Moneyfarm facilita os riscos de investimento com conformidade eficiente

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A gestão de riqueza sempre foi uma coisa para os ricos com dinheiro suficiente para investir. É uma das razões pelas quais os ricos ficam cada vez mais ricos enquanto o resto mal consegue sobreviver. Mas os efeitos disruptivos da tecnologia estão chegando ao setor financeiro.

Gestores de patrimônio independentes estão aproveitando a tecnologia para fornecer serviços de gerenciamento de patrimônio aos usuários de renda média e àqueles que não fazem parte dos ultrarricos. A Moneyfarm é uma das empresas que faz isso. Com mais de 80,000 investidores ativos, a empresa regulamentada pela FCA tem £ 2.2 bilhões em ativos sob gestão.

Decidir em que investir pode ser um desafio, especialmente devido à multiplicidade de opções disponíveis e à necessidade de equilibrar risco e recompensa. Esta é uma das principais razões pelas quais as pessoas optam por gestores de patrimônio e consultores de investimentos. Mas as taxas podem desencorajar novos investidores que mal têm o suficiente para investir.

Com a Moneyfarm simplificando suas opções de investimento, é fácil para os usuários determinarem o produto certo com base em sua finalidade. Estão disponíveis quatro produtos: Ações e Ações ISA, Previdência Privada (SIPP), Conta Geral de Investimentos e ISA Júnior.

A empresa usa uma abordagem combinada onde consultores de investimentos e tecnologia avançada trabalham juntos. A precisão e eficiência da tecnologia aliada à expertise e experiência dos consultores de investimentos. Isso permite que a Moneyfarm forneça serviços excepcionais, incluindo tributação de criptomoedas no Reino Unido a custos mais baixos do que a gestão tradicional de patrimônio.

Lidando com riscos de investimento

No entanto, a facilidade com que as finanças digitais também trazem riscos. As pessoas podem facilmente perder seu dinheiro para projetos não verificados que prometem retornos incríveis. Mesmo projetos verificados podem ser arriscados. Como uma empresa regulamentada pela FCA, a Moneyfarm opera de acordo com a lei e deve cumprir todos os padrões.

Isso limita significativamente os riscos, mas a empresa integra o gerenciamento de riscos em suas operações. Antes de usar o Moneyfarm, seja o aplicativo móvel ou o site, o usuário precisará primeiro preencher um questionário sobre os riscos que está disposto a correr. Depois disso, a empresa também avalia a capacidade do cliente de assumir o risco.

Usando essas duas avaliações, a empresa determina o apetite de risco do usuário e recomenda o melhor portfólio. Cada investidor tem um apetite de risco diferente. Mas às vezes é difícil para as pessoas determinarem quanto risco estão dispostas a correr. Ao averiguá-lo de maneira simples, o Moneyfarm garante que nenhum usuário assuma mais do que pode.

A empresa possui sete carteiras ponderadas pelo risco e carteiras ESG. Todas as suas carteiras investem em fundos negociados em bolsa que são avaliados criteriosamente e monitorados constantemente. Aqui, os investimentos são sobre os resultados de longo prazo em vez de lucros de curto prazo. Assim, os consultores de investimentos estão constantemente monitorando o mercado e fazendo as alterações necessárias no portfólio.

Ao contrário de outros gestores de patrimônio digital que se tornam parte de empresas de investimento tradicionais mais estabelecidas, a Moneyfirm continua sendo uma gestora de ativos digitais independente com parcerias envolvendo outras instituições financeiras. Atualmente, essas parcerias representam 10% de seus negócios e oferecem à Moneyfarm a oportunidade de obter conhecimento e experiência no setor.

Os parceiros incluem M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane e Cabot Square Capital. Todos esses grandes investidores oferecem financiamento e suporte técnico.9