Nossa abordagem ao investimento em criptomoedas

Quando eu escrevi meu livro de investimento criptográfico em setembro de 2018, estabeleci uma estratégia simples de investimento em criptomoedas:

• Comece seu investimento com qualquer valor (usei $ 10,000).
• Invista a mesma quantia a cada mês (eu usei $ 100).
• Coloque em principalmente AÇÕES e títulos, com uma pequena quantidade para bitcoin.

É isso. Configure e esqueça.

O objetivo era tornar superfácil para os investidores comuns construir riqueza a longo prazo, enquanto minimizando o risco.

Não consegui nenhum consultor financeiro interessado nessa ideia.

Não consegui que nenhum banqueiro se interessasse por esta ideia.

Juros zero. Nem mesmo um “Huh”. Eu me senti como o profeta de olhos arregalados e cabelos grisalhos gritando na praça da cidade, enquanto as pessoas apenas cuidavam de seus negócios:

 

Lentamente, mas de forma constante, essa estratégia rendeu dinheiro - muito mais dinheiro - para os investidores que acreditaram nela. Os crentes superaram os não crentes, mesmo enquanto os consultores financeiros da velha escola ficaram parados e observando com descrença.

 

Hoje, os novos “consultores financeiros” são criadores de conteúdo no Reddit e no YouTube, bombando ações de meme e NFTs exagerados.

É uma loucura de ambos os lados: conservador maluco ou arriscado maluco.

No BMJ, pregamos um “Caminho do Meio”. Nossa comunidade foi recompensada com um crescimento lento e constante, aproveitando os benefícios do bitcoin e economizando muito dinheiro, mágoa e estresse.

Os números falam por si. Então, por que não há mais banqueiros a bordo do movimento bitcoin?

Seu banqueiro está confuso com o Bitcoin

Minha esposa e eu estávamos em nosso banco da velha escola recentemente, e o jovem banqueiro estava tentando nos lançar em seus serviços de gerenciamento de patrimônio... novamente.

“Quando você começará a aceitar bitcoin?” Eu perguntei casualmente.

“Sim, ainda não fazemos isso”, disse o jovem banqueiro. Ele baixou a voz. “Alguns de nós acreditam que a criptografia é o futuro, mas leva tempo em um banco como o nosso.”

“Bem, você já teve algum tempo”, respondi. “O Bitcoin foi inventado em 2008.”

Ele riu nervosamente. “É complicado”, ele respondeu. “Então você possui algum bitcoin, hein?”

"Isto é o mesmo banco onde enviamos uma transferência bancária para a Bielo-Rússia para comprar nosso bitcoin em 2013 ”, eu disse.

“Por favor, não o faça começar”, implorou minha esposa.

“Escrevi um livro sobre isso”, continuei.

“Isso é legal”, respondeu o banqueiro. “Eu gostaria de ler.”

“Trouxe uma cópia para o banco quando o livro foi publicado”, respondi.

"Sem brincadeiras."

“A história está no capítulo de abertura.”

"Hã."

“Eu marquei.”

"Você não diz."

“O favorito tinha um código para abrir uma conta Coinbase e resgatar $ 25 em criptomoeda grátis.”

"Isso é legal."

"Então, você pode dizer que eu estava pagando ao banco para ler o livro."

“Alguém leu o livro?” ele perguntou, remexendo-se desconfortavelmente.

"Acho que você está respondendo a essa pergunta."

Eu entendo que é difícil aceitar bitcoin em um grande banco comercial. Mas, vamos lá pessoal. Você deve ter pelo menos um plano de jogo até agora. “Esperar e ver” não é um plano de jogo.

At Jornal do Mercado Bitcoin, temos um plano de jogo.

Os especialistas do Reddit são idiotas

Do outro lado do espectro, temos os especialistas do Reddit, que continuam a bombear ações de memes, Dogecoin e NFTs, entre outros investimentos duvidosos. (Isso vale para o YouTube, “cripto Twitter” e Discord também.)

Lembre-se: “Reddit” rima com “idiota”.

Na foto acima: consultoria financeira do Reddit.

Ao contrário do mundo altamente regulamentado e licenciado profissionalmente dos administradores de fortunas, qualquer pessoa com um teclado e polegares oponíveis pode postar em sites como Reddit, YouTube ou BuscandoAlpha. Mais importante, você nem sabe quem eles são. Não precisa de nomes!

Isso significa que, se você gastar todo o seu dinheiro com as teorias ridículas dos fãs, não há ninguém para culpar, exceto você mesmo. Também significa que você nunca clientes saiba se eles estão trabalhando para você, ou secretamente trabalhando para algum fundo de hedge ou inicialização de criptografia. É um McSketchville incompleto.

At Jornal do Mercado Bitcoin, temos um compromisso com a transparência. Usamos nossos nomes reais. Divulgamos nossos investimentos. E, ao contrário dos outros sites de criptografia, não aceitamos publicidade.

Os banqueiros são ignorantes. A Internet é uma loucura. É por isso que buscamos “O Caminho do Meio”.

Nossos Princípios Gerais de Investimento

(Clique nos títulos para ler mais sobre cada princípio.)

Invista em coisas que agregam valor. Esteja você investindo em ações ou criptomoedas, encontre empresas e projetos que tornem a vida humana melhor, mais rápida ou mais fácil. E procure empresas que o façam bem, com boa gestão e ótimos produtos. Evite spitcoins e memes stonks.

Invista em educação. Fique mais esperto em investir lendo os livros atemporais de nosso Leia e fique rico Lista. Se você estiver desempregado, use o tempo para aprender novas habilidades. Se você for menos produtivo, trabalhe duas vezes mais em algo que lhe interessa. Toda queda tem um lado positivo.

Invista em #1 ou #2. A tecnologia tende a se consolidar em um ou dois grandes vencedores (dupólios como Mac e Windows, ou monopólios como Google). Pensamos em criptomoedas como “setores” que eventualmente produzirão cenários de vencedor leva tudo ou vencedor leva mais. Procuramos sempre investir no futuro líder da categoria.

Invista em produtividade. Destacamos o Ethereum (ETH) por facilitar o desenvolvimento de aplicativos blockchain e o Uniswap (UNI) por tornar mais rápido o comércio de tokens. Esses projetos tornam os humanos – e nosso dinheiro – mais produtivos. Bons investimentos aumentam a produtividade.

Pense a longo prazo. Princípios são como probabilidades de longo prazo: é difícil dizer o que vai acontecer semana que vem, mas é mais fácil ver como as coisas se desenrolam ao longo do próximos anos. Quando fazemos investimentos inteligentes de longo prazo e temos paciência para esperar, podemos ser como investidores que compraram bitcoin a US$ 100.

Nossos princípios de investimento em criptomoedas

(Decidir se quer comprar bitcoin, tokens ou criptomoedas.)

A parte mais difícil é começar. A maneira mais fácil de começar é comprar um pouco de bitcoin (mesmo apenas US $ 100) em um site respeitável como Coinbase or Binance. Você pode fazer isso hoje.

Pense em criptomoedas como empresas. Este é um princípio fundamental: Podemos pensar em comprar tokens de um bom projeto como comprar ações de uma boa empresa. (Nota: tecnicamente criptos não são empresas, mas nós investir como eles são.)

Entenda o “negócio” subjacente. Por exemplo, devemos sempre saber o que diabos o blockchain realmente faz. Devemos ser capazes de explicá-lo em linguagem simples e (se possível) usar o produto nós mesmos. Devemos saber se ele ganha dinheiro, como ganha dinheiro e para onde vai esse dinheiro.

Procure negociação de tokens com desconto. Também podemos procurar projetos que provavelmente estão subvalorizados ou "à venda." Um dia você pode comprar bitcoin por US$ 60,000; outro dia é $ 30,000. Adivinha? Mesmo bitcoin. (Para determinar se um token é barato em relação ao seu preço, veja as métricas abaixo.)

Qualitativo, Quantitativo, Preço. Existem três testes antes de fazermos qualquer investimento em blockchain: Qualitativo (avaliando o negócio subjacente), Quantitativo (avaliando os números subjacentes), e Preço (decidindo se é barato ou caro, em relação aos outros dois). Chamamos isso de QQP.

Evite taxas. As taxas são o assassino silencioso da riqueza criptográfica. Toda vez que você faz uma transação, você é atingido por taxas (e frequentemente também por impostos). As taxas de criptografia são muito piores do que o sistema financeiro tradicional. Não mova coisas ao redor, a menos que você precise.

Ganhe juros razoáveis ​​(mas não irracionais). Ganhar juros (ou “rendimento”) em seus ativos criptográficos é como ganhar dinheiro em sua conta poupança. Cuidado com taxas de juros excessivamente altas: se parece bom demais para ser verdade, geralmente é. Use nosso Seção de melhores tarifas para boas taxas de juros de fornecedores de qualidade.

Crypto deve ser uma fatia do bolo. Evite colocar suas economias de vida em bitcoin; em vez disso, prefira um plano de investimento sensato que construa riqueza de longo prazo. É muito difícil ficar rico rapidamente; é muito mais fácil ficar rico lentamente. Queremos gritar uma palavra aos quatro ventos: DIVERSIFICAR!

Métricas de investimento em criptomoedas

(Clique nos títulos para ver gráficos de amostra - ou torne-se um assinante Premium para que sejam entregues a você.)

Endereços ativos diários. Nossa tese: Blockchain é sobre pessoas. O número de humanos usando um blockchain é o mais importante fator de valor. Por esta razão, Endereços ativos diários é a métrica principal, pois mostra os “clientes” da “empresa” criptográfica. (Inscreva-se no nosso Boletim informativo premium para que os Usuários Ativos Diários sejam enviados para sua caixa de entrada.)

Receita Total. Nossa tese: “receita” de criptografia (como taxas de transação no Ethereum) é como um “negócio” de criptografia ganha dinheiro. Investidores inteligentes procuram os projetos que geram mais dinheiro.

Receita total do protocolo. Este é o dinheiro devolvido aos detentores de tokens ou tesourarias da empresa (em vez de ser pago a provedores de liquidez como com Uniswap, ou detentores de NFT como com OpenSea). Você pode pensar aproximadamente nisso como dividendos de ações.

Valor total bloqueado. TVL representa quanto é retido ou “bloqueado” nos contratos inteligentes de uma empresa. Nossa tese: TVL é aproximadamente equivalente aos depósitos mantidos por um banco e pode sinalizar a força de uma empresa de criptomoedas.

Camada Superior 1s. Nossa tese: Blockchains fundamentais, também conhecidos como L1s, são como os sistemas operacionais da Web3. Prevemos que haverá dois ou três grandes vencedores que dominarão a internet de amanhã.

Principais trocas de criptografia. Nossa tese: as trocas de criptografia, centralizadas e descentralizadas, são sem dúvida as aplicações mais importantes em blockchain. Investidores experientes procuram quais serão as bolsas nº 1 e nº 2 no longo prazo.

Principais protocolos de empréstimo. Nossa tese: Empréstimos e empréstimos são outro caso de uso comprovado de blockchain. Investidores experientes procuram as empresas que dominarão o mercado de empréstimos a longo prazo.

Principais protocolos DeFi. Nossa tese: as empresas DeFi são as futuras gigantes da fintech, interrompendo ou substituindo todos os sistemas bancários e de pagamento legados de hoje. Fique atento aos vencedores. (Veja nosso Guia de Investimento DeFi, Parte 1 e Parte 2.)

Principais coleções de NFT. Nossa tese: NFTs compõem uma área de especialidade de criptografia. Só é apropriado se você realmente gosta de colecionar. Mesmo assim, tente não ultrapassar mais de 1% do seu portfólio. (Veja nosso Guia de investimento NFT.)

Todas as outras métricas – incluindo todas aquelas métricas malucas que os traders de criptomoedas usam – praticamente ignoramos.

A regra fácil: Se o número de pessoas reais usando um blockchain está aumentando e elas estão obtendo valor real desse blockchain, provavelmente é um bom investimento de longo prazo. (Ainda melhor se todo mundo não estiver correndo para comprá-lo – provavelmente é barato.)

Os 10 mandamentos do investimento em criptomoedas

Eu não sou um consultor financeiro, então não posso lhe dizer o que fazer. Só posso dizer o que faço, na forma dessas dez diretrizes:

1. Continue trabalhando no trabalho diurno
2. Auto-investir dinheiro a cada mês
3. Concentre-se em estratégias simples
4. Configure e esqueça (evite taxas e impostos)
5. Procure oportunidades em tempos de crise
6. Diga "não" para a maioria dos investimentos e "sim" para alguns grandes
7. Converse com pessoas inteligentes para melhorar suas ideias (de preferência pessoalmente)
8. Seja confiante, mas humilde (tenha a força de suas convicções, mas esteja aberto para estar errado)
9. Eduque-se para Leia e fique rico
10. Devolva, tanto em dinheiro quanto no que você aprendeu

Este é o Caminho do Meio: nem muito conservador e nem muito cuco. É um caminho que todos podemos seguir.

TLDR (muito longo; não leu)

No BMJ, temos uma abordagem de investimento simples:

• Compre e mantenha bitcoin,
• além de um pequeno número de ativos de criptografia de qualidade,
• para o longo prazo (5+ anos).

Nossa missão é dê as boas-vindas aos próximos 100 milhões de investidores em criptomoedas para construir uma vida de liberdade e independência financeira.

Usando criptomoedas, além de bom senso, estamos construindo a próxima geração de grandes investidores.

Nós nos concentramos no investimento em criptomoedas de longo prazo e baseado em valor. Analisamos e avaliamos rigorosamente os ativos criptográficos, abordando-os com técnicas de investimento atemporais.

E somos transparentes sobre nossos retornos, que superou amplamente o mercado de ações.

Há muitos jogos de azar neste espaço. Muitas pessoas tentam ficar ricas rapidamente; preferimos ajudá-lo a ficar rico, e fazê-lo ficar.

Estamos aqui para ajudá-lo a desenvolver estratégias vencedoras de longo prazo: construir uma vida de saúde, riqueza e felicidade.

O dinheiro não é um fim em si mesmo: é um meio para um fim. O fim é uma vida equilibrada, rica em experiências, cheia de relacionamentos significativos e trabalho significativo.

Junte-se a nossa comunidade, e vamos chegar lá juntos.