NinjaEdge lança pontuação de risco aprimorada e recursos expandidos para…

Num cenário de inflação não visto há quatro décadas e não contemplado nos modelos e pontuações de qualquer outro serviço de análise de risco, o NinjaScore fornece insights diferenciados que agregarão um valor tremendo aos nossos clientes.

CHICAGO (PRWEB)
04 de outubro de 2022

NinjaEdge, a plataforma líder de análise de transações bancárias, lançou seu NinjaScore de próxima geração e recursos de risco para avaliar melhor o risco de crédito ao consumidor e detectar fluxo de caixa subscrito.

“Já uma ferramenta crítica na tomada de decisões de muitos credores, nossa pontuação atualizada é ainda mais preditiva do risco de subscrição do consumidor”, disse John Tate, chefe de ciência de dados da NinjaEdge. “Melhoramos significativamente a nossa capacidade de avaliar candidatos com menos dados ou sem fontes de rendimento consistentes.”

Essas melhorias na pontuação de risco e nos recursos subjacentes (ou atributos de modelagem) do NinjaEdge aproveitam milhões de pontos de dados adicionais para expandir os comportamentos e tendências quantificáveis ​​evidenciados na conta bancária de um consumidor, incluindo detecção de renda, padrões de gastos, saldos e comportamentos de alto risco.

“É amplamente reconhecido que os comportamentos de fluxo de caixa de um consumidor são mais preditivos do seu risco de subscrição hoje do que o desempenho passado em linhas comerciais reportadas às principais agências de crédito”, disse Brian Reshefsky, presidente da NinjaEdge. “Isso é especialmente verdadeiro para consumidores em níveis de crédito mais baixos que historicamente têm sido mal atendidos e não atendidos pelos métodos tradicionais de avaliação de risco.”

O poder preditivo distinto do NinjaScore deriva do enorme lago de dados proprietário no qual as análises do NinjaEdge são construídas, o único repositório do setor de desempenho de empréstimos casado com transações bancárias em grande escala permitidas pelo consumidor.

“Particularmente para consumidores com pontuação abaixo do nível ideal pelos métodos de risco tradicionais, nossa pontuação baseada em fluxo de caixa supera os relatórios de crédito e pontuações relacionadas em qualquer métrica de validação, como Gini e KS”, explicou Tate. “Os credores podem classificar melhor os consumidores de pedidos de acordo com seu risco relativo e obter insights em tempo real para decisões de subscrição mais precisas.”

O NinjaScore é baseado em mais de 2.5 bilhões de transações bancárias de mais de 1.5 milhão de solicitações de empréstimos ao consumidor, e cada recurso subjacente à pontuação não é apenas comprovado retrospectivamente como funcionando, mas também testado de forma única em decisões de empréstimo no mundo real com capital em risco.

“A plataforma NinjaEdge se destaca como a única análise de risco construída por credores para credores”, acrescentou Reshefsky. “Contra o cenário de inflação não visto há quatro décadas e não contemplado nos modelos e pontuações de qualquer outro serviço de análise de risco, o NinjaScore fornece insights diferenciados que agregarão um valor tremendo aos nossos clientes.”

Os clientes NinjaEdge podem não apenas introduzir diretamente a pontuação em seus processos de subscrição, mas também utilizar qualquer um dos mais de 1,000 recursos subjacentes para melhorar seus próprios modelos de risco e regras de decisão.

“Como uma pontuação de três dígitos em uma faixa já familiar aos credores, nossa solução é imediatamente compreensível e acionável”, acrescentou Tate. “Da mesma forma, nossos recursos fornecem insights e valor preditivo análogos aos atributos de agências, mas a partir de um conjunto de dados ortogonal ao histórico de crédito.”

Complementando sua análise de risco, o NinjaEdge permite acesso a dados bancários de consumidores com o recurso de agregação NinjaFetch. Depois que os solicitantes recebem permissão para recuperar suas transações bancárias, o NinjaFetch encaminha a solicitação do cliente para o provedor de dados com a conexão mais confiável e a melhor densidade de dados para uma cobertura quase universal de contas correntes e de poupança nos EUA.

Com esta oferta combinando acesso a dados e insights bancários com capacidade de ação incomparável, vários clientes em empréstimos ao consumidor e setores de risco relacionados integraram o NinjaEdge em suas tomadas de decisão para transformar seus portfólios com menos inadimplências e maiores aprovações de consumidores que pagam dentro do prazo e em tempo hábil. completo que teria sido ignorado usando apenas as pontuações de risco tradicionais.

Sobre o Ninja Edge:

NinjaEdge é uma plataforma automatizada de inteligência de risco fundada por empreendedores e cientistas de dados que foram pioneiros em empréstimos digitais baseados em dados para americanos comuns. NinjaEdge fornece insights com base em dados de transações bancárias para casos de uso em todo o ciclo de vida da conta de crédito que foram testados em termos de desempenho em decisões de empréstimo do mundo real desde 2017. Para obter mais informações: http://www.ninjaedge.com

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