O mercado de empréstimos NFT revela uma necessidade de liquidez

Rede Celsius mover pausar saques, swaps e transferências abalou o mercado de empréstimos criptográficos. E, quando o mercado criptográfico mais amplo sofre uma desaceleração, o mercado NFT o segue. 

Se uma bolsa tão grande como a Celsius, que registou 1.7 milhões de clientes e reportou mais de 20 mil milhões de dólares em ativos sob gestão em 2021, pode ter problemas de liquidez, isso enfatiza a importância de manter uma carteira negociável. 

Apesar da maioria dos NFTs (tokens não fungíveis) serem ilíquidos, os empréstimos NFT se tornaram uma solução popular para acessar mais dinheiro. Essencialmente, os proprietários de NFT podem garantir seus NFTs em troca de criptomoedas ou fiduciários, e os credores que investem em empréstimos garantidos por NFT podem obter retornos mais elevados em comparação com empréstimos tradicionais garantidos por criptografia ou empréstimos peer-to-peer (P2P). 

Os dois maiores mercados de empréstimos NFT peer-to-peer são NFTfi e Arcade. Este último desembolsou 20 milhões de dólares em empréstimos desde o seu lançamento em Janeiro deste ano. 

Entre os negócios mais recentes da Arcade: o credor de criptografia Nexo, que emitiu um empréstimo de 1,200 ETH no valor de mais de US$ 3.3 milhões, via Arcade para um mutuário anônimo que ofereceu dois NFTs CryptoPunks Zombies como garantia. O empréstimo de 60 dias tem uma taxa percentual anual (APR) de 21%, segundo para a Bloomberg.

Em um momento em que os preços do NFT estão sob pressão tanto pela queda dos preços mínimos quanto pelo preço da ETH, “se o valor da garantia subjacente cair mais do que o valor do empréstimo, o credor pode incorrer em uma perda de principal”, disse um representante da Nexo à Blockworks. Ou o credor pode não conseguir vender o NFT garantido pelo preço total de mercado em caso de inadimplência.

Condições adversas de mercado levaram a Nexo a proteger o risco de empréstimo por meio de parceiros como a gestora de investimentos Meta4 Capital, que concordou em comprar os NFTs a um preço definido, disse a empresa. 

Brandon Buchanan, fundador e sócio-gerente da Meta4, disse à Blockworks que continua otimista no longo prazo no mercado de NFT. 

Embora projetos de primeira linha, como o Bored Ape Yacht Club, tenham atividade diária regular, “a liquidez secou para alguns projetos, pois já houve vários meses de consolidação em NFTs de primeira linha”, de acordo com Buchanan, adicionando taxas de inadimplência no mercado de crédito aumentaram ligeiramente, mas permanecem bastante baixos.  

O maior empréstimo garantido por NFT até o momento foi emitido para 0x650d, o colecionador pseudônimo que retirou no último minuto seu lote de 104 NFTs CryptoPunk na Sotheby's em fevereiro, para 8.3 milhões de stablecoin DAI em seus CryptoPunks em abril. O empréstimo, que foi facilitado pelo protocolo de empréstimo NFT MetaStreet no mercado NFTfi, tem uma TAEG de 10% com duração de 90 dias.

No segundo maior empréstimo apoiado por NFT de US$ 8 milhões DAI stablecoin, um mutuário anônimo garantiu sua coleção de 101 CryptoPunks com uma TAEG de 10% e duração de 30 dias, também facilitada pelo MetaStreet no NFTfi.

A NFTfi administrou cerca de US$ 165 milhões em empréstimos garantidos por NFT até agora em 2022 e tem um volume acumulado de empréstimos de US$ 206,911,303 em 12,119 empréstimos desde seu início em 2020, segundo para Dune Analytics. 

a empresa twittou Segunda-feira, os usuários do NFTfi desbloquearam mais de US$ 30 milhões em volume de empréstimos usando CryptoPunks.

Quando questionada sobre sua estratégia de empréstimos NFT, a Nexo disse que irá “proteger totalmente nossa exposição com mesas parceiras” e se concentrar em empréstimos ETH, “onde os preços NFT incorrem em quedas mais baixas e estão mais correlacionados com os preços ETH”. 

Quanto às suas perspectivas para o mercado de NFT, a empresa espera que muitos projetos abandonem seus roteiros e “uma taxa de dizimação de mais de 90%, sendo o Yuga Labs o notável sobrevivente”.

Na verdade, a NFTfi informou na semana passada que os NFTs do Bored Ape Yacht Club (BAYC) têm o maior volume total acumulado de empréstimos em sua plataforma, com um tamanho médio de empréstimo de 38.39 ETH. Maio registrou o maior número de empréstimos BAYC em NFTfi, com 95 empréstimos. O maior mutuário colocou seu BAYC #591 como garantia por 122.9 ETH.

Nexo estendeu um formal oferta para comprar ativos da Celsius em 13 de junho, alegando que já estava ciente dos problemas do credor.

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• Fonte: https://blockworks.co/nft-lending-market-reveals-a-need-for-liquidity/