SEC adverte o público contra golpistas que se apresentam como entidades registradas

• A SEC está alertando o público sobre pessoas que fingem trabalhar para empresas financeiras e tentam roubar seu dinheiro.
• A Comissão aconselha as pessoas a certificarem-se de que sabem a quem estão a dar o seu dinheiro, verificando se a empresa está registada na SEC.
• A SEC diz que algumas empresas podem estar fazendo um esquema Ponzi, onde usam o dinheiro de novos investidores para pagar investidores mais velhos, mas a empresa não tem nenhum produto ou serviço real. Isso pode levar à falência da empresa e aos investidores perderem seu dinheiro.

Tem havido um aumento de relatórios sobre entidades que se apresentam como instituições financeiras legítimas e respeitáveis, enganando o público investidor com seu dinheiro suado. O público é aconselhado a se proteger de golpes óbvios de investimento, certificando-se de que ele ou ela fez pesquisas suficientes e se muniu de informações suficientes sobre a entidade e seus negócios. Sempre verifique o registro prévio na Comissão de Valores Mobiliários. - Comissão de Segurança e Câmbio

Este é o comunicado público da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) após receber relatórios de que existem certos indivíduos que afirmam ser agentes, representantes e até executivos de entidades registradas que oferecem serviços e produtos financeiros. 

Conforme definido pela Comissão, «empresas de financiamento' são sociedades anônimas, exceto bancos, casas de investimento, associações de poupança e empréstimo, seguradoras, cooperativas e outras instituições financeiras organizadas ou operando sob outras leis especiais, constituídas principalmente com a finalidade de conceder facilidades de crédito aos consumidores e aos industriais, comerciais, ou empresas agrícolas, por empréstimo direto ou por desconto ou factoring de papéis comerciais ou contas a receber, ou por contratos de compra e venda, arrendamentos, alienação fiduciária ou outras evidências de endividamento, ou por arrendamento financeiro de bens móveis e imóveis.

No entanto, as entidades mais comuns que o órgão regulador vem sinalizando são aquelas que oferecem valores mobiliários na forma de contrato de investimento. Isso ocorre porque as entidades que vendem valores mobiliários na forma de um contrato de investimento exigem o registro apropriado da SEC de acordo com o Código de Regulamentação de Valores Mobiliários, e os agentes e representantes também são obrigados a ter permissões relacionadas.

De fato, a SEC já emitiu 13 avisos públicos contra entidades não registradas apenas para janeiro de 2023, mais do que 2022 de dezembro de 10 e oito de novembro de 2022. O lembrete da Comissão está sempre presente em todos os avisos públicos que emite. 

“Lembre-se, uma corporação ou qualquer entidade comercial DEVE GARANTIR O REGISTRO PRÉVIO E ADQUIRIR UMA LICENÇA SECUNDÁRIA PARA SOLICITAR INVESTIMENTOS antes de se envolver em qualquer atividade de tomada de investimento. O simples fato de uma entidade não ter uma licença secundária concedida pela SEC torna suas atividades de captação de investimentos ILEGAIS.” acrescentou a SEC.

Entretanto, a Comissão referiu ainda que ainda existem entidades que recorrem ao esquema Ponzi, que utiliza o dinheiro investido pelos novos investidores para pagar os lucros falsos dos investidores mais antigos. 

“Simplificando, um esquema Ponzi envolve o pagamento de investidores existentes em uma empresa ou negócio praticamente inexistente com os fundos coletados de novos investidores. Ou seja, o dinheiro dado como lucro percebido aos investidores existentes é, na verdade, retirado do dinheiro investido por novos investidores. Esse modelo de negócios é insustentável e está fadado ao colapso quando eles ficarem sem novos investidores; a empresa não tem outra forma de produzir dinheiro porque não oferece nenhum produto ou serviço real em troca de dinheiro”, explicou a agência reguladora.

A SEC ainda enfatizou que, mesmo que uma entidade ou projeto exista há muito tempo, desde que não tenha produto ou serviço em troca dos lucros que dá aos investidores, ainda será um esquema Ponzi. É depois de alguns agentes e promotores, incluindo celebridades e personalidades das redes sociais, de entidades que têm esquemas de captação de investimentos ilegais estarem sempre a utilizar este cartão.

Durante o desastre do infame Lele Gold Farm, a Comissão, em uma resposta por e-mail ao BitPinas, insistiu que, embora não haja aconselhamento direto contra streamers, criadores de conteúdo e personalidades de mídia social supostamente envolvidos na promoção de um projeto não registrado, esses os influenciadores ainda podem ser responsabilizados quando comprovados.

“Quando o negócio emprega um esquema Ponzi, o investimento do público nunca é seguro porque o negócio pode falir e entrar em colapso a qualquer momento, assim que não for capaz de convidar novos investidores para financiar os lucros prometidos aos investidores existentes. Pior ainda, algumas entidades até fogem com o dinheiro suado dos investidores antes mesmo do negócio quebrar, deixando tanto os investidores existentes quanto os recém-convidados desanimados porque seu dinheiro foi levado embora ”, destacou a agência reguladora. 

Em uma versão preliminar das regras e regulamentos de implementação (IRR) da Lei de Proteção ao Consumidor de Produtos e Serviços Financeiros (Lei da República 11765), a SEC definiu fraude de investimento como qualquer forma de solicitação enganosa de investimentos do público, que inclui esquemas Ponzi e outros esquemas que envolvam a promessa ou oferta de lucros ou retornos provenientes de investimentos ou contribuições feitas pelos próprios investidores.

A agência reguladora também emitiu no projeto que os infratores, incluindo os indivíduos (vendedores, corretores, revendedores ou agentes, representantes, promotores, recrutadores, uplines, influenciadores, endossantes, cúmplices e facilitadores) de uma entidade Ponzi, são puníveis com até cinco anos de prisão, multa de ₱ 50,000 a ₱ 2 milhões, ou ambos. Eles também podem ser multados de ₱ 50,000 a ₱ 10 milhões para cada instância de fraude de investimento e não mais de ₱ 10,000 para cada dia de violação contínua.

As multas acima mencionadas são diferentes daquelas sob o SRC, que são uma multa máxima de ₱ 5 milhões, 21 anos de prisão ou ambos.

“Proteja seu dinheiro, sempre se equipe com as informações e conhecimentos adequados antes de investir e não hesite em consultar a Comissão de Valores Mobiliários” concluiu a SEC. 

Este artigo é publicado na BitPinas: SEC adverte o público contra golpistas que se apresentam como entidades registradas

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• Fonte: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/