'Tempestade perfeita' pode afetar o setor imobiliário comercial e o sistema financeiro dos EUA, alerta o economista Peter St Onge - The Daily Hodl

Um enfraquecimento do setor imobiliário comercial pode ser um canário na mina de carvão para o sistema financeiro dos EUA em geral, de acordo com o economista Peter St Onge.

Em uma nova atualização de vídeo, o analista diz que o crescimento nas principais áreas urbanas dos EUA parece estar em declínio, o que poderia acabar com uma série de empresas imobiliárias alavancadas e endividadas com bancos regionais.

St Onge diz que os bancos dos EUA terão que pagar caro pelo declínio da cidade americana se a demanda por juros por imóveis urbanos de primeira classe esfriar.

“Agora estamos vendo uma extinção em massa [de empresas mal administradas e projetos imobiliários] agora que o dinheiro não é muito gratuito, graças aos aumentos das taxas do Fed. Na verdade, a taxa básica de juros – que é a taxa de juros oferecida às melhores empresas – está atualmente em 8.25%. Isso representa um aumento de 3.25% na maior parte dos últimos 15 anos. No entanto, temos uma economia que cresceu em dinheiro barato e esse dinheiro barato acabou. 

Tudo com o bônus adicional de que muitas das cidades americanas - 85% dos americanos vivem em cidades ou subúrbios - são tão mal administradas entre o crime, a qualidade de vida e o assédio regulatório e tributário que as empresas estão fugindo ou fechando completamente as portas. . Tudo isso enquanto o trabalho remoto pós-COVID significa que milhões de trabalhadores também não precisam mais sofrer nas novas cidades miseráveis, então eles também estão fugindo.

O analista alerta que a verdadeira dimensão do problema ainda não se manifestou plenamente. De acordo com St Onge, a combinação de títulos do governo sangrando, taxas de juros crescentes e grandes quantidades de empréstimos ruins parados em bancos regionais pode ser uma tempestade perfeita que desencadeia grandes consequências econômicas.

“Isso equivale a uma tempestade perfeita para imóveis comerciais que, no mínimo, está piorando. Eu mencionei que essas tempestades ainda nem começaram a atingir as margens. Até agora, tem sido principalmente derreter títulos do governo, assumindo os bancos um por um – como se eles tivessem ativos pagando 2% ou 2.5%, enquanto suas dívidas custavam perto de 5%.

Mas, na verdade, cerca de 43% dos empréstimos bancários regionais são em imóveis comerciais. É nisso que eles se especializam, pois conhecem o local, sendo 40% disso em escritórios. Portanto, ambos estão diretamente na mira.

Juntos, obtemos uma sentença de morte para os bancos regionais que, dada a escala da bolha, podem se espalhar por todo o sistema financeiro à medida que taxas mais altas matam os negócios, eles param de pagar o aluguel e o setor imobiliário afunda com tensões adicionais de inadimplência do consumidor”.

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Imagem Gerada: Midjourney

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• Fonte: https://dailyhodl.com/2023/05/21/perfect-storm-could-slam-commercial-real-estate-and-us-financial-system-warns-economist-peter-st-onge/