perturbações contínuas.

Neobancos

A banca digital, fomentada pela pandemia, tem sido uma bênção para os neobancos, uma vez que a procura por banca digital disparou durante este período. O benchmarking do Mambu mostra que a sua flexibilidade ajudou os neobancos que utilizam o Mambu a manter taxas de crescimento acima do mercado durante a pandemia, com um crescimento de receitas de 55% em 2021, em comparação com 10% do mercado. bancário.

Foco regional: EMEA e América Latina

O relatório de benchmarking também analisou o crescimento regional dos depósitos e das receitas de todas as instituições financeiras que operam na plataforma Mambu em regiões como a EMEA e a América Latina (LATAM) — a região mais atingida pela COVID-19.

Na LATAM, o Mambu ajudou as instituições financeiras a evitar um crescimento negativo. Ao contrário dos seus pares, as instituições financeiras que trabalham com o Mambu na LATAM registaram um crescimento contínuo, alcançando um crescimento de receitas de 32% e 31% para IFs de nível médio e superior em 2021, destacando-se positivamente em relação aos seus pares, mesmo durante a pandemia.

Entretanto, na área amplamente conhecida como região da Europa, Médio Oriente e África (EMEA), embora todos os setores tenham registado abrandamentos em 2020, a avaliação comparativa mostra que os clientes do Mambu nos segmentos de empréstimos pessoais, empréstimos a PME e neobancos sofreram todos efeitos menos generalizados.

Também recuperaram muito mais fortemente do que os seus homólogos quando a economia começou a recuperar no ano seguinte. Por exemplo, no segmento de crédito pessoal, as IF de nível médio e inferior que eram clientes do Mambu viram as suas receitas reduzidas para metade em 2020, de 37% para 18%. Mas após a recuperação do mercado em 2021, os clientes do Mambu neste segmento dispararam para 41% no crescimento das receitas, acima mesmo dos números anteriores à pandemia.

Em contraste, o resto do mercado de empréstimos pessoais da EMEA registou uma contracção de 8% em 2020, e a recuperação de 2021 registou apenas um crescimento modesto de 6%.

Uma nova era de resiliência

Esta pode, de facto, ser uma era de perturbação, mas também marca uma nova era de resiliência. Com a tecnologia ágil do Mambu, as instituições financeiras em todo o mundo não só resistiram às tempestades, como também se posicionaram para o crescimento num futuro repleto de incertezas.

Os resultados do benchmarking do Mambu indicam inequivocamente que os sistemas bancários SaaS baseados na nuvem, como o Mambu, proporcionam a agilidade e a capacidade de resposta necessárias para navegar nos eventos do futuro. A consistência destes resultados em todas as regiões globais é um argumento convincente para todas as instituições financeiras, onde quer que estejam sediadas.

Num mundo onde a mudança é a única constante, abraçar a inovação e adaptar-se rapidamente é fundamental. O relatório de benchmarking do Mambu destaca as capacidades e fornece as ferramentas, conhecimentos e resiliência que ajudarão a conduzir o sector financeiro a uma nova fase emocionante. Com a tecnologia certa e uma abordagem inovadora, as instituições financeiras podem transformar a disrupção em oportunidades e transformar a turbulência em triunfo.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/77108/sponsoredpost/mambu-benchmarking-marks-new-era-of-resilience-and-growth-for-lending-neobanks/