Lançado no outono de 2021, Investidor Merlin tem como missão democratizar o acesso a estratégias de investimento. A fintech oferece uma ferramenta while label, multi-ativo, educacional, de estratégia e rastreamento que ajuda os investidores a atingir dois objetivos críticos: construir resultados positivos de longo prazo e limitar perdas potencialmente catastróficas.
A tecnologia do Merlin Investor é compatível com todas as plataformas de negociação. A tecnologia é adequada para comerciantes de varejo e profissionais e está disponível para desktop e celular. O Merlin Investor permite que os usuários recuperem dados de mercado e sentimentos de várias fontes e apliquem esses dados a uma grande variedade de estratégias de investimento personalizadas.
Com escritórios em West Palm Beach, Flórida, e Lugano, na Suíça, a Merlin Investor fez sua estreia no Finovate na FinovateEurope no início deste ano. A empresa voltou ao palco do Finovate em maio para Finovate Spring. Conversamos com o fundador e CEO da Merlin Investor, Guido Petrelli (foto) neste verão, para saber mais sobre a empresa, sua missão de democratizar o acesso a estratégias de investimento e o que esperar da empresa em 2023 e além.
Qual problema o Merlin Investor resolve e para quem ele resolve?
Guido Petrelli: O Merlin Investor nasceu como uma proteção inteligente e um guia consciente para uma gestão mais perspicaz dos investimentos, visando limitar possíveis perdas catastróficas e, ao mesmo tempo, construir resultados positivos a longo prazo. Graças à plataforma Merlin, os investidores de varejo podem se educar, estudar os mercados e criar e acompanhar suas próprias estratégias de investimento para entender, equilibrar e diversificar facilmente os riscos de investimento.
Em outras palavras, ajudamos e capacitamos uma nova geração a investir com estratégia em mente. Esta é a chave para se tornar bem-sucedido e é o único fator que distingue entre jogo e investimento. Como temos a missão de democratizar a inclusão financeira e o planejamento de investimentos, nossa tecnologia foi construída para permitir que qualquer pessoa, independentemente do nível de conhecimento ou experiência, torne-se independente e única dona de seu próprio futuro financeiro.
Como a Merlin Investor resolve esse problema melhor do que outras empresas?
Petrelli: No espaço do investidor de varejo, vemos muitas empresas com foco na execução, ou seja, com foco no ato de comprar e vender ativos. Mas executar sem avaliar primeiro várias fontes de informação, combinado com a falta de uma estratégia de investimento diversificada e equilibrada, pode levar a perdas potenciais descontroladas e ilimitadas devido aos altos e baixos do mercado. Embora possa implicar a chance de ganhos rápidos, na verdade não é a norma, pois a riqueza geralmente é construída ao longo do tempo gerenciando um jogo de soma positiva.
É por isso que desde o início o Merlin foi concebido como um produto complementar a uma plataforma de negociação e não como uma solução substituta. O Merlin Investor aborda a essência estratégica do investimento, enquanto a maioria da concorrência se concentra apenas em aprimorar a experiência de negociação – que já é bem apoiada por várias instituições financeiras de maneira bastante semelhante.
Quem são os principais clientes da Merlin Investor. Como você os alcança?
Petrelli: Nossos principais clientes são instituições financeiras focadas em educar uma nova geração de investidores de varejo e oferecer a possibilidade de negociar diferentes classes de ativos por meio de suas plataformas de banco digital. Participamos de diversos eventos fintech em diversos países que contam com a presença de tomadores de decisão de instituições financeiras responsáveis por entregar uma experiência inovadora e digitalizada a seus clientes. Também analisamos os mercados para identificar os clientes potenciais que acreditamos serem adequados em termos de serviços e base de clientes. Em seguida, procuramos pessoas com foco em produtos e plataformas digitais de varejo e as contatamos para apresentar nossa empresa e tecnologia. Por fim, trabalhamos para ser destaque em revistas especializadas em fintech tendo como público-alvo instituições financeiras.
Você pode nos contar sobre uma implementação ou implantação favorita de sua tecnologia?
Petrelli: Oferecemos nossa tecnologia como uma solução white-label que as instituições financeiras podem incorporar facilmente em suas próprias plataformas digitais por meio de chaves de API, tendo a possibilidade de personalizar a aparência e os recursos do produto. Como resultado, nosso produto é entregue aos usuários finais em nome do banco e como uma subseção do mesmo app/e-banking que eles já conhecem. Através do nosso portal de parceiros B2B, concedemos às instituições financeiras a flexibilidade de escolher no produto Merlin completo as classes de ativos, seções, funcionalidades e conteúdos que pretendem integrar de acordo com suas necessidades específicas. Dessa forma, eles podem projetar uma solução e experiência sob medida para seus próprios clientes, mantendo a estrutura geral e o design da plataforma bancária que já oferecem.
O que na sua formação lhe deu confiança para responder a este desafio?
Petrelli: Em poucas palavras, foi a combinação do meu conhecimento sobre investimentos e o problema que experimentei pessoalmente como investidor de varejo que me levou ao Merlin Investor. Na verdade, eu era apenas um adolescente quando comecei a negociar. Então percebi rapidamente que a execução de operações “per-se” – ou seja, a simples ação de comprar e vender ativos – é a parte menos estratégica e relevante para alcançar resultados positivos de longo prazo. Em vez disso, estudar diferentes fontes de mercado e, em seguida, projetar uma estratégia de investimento diversificada e equilibrada é o que faz a diferença no final. Ainda assim, as plataformas bancárias e de negociação (disponíveis) não foram suficientes para me educar sobre investimentos ou para (me ajudar) a projetar e analisar minhas próprias estratégias de investimento.
Como resultado, durante anos fui forçado a criar planilhas demoradas e hostis a ponto de não aguentar mais – não em um mundo como o de hoje, onde temos um aplicativo para tudo o que fazemos! Ao mesmo tempo, com as plataformas de negociação crescendo basicamente em todos os lugares, ficou cada vez mais claro que uma nova geração quer investir de forma autônoma e da maneira certa. Como não encontrei nenhum produto no mercado como o que imaginei, resolvi criá-lo. E foi assim que nasceu a Merlin Investor.
Você fez uma demonstração recentemente no FinovateSpring e fará uma demonstração de sua tecnologia no FinovateFall em setembro. O que te traz de volta?
Petrelli: Este ano, fiz uma demonstração da plataforma Merlin no FinovateEurope e no FinovateSpring, então o FinovateFall será minha terceira aparição. Até agora a experiência tem sido ótima. Conseguimos mostrar nossa tecnologia de ponta para as principais instituições financeiras na Europa e na América do Norte, ao mesmo tempo em que recebemos muito interesse e estabelecemos conexões significativas com tomadores de decisão no setor bancário. A alta visibilidade e as principais conexões com clientes em potencial são os dois principais fatores que nos trazem de volta ao FinovateFall. Os eventos bem organizados e a equipe da Finovate também são um diferencial.
Quais são seus objetivos para Merlin Investor?
Petrelli: Nosso objetivo é ser reconhecido pelos principais bancos globais como o parceiro inovador para trabalhar quando se trata de educar e capacitar uma nova geração de investidores de varejo. Nosso foco é estabelecer parcerias sólidas e estratégicas com um número limitado de players do setor bancário para cumprir nossa missão de democratizar a inclusão financeira e o planejamento estratégico globalmente, ajudando jovens investidores a alcançar a independência financeira e a se tornarem donos de seu próprio futuro financeiro.
O que podemos esperar do Merlin Investor no balanço de 2023 e no próximo ano?
Petrelli: Continuaremos a priorizar a melhoria contínua e interminável de nossa tecnologia, procurando atualizar a experiência que oferecemos às instituições financeiras e aos usuários finais aos quais nosso produto é implantado. Também continuaremos trabalhando para aumentar nossa presença no mercado para tornar a plataforma Merlin conhecida por mais instituições financeiras que atendem clientes de varejo em vários países. Eventualmente, nos concentraremos em dimensionar a equipe e as operações para poder gerenciar as expectativas. Faremos tudo isso sem esquecer nossa missão de tornar o investimento consciente e estratégico acessível a qualquer pessoa por meio de parcerias estratégicas com instituições financeiras.
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- Fonte: https://finovate.com/meet-merlin-investor-democratizing-access-to-investment-strategies-for-a-new-generation/
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