Robinhood Crypto recebe multa de US $ 30 milhões por reguladores de Nova York

O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York multou a Robinhood Crypto em US$ 30 milhões por várias violações regulatórias.

O departamento concluiu após uma investigação que a empresa falhou em manter as medidas adequadas de segurança cibernética ou cumprir as obrigações contra a lavagem de dinheiro. Robinhood Crypto foi encontrado em violação dos regulamentos do departamento para moeda virtual, transmissores de dinheiro, monitoramento de transações e segurança cibernética.

De acordo com uma afirmação do regulador, além de apenas pagar a multa, a Robinhood Crypto será obrigada a contratar um consultor independente para avaliar sua conformidade com os regulamentos estaduais. A empresa também foi acusada de não fornecer um número de telefone dedicado em seu site que permitisse aos clientes enviar reclamações.

“À medida que seus negócios cresciam, a Robinhood Crypto não investiu os recursos e a atenção adequados para desenvolver e manter uma cultura de conformidade”, disse Adrienne Harris, superintendente do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

O departamento alega que o programa de combate à lavagem de dinheiro da Robinhood Crypto foi "equipado inadequadamente" - usando um sistema manual para monitorar transações mesmo com o crescimento de sua base de usuários - e teve falhas críticas em seu programa de segurança cibernética. Os reguladores disseram que as violações se devem à falta de gerenciamento e supervisão, exibindo uma “falha em promover e manter uma cultura adequada de conformidade”.

Apesar das deficiências, Robinhood solicitou uma licença ao departamento, dizendo que estava em total conformidade com os regulamentos contra lavagem de dinheiro e segurança cibernética em 2019. O regulador considerou que isso violava a lei.

“Todas as empresas de moeda virtual licenciadas no estado de Nova York estão sujeitas aos mesmos regulamentos contra lavagem de dinheiro, proteção ao consumidor e segurança cibernética que as empresas tradicionais de serviços financeiros”, disse Harris. “A DFS continuará a investigar e tomar medidas quando qualquer licenciado violar a lei.”

A unidade de negociação de criptomoedas da Robinhood tem sido um foco crescente para a empresa, pois o serviço adiciona novas moedas. Em abril, é relatado US$ 54 milhões em receita para o primeiro trimestre deste ano, acima do anterior (US$ 48 milhões), mas abaixo do ano anterior (US$ 88 milhões).

No entanto, Robinhood recentemente mudou o foco do crescimento para um melhor gerenciamento de custos em meio à recente turbulência do mercado, um dos muitos fatores que contribuem para a redução da demanda por serviços financeiros de investidores de varejo. Dias antes de sua primeira conferência de resultados do ano, cortados sua força de trabalho em 9%.

Um representante da Robinhood disse que a empresa estava feliz por seu acordo com os reguladores de Nova York ter sido finalizado e que a empresa se esforçará para priorizar a conformidade regulatória.

“Fizemos um progresso significativo na construção de programas legais, de conformidade e segurança cibernética líderes do setor”, disse Cheryl Crumpton, consultora geral associada de Robinhood de litígios e aplicação regulatória, em um comunicado por e-mail. “Continuamos orgulhosos de oferecer uma plataforma mais acessível e de baixo custo para comprar e vender criptomoedas.”