Reserve Bank of India bate em bancos depois que eles interrompem serviços para usuários de criptografia

O Reserve Bank of India, o banco central do país, divulgou hoje uma nova diretriz depois que os bancos locais cessaram os serviços de criptografia para usuários, citando uma diretriz de 2018, uma apresentação oficial shows.

“Chegou ao nosso conhecimento através de relatos da mídia que certos bancos/entidades regulamentadas alertaram seus clientes contra a negociação em moedas virtuais, fazendo referência à circular do RBI datada de 06 de abril de 2018”, afirmou o banco.

Diligência devida do cliente para transações em moedas virtuais (VC)https://t.co/iAUAx8KpRh

- ReserveBankOfIndia (@RBI) 31 de maio de 2021

Não está em vigor

Acrescentou que tais referências à circular acima por parte de bancos/entidades regulamentadas “não estavam em ordem” depois que a circular foi anulada pelo Honorável Supremo Tribunal em 04 de março de 2020.

A Índia tem uma relação bastante instável com as criptomoedas, principalmente devido à forma como a sua estrutura financeira é governada. O Ministério das Finanças do país, que supervisiona todas as inovações financeiras no país, é sugestivamente mais favorável às criptomoedas do que o RBI, que controla a forma como a rupia é emitida e circulada e vê as criptomoedas como uma “ameaça”.

Momento histórico para a comunidade criptográfica na Índia🇮🇳.

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O RBI diz claramente que a circular de proibição bancária de 2018 contra a negociação de ativos criptográficos foi anulada pela Suprema Corte em 4 de março de 2020. pic.twitter.com/TgRISbIp7V

- Crypto Kanoon (@cryptokanoon) 31 de maio de 2021

Mas desta vez, até o RBI interveio para esclarecer a sua posição. Bancos como HDFC, SBI e outros começaram recentemente a enviar currículos para clientes vinculados a criptomoedas nos últimos meses, afirmando que não apoiariam transações de e para empresas de criptomoedas, como bolsas ou carteiras.

Os bancos citaram a máxima de 2018 para sua decisão, acrescentando que tais contas enfrentam o risco de encerramento caso continuem a se envolver com serviços de criptografia.

Normas KYC para usuários de criptografia continuarem

Na sua directiva de hoje, o RBI afirmou que o ónus das políticas Know-Your-Customer (KYC) e outras salvaguardas contra o branqueamento de capitais recaiu sobre os próprios bancos. 

“Os bancos, bem como outras entidades acima referidas, podem, no entanto, continuar a realizar processos de due diligence do cliente em linha com os regulamentos que regem as normas de KYC, AML, Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) e obrigações das entidades reguladas no âmbito da Prevenção do Terrorismo. Lei de Lavagem de Dinheiro (PMLA)”, escreveu Shrimohan Yadav, Gerente Geral Chefe do RBI no aviso.

Enquanto isso, os empresários locais disseram que a mudança foi um passo na direção certa.

“Este é um desenvolvimento muito positivo para toda a indústria”, disse Nischal Shetty, fundador e CEO da crypto exchange WazirX, em comunicado ao meio de comunicação local the Economic Times.

Ele acrescentou: “Houve muita confusão entre os bancos sobre se eles poderiam atender seus clientes no setor. Esta notificação deixa isso claro.” Os usuários indianos de criptografia estão indiscutivelmente aliviados.

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Fonte: https://cryptoslate.com/reserve-bank-of-india-slams-banks-after-they-stop-services-for-crypto-users/