As 5 etapas preliminares para melhores serviços de tesouraria

Pense nisso menos como um daqueles artigos do WikiHow que você rouba quando não sabe dançar em um casamento ou consertar um pneu furado (embora essas habilidades sejam muito, muito importantes) e mais como uma lista de verificação de Atul Gawande para construir um moderno departamento de Serviços de Tesouraria de um banco.

1. Você usa um CRM?

Com isso, não quero dizer que um CRM seja, em teoria, usado pelo banco para mero exercício cosmético. Quero dizer que os banqueiros estão profundamente envolvidos no software, monitorando cada contato e cada oportunidade diligentemente dentro de um CRM, e esse CRM está realmente integrado ao núcleo - ou pelo menos, tem fluxos de trabalho construídos que alertam outras equipes quando um cliente se inscreveu e foi aprovado para um serviço.

2. Você rastreia métricas em um painel central (e essas métricas estão alinhadas com seus OKRs)?

Existe um painel central a partir do qual o chefe dos serviços de tesouraria pode ver facilmente 1) quanto tempo cada serviço de tesouraria leva para ser originado, 2) o uso ativo dos serviços de tesouraria pelo cliente e 3) a satisfação do cliente? É possível administrar uma boa equipe de serviços de tesouraria sem um painel central que seja atualizado em tempo real para levar em conta essas métricas. Mas quando o alto escalão perguntar se deve antecipar o crescimento futuro ou as desacelerações, você estará voando às cegas.

3. Seus clientes sabem quais serviços você oferece?

Esta pergunta pode parecer obtusa e o seu primeiro instinto pode ser responder: “É claro que eles sabem quais serviços eu ofereço!” Mas eles conhecem todos os serviços que você oferece e, caso contrário, conseguem encontrar essas informações no seu site? Você pode estar perdendo clientes com quem nunca conversou. É necessário um esforço mínimo para publicar no site do banco a lista completa dos serviços de tesouraria oferecidos. Ou envie sua lista de serviços diretamente para a caixa de entrada com campanhas periódicas por e-mail. Idealmente, o site e as campanhas também explicam quaisquer ofertas exclusivas que fazem parte do conjunto de serviços do banco, bem como uma forma de inscrição online, o que nos leva ao próximo item.

4. Seus clientes conseguem se inscrever em serviços de tesouraria (ou pelo menos serem convidados por meio de integração digital)?

Os melhores clientes costumam estar extremamente ocupados e preferem trabalhar em seu próprio horário. Especialmente quando trabalham com startups ou empresas em rápido crescimento, os clientes preferem ter um processo de integração totalmente digital e sem atritos. Isso também é vantajoso para sua equipe; a remoção do meticuloso processo manual permite que a equipe de serviços de tesouraria concentre seu tempo e recursos na construção de relacionamentos adicionais com os clientes. 

5. Você tem uma equipe focada no produto (com funções focadas no produto)?

A maioria das equipes dos Serviços de Tesouraria erram ao lado de muitos generalistas fortes. No entanto, o que vimos funcionar muito bem é ter funções dedicadas à especialização em produtos específicos, como ter uma única pessoa dedicada aos pagamentos. Isso significa não ter mais dificuldade para comunicar ou entender as necessidades de negócios em torno desses produtos, mas também ter uma única pessoa ou duas pessoas dedicadas a um produto aumenta as vendas e a retenção em toda a base de clientes.

Para saber mais sobre como os serviços bancários podem ser facilitados para todos, incluindo bancos, confira prelim. com para mais detalhes.