Reguladores anunciam Robinhood por US$ 30 milhões em multa

O regulador financeiro de Nova York impôs uma multa de US$ 30 milhões a Robinhood's divisão de criptomoedas por não dedicar recursos suficientes aos seus programas de conformidade.

Os danos impostos foram devidos a violações significativas dos regulamentos contra lavagem de dinheiro, segurança cibernética e proteção ao investidor, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYFDS) dito na terça-feira.

Além da penalidade, a Robinhood Crypto precisa contratar um consultor independente para avaliar sua conformidade com os esforços corretivos do regulador. Isso marca a primeira ação de fiscalização relacionada a criptomoedas do NYDFS. 

Após investigação, descobriu-se que o braço criptográfico estava com uma equipe inadequada e não conseguiu fazer a transição de um sistema manual de monitoramento de transações para um mais apropriado para o tamanho e os volumes de transações da empresa. Enquanto isso, o programa de segurança cibernética não abordou os riscos operacionais e não cumpriu totalmente os regulamentos do departamento, disse o órgão de fiscalização financeira. 

“À medida que seus negócios cresciam, a Robinhood Crypto não investiu os recursos e a atenção adequados para desenvolver e manter uma cultura de conformidade – uma falha que resultou em violações significativas dos regulamentos antilavagem de dinheiro e segurança cibernética do departamento”, Adrienne Harris, superintendente de finanças serviços, disse em um comunicado.

O regulador alegou que, apesar das falhas nos programas do aplicativo de negociação, Robinhood certificou a conformidade com o departamento em violação da lei. Também desrespeitou um requisito de proteção ao consumidor ao não colocar um número de telefone distinto e dedicado em seu site para reclamações.

Nem todos os especialistas jurídicos estão convencidos de que a ação regulatória é do melhor interesse dos consumidores. Collins Belton, sócio-gerente da Brookwood PC, observou que uma das reclamações do NYDFS é que Robinhood exerceu recursos de conformidade em todas as divisões da empresa, em vez de manter uma equipe independente focada em criptomoedas.

Robinhood dito em julho do ano passado, que esperava pagar uma multa de US$ 30 milhões ao NYDFS e contratar um monitor. Também alertou que a expansão internacional poderia acarretar custos de conformidade maiores.

“Estamos satisfeitos que o acordo de princípio alcançado no ano passado e divulgado anteriormente em nossos registros públicos agora seja final”, disse Cheryl Crumpton, conselheira geral associada de litígio e aplicação regulatória da Robinhood, em um comunicado enviado por e-mail.

“Fizemos progressos significativos na construção de programas jurídicos, de conformidade e de segurança cibernética líderes do setor e continuaremos a priorizar esse trabalho para melhor atender nossos clientes”, acrescentou ela.

a empresa reduziu 23% de sua força de trabalho esta semana, mas o impacto em sua divisão de negociação de criptomoedas não está claro.

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