Quando os Estados Unidos começaram a perseguir empresas de criptografia por violar suas regras de sanções econômicas, não começou exatamente com um estrondo.
Em dezembro, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro anunciou um acordo com o provedor de crypto wallet BitGo depois que a empresa de Palo Alto falhou em impedir que pessoas aparentemente localizadas na região da Crimeia, Irã, Sudão, Cuba e Síria "usassem seu serviço de gestão de carteira digital segura e não custodial". A pena para as “183 violações aparentes” das sanções americanas? Uns impressionantes $ 98,830.
Esta foi “a primeira ação de imposição OFAC publicada contra uma empresa na indústria de blockchain,” segundo ao escritório de advocacia Steptoe, embora seis semanas depois, o OFAC chegou a um acordo semelhante com o BitPay, uma empresa de processamento de pagamentos, por 2,102 "aparentes violações de vários programas de sanções", em que o BitPay supostamente permitiu que pessoas nos mesmos países do caso BitGo - mas com a adição da Coreia do Norte - "negociassem com comerciantes nos Estados Unidos e em outros lugares usando moeda digital na plataforma do BitPay, embora o BitPay tivesse informações de localização, incluindo endereços de protocolo da Internet e outros dados de localização, sobre essas pessoas antes de efetuar as transações. ” A BitPay concordou em pagar $ 507,375 para resolver sua potencial responsabilidade civil.
Mas os futuros violadores podem não ser tratados com tanta indulgência.
É importante mencionar que as sanções econômicas são normalmente aplicadas "contra países e grupos de indivíduos, como terroristas e narcotraficantes", segundo para o Tesouro dos Estados Unidos, normalmente "usando o bloqueio de ativos e restrições comerciais para cumprir as metas de política externa e de segurança nacional".
Mais ações de fiscalização estão chegando
“A indústria de criptografia deve absolutamente esperar mais ações de fiscalização do OFAC, e pode esperar que haverá penalidades muito maiores também”, David Carlisle, diretor de política e assuntos regulatórios da Elliptic, disse à Magazine. “As duas primeiras ações de fiscalização da OFAC neste espaço foram casos bastante simples, em que as violações subjacentes não eram flagrantes e as multas eram pequenas. Mas os próximos casos podem ser diferentes ”, diz ele, acrescentando:
“Sem dúvida, haverá outros casos por aí que envolvem violações muito mais sérias e flagrantes - e podemos esperar que a OFAC emitirá multas contra empresas de criptografia que são muito maiores do que as que vimos até agora.”
Espere mais ações de fiscalização, como aquelas que visam BitPay e BitGo, Doug McCalmont, fundador da BlocAlt Consulting LLC, disse à Magazine, bem como “a expansão de indivíduos-alvo, como codificadores vinculados à tecnologia”.
Os regimes de sanções têm sido aplicados extensivamente nos últimos anos pelos Estados Unidos, bem como pela União Europeia e pelas Nações Unidas, muitas vezes visando Estados-nação “desonestos”, como a Coréia do Norte e o Irã. Um dos primeiros casos de criptografia mais conhecidos envolveu Virgil Griffith, um ex-hacker, que foi preso em abril de 2019 depois que ele falou em uma conferência de blockchain e criptomoeda na Coréia do Norte, em violação das sanções contra aquela nação pária, os EUA acusaram.
“As violações de sanções são um problema real”, diz David Jevans, CEO da CipherTrace, cuja empresa de criptografia forense recentemente encontrado que mais de 72,000 endereços IP iranianos únicos estão ligados a mais de 4.5 milhões de endereços Bitcoin únicos “, sugerindo que as violações de sanções são provavelmente crescentes e, em grande parte, não detectadas por provedores de serviços de ativos virtuais ”, diz ele à Magazine.
Não são apenas as autoridades americanas que estão preocupadas com os “maus agentes” que usam a tecnologia de blockchain nascente para se esquivar das sanções econômicas. Agata Ferreira, professora assistente da Universidade de Tecnologia de Varsóvia, disse à Revista que as autoridades na Europa “estão se tornando mais ativas e focadas. O espaço criptográfico está sob crescente escrutínio, e eu realmente acho que essa tendência vai permanecer e se acelerar. ”
Nem é o foco recente de criptografia do OFAC surpreendente, de acordo com Robert A. Schwinger, sócio do grupo de litígio comercial da Norton Rose Fulbright. O governo dos Estados Unidos não tem escolha a não ser controlar essa nova classe de ativos de criptomoeda, porque “não fazer isso o exporia ao risco de que seu regime de sanções pudesse ser ineficaz por causa de novas tecnologias financeiras. Os jogadores no espaço das criptomoedas que ignoram as restrições impostas pelas sanções internacionais dos EUA estão sendo avisados de que o fazem por sua conta e risco ”, ele escreveu em Law.com.
O DeFi é problemático?
À medida que a adoção da criptografia cresce, parece apenas inevitável que suas redes de finanças descentralizadas (DeFi) se oponham a mais prerrogativas de estado-nação, incluindo sanções econômicas. Mas não há algo inerentemente problemático em reprimir uma bolsa descentralizada (DEX)? A bolsa tem um endereço de sede? Alguém está em casa? E deveria mesmo responder a alguém se for realmente descentralizado?
Fazer cumprir as regulamentações em um mundo descentralizado apresenta certos desafios, Timothy Massad, ex-presidente da Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA e agora membro sênior da Harvard University Kennedy School, disse à Magazine, mas os reguladores dos EUA estão "tentando descobrir". O governo poderia eventualmente colocar mais pressão sobre os desenvolvedores das empresas DeFi, incluindo bolsas descentralizadas? “Sim, eles podem incluir no código alguns procedimentos adequados ... mas é muito mais fácil ir atrás de intermediários centralizados”, diz Massad.
“Acho que veremos os desenvolvedores do DeFi sofrerem uma pressão real para garantir que suas plataformas não sejam abusadas para evasão de sanções - por exemplo, impondo a lista negra de endereços”, disse Carlisle, acrescentando: “Há muito boato ultimamente sobre [o tradicional ] instituições financeiras se interessando pelo DeFi, mas é difícil imaginar grandes instituições participando do DeFi, a menos que tenham certeza de que isso pode ser compatível com os requisitos de sanções. ”
Os projetos do DeFi são “descentralizados, desintermediários e sem fronteiras - tudo o que nossos marcos legais e regulatórios não são”, informa Ferreira à Revista. Os últimos são construídos em torno de uma arquitetura centralizada, intermediada e baseada em jurisdição. “Portanto, este é um desafio e uma curva de aprendizado para os reguladores, e nem todas as soluções propostas serão ótimas”, acrescenta Ferreira.
A União Europeia está ciente do desafio de conformidade do DeFi. Sua recente proposta regulatória Markets in Crypto-Assets (MiCA) “forçará os DEXs a ter pessoas jurídicas para negociar com os cidadãos da UE, efetivamente proibindo as trocas totalmente descentralizadas”, disse Jevans à Magazine. Ele acrescenta: “Muitos dos chamados DEXs têm governança muito centralizada, investidores de capital de risco e sedes físicas, fazendo com que o FATF os classifique como VASPs”.
Atender às demandas de conformidade para empresas de serviços digitais como BitPay e BitGo exigirá algum esforço. “Tentar identificar onde uma contraparte está localizada em uma transação de criptografia é inerentemente difícil devido à natureza da tecnologia”, observa Carlisle, mas as empresas de criptografia precisam perceber que sempre que realizam uma transação “e não fazem nenhum esforço para identificar fonte ou destino dos fundos, eles correm um grande risco de violações de sanções. ”
A mineração de criptografia também acarreta riscos de conformidade com as sanções. “Se você processar transações em nome de participantes de um pool de mineração conectado a um país como o Irã, ou pagar uma taxa a um mineiro iraniano”, poderá entrar em conflito com o OFAC, diz Carlisle. Também existem riscos de sanções no tratamento de pagamentos de ransomware “porque algumas campanhas de ransomware envolveram cibercriminosos em lugares como a Coreia do Norte e o Irã”.
Além disso, o uso crescente de moedas de privacidade, como Monero e Dash, que escondem os endereços dos usuários e os valores das transações - ao contrário do Bitcoin - torna a tarefa mais difícil, pode-se argumentar.
As empresas forenses de blockchain, no entanto, estão procurando como “melhorar a conformidade com as sanções por parte dos provedores de serviços de ativos virtuais”, comenta McCalmont. A CipherTrace, por exemplo, desenvolveu a capacidade de rastrear a moeda aprimorada de anonimato (AEC) Monero, que já foi considerada “o padrão ouro dos AECs”. Ele adiciona:
“Essas empresas [forenses] irão à altura da ocasião e implantarão recursos que 'contornarão' quaisquer 'reduções de velocidade' de conformidade utilizadas por bolsas descentralizadas. É realmente uma espécie de corrida armamentista regulamentar. ”
E as apostas parecem estar aumentando.
“Há evidências esmagadoras neste estágio de que os países sancionados estão usando criptografia”, diz Carlisle, concluindo, “o crime cibernético relacionado à criptografia na Coreia do Norte levantou pelo menos centenas de milhões de dólares. O Irã e a Venezuela têm olhado para a mineração de criptografia como um método para evitar sanções e gerar receita ”.
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Para se manter à frente na “corrida armamentista regulatória”, algumas empresas de criptografia estão agora usando ferramentas como análise de blockchain, relata Carlisle, para identificar se uma carteira de criptografia pertence a uma parte sancionada, mas mesmo assim, manter a conformidade pode ser complicado. “Você não só precisa comparar os endereços com a lista OFAC, mas também deve ter sistemas calibrados para detectar sinais mais sutis de risco de sanções, e sua equipe deve ser treinada para lidar com situações que envolvam possíveis problemas de sanções.”
A OFAC também opera com base no princípio da responsabilidade objetiva. “Você pode ser responsabilizado mesmo se estiver agindo de boa fé”, sem intenção de fazer algo errado, acrescenta Carlisle. “O setor de criptografia precisará operar com padrões muito elevados de conformidade com as sanções para evitar confrontos com o OFAC.”
Parte de uma tendência regulatória global mais ampla
A recente atividade de sanções é apenas parte de uma repressão global que pode ser esperada no setor de criptografia, dizem alguns. Em maio, o Departamento do Tesouro dos EUA anunciou novas regras mais rígidas para Bitcoin e outras criptomoedas. As transferências criptográficas no valor de $ 10,000 ou mais deverão ser relatadas ao Internal Revenue Service.
Esta ação do Departamento do Tesouro provavelmente será "o primeiro grande passo em direção a uma regulamentação global" para criptomoedas, segundo a Nigel Green, CEO e fundador do Grupo deVere, em declaração pública. “Isso é inevitável à medida que o mercado cresce e amadurece.”
Nem a cripto comunidade deve combatê-la - eles deveriam adotá-la, sugere Green. “A regulamentação proporcional deve ser defendida”, diz ele, explicando ainda mais:
“Isso ajudaria a proteger os investidores, fortalecer o mercado, combater a criminalidade e reduzir a possibilidade potencial de perturbar a estabilidade financeira global, sem mencionar que ofereceria um impulso econômico potencial de longo prazo para os países que o introduzirem.”
Na ausência de uma nova legislação de criptografia e orientação regulatória, os próprios jogadores - ou seja, a indústria de criptografia e blockchain - precisam colocar sua casa em ordem, diz James Cooper, reitor associado de aprendizagem experiencial da California Western School of Law em San Diego Magazine, acrescentando: “Temos a obrigação de criar organizações auto-reguladoras. [...] A indústria tem que expulsar todos os maus atores. ”
Se 95% das histórias da mídia e da conversa do público sobre criptografia se concentram em ransomware ou mineiros iranianos ou entidades criminosas, "então algo está errado", continua Cooper, porque todas as coisas boas, como blockchain para segurança alimentar ou blockchain para rastreamento de vacinas, ser empurrado para fora.
Um Bretton Woods para criptografia?
“Precisamos do nosso momento de Bretton Woods”, opina Cooper, referindo-se ao acordo multigovernamental que definiu os contornos das finanças internacionais após a Segunda Guerra Mundial. Algo semelhante é necessário para o século cripto.
Nem todos concordam. “O Acordo de Bretton Woods centralizou a política monetária”, diz Jevans, e “é uma abordagem que dificilmente será aceita na economia de blockchain descentralizada, uma vez que diferentes projetos têm objetivos e modelos de governança extremamente variados”.
Mais promissores em sua opinião são a Força-Tarefa de Ação Financeiraconformidade atualizada recente de orientações, que deixam claro “que as bolsas descentralizadas, bem como outras plataformas DeFi, têm a responsabilidade de garantir o cumprimento das sanções globais, bem como das leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A solução é que essas entidades, agora classificadas como VASPs pelo FATF, adotem soluções que lhes permitam atingir a conformidade sem sacrificar a descentralização e a privacidade do usuário ”.
Muitos pediram colaboração internacional para lidar com esses novos desenvolvimentos tecnológicos, como crypto e blockchain, observa Ferreira, mas “Não tenho certeza de quão viável isso é. Às vezes, as autoridades agem quando há um gatilho. Libra foi o gatilho - e um alerta - para as autoridades ”. Ela acrescenta: “Talvez veremos outros eventos no futuro que possam mobilizar as autoridades para uma ação mais coordenada internacionalmente”.
Descentralização em desacordo com a lei?
Mas não existe um conflito inerente, entretanto, entre sanções econômicas - impostas por nações soberanas, ou quase governos como a ONU - e finanças descentralizadas?
Afinal, um dos pontos fortes das finanças descentralizadas, de acordo com os proponentes, é que é uma proteção contra a corrupção governamental centralizada, incluindo o autoritarismo. Será que uma proibição generalizada de usuários iranianos, por exemplo, também excluiu dissidentes iranianos que buscam transferir dinheiro fora do alcance do governo? “Com certeza”, responde McCalmont:
“Eu, um 'cara normal do Joe', posso criar uma conta em uma bolsa descentralizada em minutos e transferir fundos imediatamente para a Coreia do Norte, Síria, Irã - completamente fora do radar e com pouco esforço - fala por si. Se esses dissidentes têm vontade, há sem dúvida um caminho ”.
Em suma, o que pode ser exigido aqui é um meio-termo entre dois resultados indesejáveis. Um setor jovem e em evolução como a indústria de criptografia e blockchain inevitavelmente terá “vácuos” que atores nefastos não-estatais buscarão explorar “até que o estado entre e os expulse”, disse Cooper à revista.
Isso era de se esperar. Mas os EUA passaram por quatro anos de retórica antirregulamentação, pelo menos em nível nacional, e agora, sob uma nova administração, existe o perigo de tentar monopolizar todos os ativos digitais - e extinguir a inovação.
Não fazer nada é ruim, continua Cooper, mas o governo dos EUA - ou qualquer outro estado - monopolizando ativos digitais, seja por meio de uma moeda digital do banco central ou outros meios, também é indesejável. O desafio é “encontrar o ponto ideal”.
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