RBI: Os bancos não podem citar a circular de 2018 para negar serviços a clientes que lidam com criptografia

O Reserve Bank of India emitiu uma notificação aos bancos sobre como se relacionar com seus clientes que lidam com criptomoedas.

Esta notificação, que foi dirigida a cooperativas, bancos de pagamento, bancos financeiros e prestadores de pagamentos, estipula que essas instituições não devem fazer referência ao despacho da sua circular de 6 de abril de 2018, que considerou inválida a partir de 4 de março de 2020.

De acordo com um relatório recebido pelo Apex Bank of India, alguns bancos e outras instituições financeiras ainda alertam seus clientes sobre negociações com criptomoedas em referência à circular RBI emitida em 6 de abril. Alguns desses bancos propuseram restringir os clientes se eles fossem encontrado lidando com criptomoeda. 

O RBI em sua notificação datada de 31 de maio, clarificado que a circular não é mais válida e afirmava que os bancos não deveriam citá-la como uma razão para restringir os clientes de serviços por causa de sua negociação em criptomoeda.

O RBI exortou os bancos e outros provedores de serviços de pagamento a continuar prestando serviços aos clientes como eles merecem e continuar a sua devida diligência com base em outras regulamentações, como Conheça seu Cliente, Anti-Lavagem de Dinheiro, Combate ao Financiamento do Terrorismo e Prevenção da Lavagem de Dinheiro Aja, PMTA.

A maioria dos bancos lida com questões relacionadas à criptografia como uma questão importante devido à posição do governo indiano no negócio de ativos digitais. Embora a criptografia ainda não seja considerada ilegal, sua proibição foi listada e ainda sob consideração.

O futuro da situação das criptomoedas da Índia será determinard pela Criptomoeda e Regulamentação da Lei Oficial da Moeda Digital, 2021. O Parlamento da Índia agendou a legislação para sua sessão de orçamento em março, mas foi adiada por motivos não divulgados.