Redux do esquema Ponzi: MMM Krypto levanta preocupações, aciona alerta FSCA

• O ressurgimento do MMM, agora sob o nome de MMM Krypto, levou a FSCA na África do Sul a emitir um alerta sobre as promessas atraentes do esquema de retornos irrealistas, que variam entre 24% e 36% por mês.
• Operando em vários países africanos, incluindo África do Sul, Gana, Nigéria, Quénia e Zimbabué, a MMM Global tem um histórico de controvérsia e escrutínio jurídico.
• Tal como acontece com o seu antecessor, MMM Global, o MMM Krypto renomeado provavelmente ressurgirá em grande parte da África.

Na intrincada história dos esquemas Ponzi, nenhum deixou uma marca mais extensa do que o MMM Global, um notório esquema financeiro operado em 110 países. Originada como uma reencarnação de um esquema Ponzi da Rússia da década de 1990, a MMM Global ressurgiu com uma nova roupagem – MMM Krypto. No entanto, o reaparecimento deste gigantesco esquema Ponzi levantou sinais de alerta, especialmente na África do Sul, onde o A Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) emitiu um aviso severo ao público sobre as promessas atraentes, porém irrealistas, de retornos que variam de 24% a 36% ao mês da MMM Krypto.

Raízes e passado controverso do MMM Krypto

MMM Krypto não é um jogador novo na arena dos esquemas financeiros; é essencialmente uma reformulação da marca MMM Global, um esquema que ganhou fama como um dos esquemas Ponzi mais significativos da década de 2010. A MMM Global declarou-se orgulhosamente como um Fundo Global de Ajuda Mútua, Banco Popular Mundial e Rede Social Financeira, enfatizando a sua associação voluntária contra a escravização financeira. Operando em vários países africanos, incluindo África do Sul, Gana, Nigéria, Quénia e Zimbabué, a MMM Global tem um histórico de controvérsia e escrutínio jurídico.

Modelo Operacional e Incidentes Históricos

MMM Global na África do Sul

O modelo operacional da MMM Global exigia aos participantes a promessa de um retorno mensal de 30%, uma promessa que atraiu indivíduos em todos os continentes. Em 2015, a África do Sul testemunhou a entrada da MMM, acompanhada pela grande reivindicação de um lucrativo retorno mensal de 30%. A Comissão Nacional do Consumidor identificou o esquema como um potencial esquema de pirâmide, levando ao congelamento de contas do Capitec Bank. Apesar das investigações e críticas, a MMM retomou as operações no final de 2016.

Prometia aos participantes retornos mensais excepcionalmente elevados, apoiando-se numa estrutura piramidal clássica. Os participantes foram recrutados para fazer contribuições financeiras e os retornos foram pagos com os fundos dos novos membros, e não com os lucros reais. O esquema ruiu quando o recrutamento abrandou, causando perdas económicas significativas aos participantes. O modelo da MMM Global envolvia um sistema de referência, sem investimentos ou lucros reais e tentativas subsequentes de reformulação da marca. O esquema enfrentou questões legais e advertências de autoridades reguladoras em todo o mundo.

MMM Global na Nigéria

Na Nigéria (2015-2017), o MMM foi lançado com promessas semelhantes, visando os desempregados e reunindo 2.4 milhões de participantes no final de 2016. No entanto, em Dezembro de 2016, as contas foram congeladas, causando pânico, tentativas de suicídio e avisos oficiais. Embora tenha reaberto em janeiro de 2017, a MMM Nigéria enfrentou constantes queixas e ceticismo dos participantes.

MMM Global no Zimbábue

O Zimbabué (2015-2016) também sofreu o impacto do MMM, oferecendo um retorno mensal de 30%. O alerta do Reserve Bank desencadeou o congelamento de contas em Setembro de 2016, causando instabilidade económica. Após o descongelamento, os participantes enfrentaram uma penalidade de perda de 80% em saques, afetando 66,000 indivíduos.

MMM Global na China

A China (2013-2016) viu a ascensão e queda do MMM, levando finalmente à proibição pelo governo chinês em janeiro de 2016 devido à sua identificação como um esquema de pirâmide.

MMM Global em Gana

No Gana (2016), a MMM alargou o seu alcance à África Ocidental, marcando a sua entrada no panorama financeiro do Gana.

MMM Global no Quênia

O Quénia (2016-2017) encontrou a MMM em Outubro de 2016, oferecendo uma tentadora taxa de juro mensal de 30%. As preocupações sobre uma recorrência das perdas financeiras de 2007 levaram a alertas do Banco Central em Dezembro de 2016 e Abril de 2017.

MMM Global no Brasil

O Brasil (2015) testemunhou o estabelecimento do MMM, atraindo participantes com uma elevada taxa de juros mensal de 50%.

MMM Global em outros países

O esquema também funcionou em outros países até 2016, incluindo Índia, Tailândia, Filipinas, Japão, Austrália, Turquia e Indonésia.

Rebranding da MMM como Krypto e preocupações atuais

O ressurgimento do MMM, agora sob o nome de MMM Krypto, levou a FSCA na África do Sul a emitir um alerta sobre as promessas atraentes do esquema de retornos irrealistas, que variam entre 24% e 36% por mês. O modelo operacional do MMM Krypto envolve a alegação de fornecer “ajuda” como um empréstimo, operando como um banco de empréstimo peer-to-peer. O esquema utiliza um sistema de referência e redes sociais para atrair indivíduos, combinando estas estratégias com promessas de retornos mensais substanciais.

As preocupações da SA FSCA giram em torno dos retornos irrealistas que a MMM Krypto oferece ao público sul-africano. Enfatizando a necessidade de autorização da FSCA para fornecer produtos ou serviços financeiros na África do Sul, o órgão regulador aponta que a MMM Krypto necessita da licença necessária para as suas operações.

Fundadores da MMM e problemas jurídicos

Fundada na Rússia em 1989 por Sergei e Vyacheslav Mavrodi e Olga Melnikova, a MMM Krypto compartilha suas origens com a MMM Global. Sergei Mavrodi, que alcançou proeminência política ao ser eleito para a Duma Russa em 1994, enfrentou problemas jurídicos, incluindo uma condenação por fraude em 2007. O seu falecimento ocorreu em 2018.

O recente evento da MMM Krypto em Durban, na África do Sul, onde atraiu investidores com alegações de obter retornos de 30% ao mês, levantou novas preocupações. A FSCA encaminhou a MMM Krypto à Comissão Nacional do Consumidor para investigação adicional.

Sinais de alerta e conselhos regulatórios

Tudo poderia ser melhor na frente do MMM Krypto e vários sinais de alerta em seu site (captura de tela abaixo, embora tenhamos optado por não incluir links) alinhar com características comuns associadas a golpes de criptomoeda. Estes incluem design gráfico desleixado, falta de segurança do site e utilização de USDT em transferências, o que levanta preocupações adicionais.

Em resposta aos riscos potenciais da MMM Krypto, a SA FSCA aconselha o público a verificar se as entidades que fornecem produtos e serviços financeiros estão licenciadas. Os indivíduos são incentivados a examinar minuciosamente os conselhos que uma licença autoriza o provedor de serviços financeiros a oferecer. A cautela e a devida diligência são essenciais ao lidar com esquemas financeiros, especialmente aqueles que fazem promessas atraentes.

O cenário em desenvolvimento e o futuro do MMM Krypto

Tal como acontece com o seu antecessor, MMM Global, o MMM Krypto renomeado provavelmente ressurgirá em grande parte da África. O fascínio pelo dinheiro rápido em tempos económicos desafiantes continua forte e a falta de regulamentação no espaço das criptomoedas torna mais fácil para os operadores apresentá-lo como um fruto proibido. O ciclo de promessas atraentes, instabilidade financeira e subsequente reformulação da marca parece persistir.

Embora os críticos continuem a destacar a falta de fiabilidade inerente aos esquemas Ponzi, prevendo o seu inevitável fracasso, alguns participantes ainda veem o MMM – em todas as suas iterações – como uma aposta ou uma forma de ajuda mútua sem garantias. A saga da MMM, agora reencarnada como MMM Krypto, desenrola-se tendo como pano de fundo controvérsias históricas, problemas jurídicos e o perpétuo cabo de guerra entre órgãos reguladores e esquemas financeiros que exploram as vulnerabilidades de indivíduos inocentes. À medida que a história do MMM evolui, só podemos antecipar novos capítulos na complexa narrativa dos esquemas financeiros e do seu impacto duradouro nas economias globais.

• Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
• PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
• PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
• PlatãoESG. Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
• PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
• Fonte: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/