Segunda revisão de 12 meses dos padrões revisados ​​da FATF sobre ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais

Em 5 de julho de 2021, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) concluiu sua segunda revisão de 12 meses da implementação de seus Padrões revisados ​​sobre ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais. Esta revisão examina como as jurisdições e o setor privado implementaram os Padrões revisados ​​desde a primeira revisão de 12 meses do GAFI.

O primeiro relatório de revisão de 12 meses do GAFI concluiu que, em geral, os setores público e privado fizeram progresso na implementação dos Padrões do GAFI revisados; no entanto, havia um trabalho substancial para que os Padrões do GAFI revisados ​​fossem efetivamente implementados em todo o mundo. Como tal, esta segunda revisão de 12 meses concentra-se na implementação contínua dos Padrões do GAFI.

Embora a segunda avaliação de 12 meses revele progresso na implementação das Normas Revisadas do GAFI, depois de dois anos, muitas jurisdições ainda não têm a estrutura regulatória básica para VASPs. O FATF cobre mais de 200 países e jurisdições, no entanto, menos da metade (45%) das 128 jurisdições relatoras relataram que aprovaram as leis / regulamentações necessárias para permitir ou proibir VASPs.

O número de jurisdições cujo regime ABC / CFT para VASPs está realmente operacional é ainda menor. A maioria das jurisdições e VASPs não estão cumprindo a regra de viagem, com apenas 10 jurisdições relatando que implementaram e estão cumprindo os requisitos da regra de viagem para VASPs.

Presume-se que a maioria das jurisdições que não forneceram uma resposta ao GAFI neste relatório fizeram ainda menos progresso na implementação dos Padrões Revisados ​​do GAFI.

A regra de viagens da FATF ocupa o centro do palco

A regra de viagem é a mais focada na questão em termos de conformidade dos VASPs com os padrões revisados ​​do FATF. No entanto, apenas 10 jurisdições relataram que estão aplicando ativamente os requisitos das Regras de Viagem para VASPs. Outras 14 jurisdições informaram que introduziram os regulamentos das Regras de Viagem, mas ainda não fizeram cumprir os requisitos. Nenhuma jurisdição relatou estar ciente de qualquer VASPO que é um Virtual Asset Service Provider (VASP)? A Virtual A ... Mais que cumpriu totalmente com todos os elementos da Regra de Viagem.

Existem várias tecnologias e ferramentas disponíveis que permitem que os VASPs cumpram a regra de viagem, mas a conformidade com a regra de viagem continua a ser relatada como um desafio devido à “falta de uma tecnologia unificada para suportá-la”, de acordo com o relatório da FATF.

Desde a primeira avaliação de 12 meses da FATF, houve um progresso significativo no desenvolvimento da tecnologia de regras de viagens. Vários padrões e protocolos, como a arquitetura de compartilhamento de informações de regras de viagem (TRISA) - agora pode ajudar a habilitar a interoperabilidade entre soluções e, quando aprimorada por ferramentas de análise de blockchain, como em Traveller CipherTrace, também pode identificar com segurança VASPs para trocar dados de regra de viagem.

A falta de implementação de Regras de Viagem em todo o mundo é um grande obstáculo para a mitigação ABC / CFT global eficaz e prejudica a eficácia e o impacto dos Padrões do GAFI revisados. Para isso, a FATF indicou que um de seus próximos passos principais será acelerar a implementação da regra de viagem globalmente.

Como as jurisdições implementaram os padrões revisados ​​do GAFI

O relatório conclui que muitas jurisdições continuaram a fazer progresso na implementação dos padrões revisados ​​do GAFI. Das 128 jurisdições relatoras que responderam ao questionário do FATF - o triplo do número que respondeu à primeira revisão de 12 meses - 52 jurisdições alegaram que agora regulam VASPs, 6 jurisdições proíbem a operação de VASPs e as outras 70 jurisdições ainda não o fizeram implementaram as Normas revisadas em sua legislação nacional. Essas lacunas na implementação significam que ainda não existe um regime global para prevenir o uso indevido de ativos virtuais e VASPs para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

Para o contexto, na última revisão de 12 meses, 32 jurisdições relataram ter regulamentações existentes para provedores de serviços de ativos virtuais, 13 jurisdições relataram ter regulamentações em desenvolvimento e 5 jurisdições indicaram a proibição ou potencial proibição futura próxima de VASPs. O aumento nas jurisdições que agora regulam VASPs sugere que um progresso significativo foi feito, no entanto, a implementação global ainda tem lacunas muito grandes que precisam ser abordadas.

Apenas 35 das 58 jurisdições que alegaram regulamentar ou proibir as VASPs informaram que seu regime estava atualmente operacional.

Para as jurisdições que ainda não proibiram ou regulamentaram as VASPs, 26 jurisdições informaram que estavam em processo de aprovação da legislação necessária para regulamentar ou proibir as VASPs;

12 jurisdições relataram que já haviam decidido qual abordagem pretendiam adotar para os VASPs, mas ainda não haviam iniciado o processo legislativo / regulatório necessário; e 32 jurisdições relataram que ainda não haviam decidido qual abordagem seguir para as VASPs.

Das 52 jurisdições que informaram ter estabelecido regimes regulatórios permitindo VASPs, apenas 36 dessas jurisdições informaram que iniciaram o licenciamento e o registro de VASPs. Apenas 32 jurisdições relatadas estenderam seu regime para incluir VASPs incorporadas no exterior, mas que oferecem produtos / serviços aos clientes em sua jurisdição. No total, essas jurisdições relataram que até agora licenciaram ou registraram 2,374 VASPs - mais do que o dobro do número relatado de VASPs registrados / licenciados registrados na primeira revisão de 12 meses.

Não Conformidade com os Padrões FATF

O GAFI calcula a implementação dos Padrões do GAFI por meio de uma autoavaliação pelas jurisdições participantes e não é uma avaliação oficial do nível de conformidade real com os Padrões do GAFI. Ao avaliar as jurisdições por meio do processo de Relatório de Avaliação e Acompanhamento Mútuo (MER / FUR), o FATF concluiu que nenhuma jurisdição com relatórios publicados recebeu uma classificação de conformidade (C). A maioria das jurisdições recebeu uma classificação parcialmente compatível (PC) ou superior. Duas jurisdições foram avaliadas como tendo uma classificação de não conformidade (NC).

De acordo com o FATF, a principal barreira ao cumprimento parece ser a falta de ação das jurisdições. Um terço das jurisdições com FURs / MERs avaliando a Recomendação 15 não tomou nenhuma ação ou fez uma ação mínima para implementar os requisitos. Os outros dois terços das jurisdições tomaram medidas, mas não implementaram os requisitos totalmente - como omitir os regulamentos das Regras de Viagem.

Relatório de transações suspeitas (STR) / Relatório de atividades suspeitas (SAR) e VASPs

No Relatório da FATF, 36 jurisdições forneceram Relatório de transação suspeita (STR)Um Relatório de Transação Suspeita (STR) é um documento que indica… Mais dados de VASPs. De acordo com essas 36 jurisdições, VASPs registraram 146,704 STRs entre 2019 e 2020. Algumas jurisdições notaram que notaram um número crescente de STRs em 2020 conforme mais VASPs entraram no mercado, o conhecimento de ABC / CFT cresceu no setor e VASPs se desenvolveram seus sistemas de relatórios. Dos 146,704 RTS informados, 55,118 eram de 2019 e 91,586 eram de 2020.

Métricas de mercado em transações ponto a ponto

Dados coletados pela FATF de vários blockchainUm blockchain - a tecnologia subjacente ao bitcoin e outros c… Mais empresas de análise, incluindo CipherTrace, indicam que a parcela de transações ilícitas parece maior para transações ponto a ponto do que em transações com VASPs. Houve diferenças substanciais nos dados fornecidos pelas diferentes empresas analíticas de blockchain, resultando na FATF sendo incapaz de avaliar com certeza o tamanho do setor peer-to-peer e seu risco de BC / FT associado. O relatório, portanto, não encontra evidências claras de uma mudança em direção às transações ponto a ponto.

A inconsistência dos resultados das empresas de análise de blockchain é indicativa de definições inconsistentes, contagem dupla e problemas de qualidade de dados.

Próximas etapas da FATF para conformidade com Crypto AML / CFT

Todas as jurisdições precisam implementar os padrões revisados ​​da FATF, incluindo os requisitos das Regras de viagem, o mais rápido possível. O GAFI realizará as seguintes ações com foco em ativos virtuais e VASPs. De acordo com a segunda avaliação de 12 meses, as próximas etapas da FATF serão:

• acelerar a implementação da regra de viagens;
• finalizar a versão revisada do Guia do GAFI sobre ativos virtuais e VASPs até novembro de 2021; e
• monitorar o ativo virtual e o setor de VASP, mas não revisar mais os Padrões do GAFI neste momento (exceto para fazer uma alteração técnica em relação ao financiamento da proliferação).

O relatório completo da FATF pode ser acessado aqui: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Fonte: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/