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Tecnologias que moldam o futuro da FinTech

Carimbo de data / hora: 2 de outubro de 2022 12h44

Principais Tendências FinTech

#1: Inteligência Artificial para soluções mais inteligentes

90% das fintechs já estão aplicando IA de alguma forma, de acordo com o Cambridge Centre for Alternative Finance. O aspecto mais potente da Inteligência Artificial é que ela aprende a trabalhar de forma eficiente e melhor do que qualquer ser humano. Ao aprender com os dados, os modelos de IA são capazes de executar tarefas com eficiência sem mais intervenção humana. Isso resulta em um trabalho mais rápido, eficiente e preciso, tornando as soluções FinTech mais inteligentes.
Alguns dos casos de uso de IA em FinTech incluem o seguinte:
  • Propósito chatbots em assistentes virtuais para responder a consultas de clientes, oferecer sugestões e concluir tarefas repetitivas
  • Implantação do Processamento de linguagem natural (NLP) para permitir a comunicação humana com assistentes virtuais e aprimorar o envolvimento do cliente
  • Usando algoritmos de IA para detectar atividades suspeitas para evitar fraudes, como sinalizar transações suspeitas ou reivindicações de seguro
  • Segmentação de clientes para oferecer produtos sob medida com base no perfil de pontuação de risco e facilitar aprovações de empréstimos mais rápidas
De acordo com a Mordor Intelligence, espera-se que o valor do mercado global de AІ atinja US$ 26.67 bilhões até 2026, à medida que mais empresas o adotam como parte integrante do negócio.

#2: A computação em nuvem melhora a segurança

Além de velocidade, escalabilidade, flexibilidade e implantação mais rápida, computação em nuvem aumenta consideravelmente a segurança por meio de controles de segurança automatizados e incorporados. A FinTech está sempre associada ao risco de gerenciar dados confidenciais e cumprir as regulamentações do setor. Os data warehouses em nuvem provaram ser mais confiáveis ​​do que os ecossistemas de TI tradicionais. Graças a recursos como criptografia de dados e verificação de confiança zero, a nuvem protege de forma mais confiável contra vazamento de dados e fraude.
Agora que a tecnologia em nuvem está mais acessível do que nunca, ela está mudando a maneira como vivemos nossas vidas. Ele permite que as organizações desbloqueiem casos de uso de transformação digital, fornecendo um caminho para compartilhamento de dados rico em segurança e aplicativos dinâmicos que podem ser usados ​​em qualquer setor ou setor de negócios, não importa o que você esteja fazendo agora!
A tecnologia em nuvem também contribui para a escalabilidade das soluções FinTech e terá um grande impacto em seu futuro. Qualquer startup que queira crescer requer uma infraestrutura que possa crescer com eles. A infraestrutura em nuvem é mais fácil e barata de atualizar. Além disso, esse ambiente ágil permite que as empresas se adaptem mais facilmente às mudanças do mercado, incluindo a demanda do consumidor, conformidade regulatória e implementação de novas tecnologias.

#3: Blockchain interrompe sistemas financeiros desatualizados

O poder do blockchain em interromper os sistemas financeiros legados é enorme. Por meio da aplicação da Distributed Ledger Technology (DLT), é possível registrar, compartilhar, sincronizar e distribuir dados em diferentes armazenamentos de dados em tempo real. Além disso, elimina desafios associados a sistemas financeiros desatualizados, como a dependência de um sistema centralizado, o que significa um único ponto de falha, falta de confiança e custos operacionais mais altos. Isso resulta, entre outros benefícios, em mais receita, melhorando a experiência de ponta a ponta e reduzindo os riscos do negócio.
A introdução do blockchain levou a um aumento no apetite de investimento de players tradicionais, como investidores institucionais, aumentando a alocação de capital de ativos digitais em seus portfólios. Hoje, as soluções FinTech mais progressivas têm módulos blockchain para atrair um público de entusiastas de criptomoedas e entrar nos mercados de criptomoedas em rápido crescimento. As instituições financeiras tradicionais também não estão perdendo essa tendência e devem ficar atentas a isso no futuro das FinTechs. Iniciativas como a moeda digital do banco central (CBDC) estão sendo testadas por bancos centrais em todo o mundo. Outro exemplo é o JP Morgan usando blockchain para melhorar as transações, reduzindo o processamento de pagamentos e o tempo de verificação para grandes pagamentos.

Nº 4: IoT coleta dados financeiros do cliente com mais eficiência

Entre as empresas de FinTech, as opções de comunicação da Internet das Coisas (IoT) estão ganhando ampla adoção, permitindo que mais dispositivos se comuniquem em redes conectadas, desde dispositivos sem fio e terminais até o gerenciamento de controle centralizado. Além disso, sistemas embarcados e tecnologias inteligentes estão evoluindo rapidamente, facilitando a comunicação inteligente e contínua entre diferentes nós.
No setor financeiro, a IoT é utilizada para gerar dados significativos do cliente, diminuir a necessidade de entrada humana na resolução de problemas financeiros, detecção de fraudes e oferecer proteção sólida de dados, entre outros usos. Enquanto isso, as seguradoras estão adotando cada vez mais a IoT na determinação de riscos, otimizando o envolvimento do cliente e simplificando o complexo processo de subscrição e sinistros. Por exemplo, as seguradoras de automóveis têm usado historicamente indicadores indiretos, como endereço do motorista, idade e credibilidade para determinar os prêmios.

Nº 5: APIs abertas impulsionam o crescimento do setor

À medida que o mundo avança em direção a um sistema bancário aberto, as APIs e os serviços bancários abertos estão se tornando comuns. Essas APIs são essenciais para estabelecer uma experiência de usuário perfeita e, ao mesmo tempo, proteger as informações por meio de endpoints. O open banking permite que os bancos abram dados de usuários para provedores terceirizados por meio de APIs, a pedido dos próprios usuários. Assim, você pode conectar facilmente seu favorito aplicativo de gerenciamento de finanças pessoais fintech para sua conta bancária para um rastreamento de dinheiro mais preciso.
Para os bancos, o Open banking oferece uma oportunidade de aprender e colaborar com FinTech em vez de competir. Isso cria uma solução ganha-ganha, pois os bancos geralmente demoram a inovar. Ao mesmo tempo, as fintechs são rápidas em inovar, mas carecem de força financeira, de modo que a colaboração com os bancos tradicionais só ajuda. Há também a possibilidade de criar um ecossistema de compartilhamento de receita em que os operadores estabelecidos se estendem aos serviços desenvolvidos por terceiros de seus clientes enquanto obtêm receita de referências, infraestrutura ou serviços de assinatura. Além disso, as APIs podem ser compartilhadas entre linhas de negócios ou com parceiros externos confiáveis. Isso fomenta as relações com o ecossistema, permitindo a inovação.

O Ecossistema FinTech

O futuro do ecossistema FinTech passa por diferentes blocos de construção, sem os quais o avanço sólido que impulsiona o setor não seria possível. A incorporação de Inteligência Artificial, IoT, APIs Abertas, Computação em Nuvem e Blockchain revolucionará ainda mais o ecossistema. Para competir de forma eficaz, aprimorar a experiência do cliente, mitigar riscos e atender aos requisitos regulatórios, as empresas com visão de futuro precisam adotar soluções de software de inovação FinTech que prometem moldar o futuro da FinTech e obter uma infinidade de benefícios.

Link: https://www.iotforall.com/technologies-shaping-future-of-fintech?utm_source=pocket_mylist

Fonte: https://www.iotforall.com

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