Os meandros da prova de reservas PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

Os prós e contras da comprovação de reservas

Carimbo de data / hora: 21 de novembro de 2022 7h04

Tempo de leitura: 7 minutos

A impressionante implosão da FTX, uma das grandes ligas do setor, criou um tremor que repercutiu na semana passada. A crise do mercado é tão profunda que os preços das moedas digitais estavam em queda, com o impacto sendo sentido pelas maiores criptomoedas do mundo, como Bitcoin e Ethereum. 

Com os investidores em criptografia surpresos com a situação, em que direções o Trocas centralizadas

As plataformas de troca de criptografia são utilizadas para comprar e vender criptomoedas. As bolsas centralizadas são entidades privadas que facilitam a negociação de criptografia para os usuários, mas têm a custódia de seus fundos. As bolsas centralizadas obtêm lucros através da taxa de transação que o usuário paga pela negociação na plataforma.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>trocas centralizadas buscam reconquistar a confiança do público? 

Isso nos faz saber por que Trocas centralizadas

As plataformas de troca de criptografia são utilizadas para comprar e vender criptomoedas. As bolsas centralizadas são entidades privadas que facilitam a negociação de criptografia para os usuários, mas têm a custódia de seus fundos. As bolsas centralizadas obtêm lucros através da taxa de transação que o usuário paga pela negociação na plataforma.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”> exchanges centralizadas estão se comprometendo com a prova de reserva. Considerando que Prova de reservas

Muitas bolsas de criptografia centralizadas estão divulgando provas de reserva após a queda da FTX, com o objetivo de permanecerem transparentes para as comunidades. A prova de reservas permite que os usuários revisem os saldos mantidos por uma bolsa centralizada de criptomoedas. As reservas são auditadas por auditores terceirizados ou pelas próprias empresas para verificar se suas reivindicações sobre os saldos (passivos) dos usuários são genuínas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”> a prova de reservas aumenta a transparência das exchanges de criptomoedas, mostrando que seus ativos correspondem aos passivos, isso os torna confiáveis?

Este artigo comenta as opiniões sobre a prova de reserva e como é uma boa solução para reconquistar a confiança em Trocas centralizadas

As plataformas de troca de criptografia são utilizadas para comprar e vender criptomoedas. As bolsas centralizadas são entidades privadas que facilitam a negociação de criptografia para os usuários, mas têm a custódia de seus fundos. As bolsas centralizadas obtêm lucros através da taxa de transação que o usuário paga pela negociação na plataforma.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>trocas centralizadas. 

Introdução à Prova de Reservas

Um provedor de serviços de custódia que mantém os fundos dos clientes em criptografia oferece um programa de prova de reserva. Com isso, as trocas de criptografia mostram que o depósito nas reservas corresponde ao passivo. 

Ele convence os usuários de que os depósitos da bolsa são suficientes para provar sua solvência aos clientes. 

A prova de reserva fornece os saldos de todas as participações criptográficas listadas na plataforma, e o usuário também pode verificar coletivamente seus saldos. 

Deduzindo-o em uma equação simples,

Prova de reservas

Muitas bolsas de criptografia centralizadas estão divulgando provas de reserva após a queda da FTX, com o objetivo de permanecerem transparentes para as comunidades. A prova de reservas permite que os usuários revisem os saldos mantidos por uma bolsa centralizada de criptomoedas. As reservas são auditadas por auditores terceirizados ou pelas próprias empresas para verificar se suas reivindicações sobre os saldos (passivos) dos usuários são genuínas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Comprovante de Reservas + Comprovante de Responsabilidade = Comprovante de Solvência

Ref: Prova de Reservas – Nic Carter

Entrando nos detalhes…

Várias exchanges de criptomoedas prometem permanecer transparentes estabelecendo seus Prova de reservas

Muitas bolsas de criptografia centralizadas estão divulgando provas de reserva após a queda da FTX, com o objetivo de permanecerem transparentes para as comunidades. A prova de reservas permite que os usuários revisem os saldos mantidos por uma bolsa centralizada de criptomoedas. As reservas são auditadas por auditores terceirizados ou pelas próprias empresas para verificar se suas reivindicações sobre os saldos (passivos) dos usuários são genuínas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>comprovante de reservas. Embora, na realidade, qual é o quadro geral disso?

A bolsa de criptomoedas usa prova de reserva como meio para provar que sua bolsa tem liquidez suficiente para iniciar saques de clientes. Além disso, os clientes podem, paralelamente, observar seus fundos na bolsa. 

Mas como isso é implementado? Envolve usar o Árvore Merkle

A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Árvore Merkle, que produz uma estrutura de dados eficiente. Os clientes podem apontar seus fundos neste Árvore Merkle

A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Árvore Merkle fornecendo o respectivo hash.

Isso significa que o cliente pode ter certeza absoluta de seus fundos na troca? E se a bolsa pedir fundos emprestados para mostrar responsabilidade pelos passivos?

Isso destaca a importância de contratar um auditor terceirizado para atestar que as participações na cadeia ou fora da cadeia correspondem ao dinheiro que a bolsa afirma possuir. Uma verificação do passivo e dos saldos por um auditor terceirizado torna a prova de reserva confiável até certo ponto. 

Mais informações sobre a prova de auditorias de reserva na próxima passagem. 

Fluxo de Trabalho de Comprovação de Auditorias de Reserva

As trocas podem ocultar certos passivos para combiná-los com as reservas e se apresentar como fiéis aos usuários. 

É por isso que exige que um auditor terceirizado faça a verificação da realidade, avaliando completamente a plataforma. 

O processo de auditoria é o seguinte:

  • Durante uma auditoria, a empresa apresenta registros de todas as participações das reservas e dos depósitos dos usuários. 
  • O auditor verifica as participações on-chain e off-chain iguais aos créditos da reserva total da empresa 
  • O auditor verifica os saldos do usuário fazendo hash com seu ID exclusivo e valida o endereço transacionando valores aleatórios para as contas.
  • Um criptográfico Árvore Merkle
    A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

    ”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Merkle tree é a integração da estrutura de dados. Os hashes são agregados ao Árvore Merkle

    A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

    ”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Árvore Merkle, que cria uma raiz Merkle. 

  • A precisão dos saldos do usuário pode ser examinada apontando para o hash específico do usuário no Árvore Merkle
    A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

    ”data-gt-translate-attributes=”[{“atributo”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Árvore Merkle. 

  • E finalmente, se todos os saldos com os endereços associados do Árvore Merkle
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    ”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Merkle tree corresponde às reivindicações do custodiante, o auditor verifica a plataforma. 

Os prós e contras da comprovação de reservas

As preocupações subjacentes sobre a prova de auditorias de reserva

As bolsas podem trapacear, ocultando certas responsabilidades. Assim, os indivíduos podem verificar coletivamente seus saldos, verificando sua posição de hash no Árvore Merkle

A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“atributo”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Árvore Merkle. Dessa forma, eles podem garantir que as reservas da empresa sejam suficientes para garantir seus recursos.

Provar o controle sobre as participações de fundos na cadeia é complicado, pois as trocas podem forjar emprestando fundos a curto prazo. Além disso, as reservas cambiais exibidas no painel Nansan.ai estão sujeitas a um momento específico e não são baseadas em tempo real.

E se os auditores forem a favor da reserva, isso pode dar uma falsa sensação de segurança. Isso faz com que o usuário confie nas auditorias para verificar o saldo da reserva.

Essas são algumas das outras preocupações em confiar plenamente no comprovante de reserva divulgado pela empresa. 

CEXs revelando sua prova de reserva – de onde tudo começou?

Queda da FTX provocando divulgação de CEXs Prova de reservas

Muitas bolsas de criptografia centralizadas estão divulgando provas de reserva após a queda da FTX, com o objetivo de permanecerem transparentes para as comunidades. A prova de reservas permite que os usuários revisem os saldos mantidos por uma bolsa centralizada de criptomoedas. As reservas são auditadas por auditores terceirizados ou pelas próprias empresas para verificar se suas reivindicações sobre os saldos (passivos) dos usuários são genuínas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Comprovação de reservas para melhor transparência.

Vamos abordar a história do FTX - a razão por trás de toda a raiva!

Linha do tempo dos acontecimentos no colapso do FTX

2017 – Sam Bankman-Fried (SBF) fundou a Alameda Research, uma empresa de negociação de criptomoedas. 

2019 – Sam Bankman-Fried fundou a FTX, uma exchange de criptomoedas que emite seu próprio token FTT. FTX é a quarta maior exchange de criptomoedas.

2021 – A SBF promoveu os traders da pesquisa Alameda a co-CEOs e voltou seu foco para a plataforma FTX.

Até a publicação do relatório CoinDesk em 2 de novembro de 2022, acreditava-se que o FTX estava indo bem. Vamos dar uma olhada na série de eventos que se seguiram a isso. 

2 de novembro de 22: CoinDesk relata o balanço conturbado da Alameda que cedeu às especulações ao expor a enorme dependência da Alameda no token FTT da bolsa FTX.

6 de novembro de 22: Changpeng Zhao (CZ), CEO da Binance, twittou sobre seu plano de vender os tokens FTT da Binance, referindo-se ao artigo da CoinDesk sobre FTX e os fundos confusos da Alameda. 

Enquanto isso, a suspeita de falta de liquidez para apoiar as transações do usuário no FTX começou a crescer após o tweet de CZ e os usuários começaram a sacar fundos. A SBF postou um tweet no mesmo dia dizendo que a plataforma viu saques de US$ 5 bilhões em 6 de novembro. 

8 de novembro de 22: Os CEOs da Binance e da FTX fecharam um acordo assinando uma carta de intenção não vinculativa para comprar a bolsa FTX com falha e aliviar o pânico do mercado. 

A FTX interrompeu as retiradas de clientes não fiduciários. Tweets da SBF sobre problemas de liquidez da FTX com desculpas. 

9 de novembro de 22: Dito isso, concluiu sua “devida diligência corporativa”, a Binance retirou o plano de adquirir a bolsa FTX.

11 de novembro de 22: A FTX entrou com um processo voluntário de falência do capítulo 11 para FTX, FTX.US e Alameda.

11 de novembro de 22: Na noite de 11 de novembro, sexta-feira, as carteiras FTX e FTX.US foram drenadas em mais de $ 600 milhões em um aparente hack. A FTX circulou uma mensagem no Telegram afirmando que os aplicativos FTX são malware e pediu aos usuários que interrompessem qualquer interação com a plataforma.

Resposta das exchanges centralizadas após a falha do FTX

Após a implosão da FTX, o CEO da Binance, CZ, propôs a publicação da Merle-tree Prova de reservas

Muitas bolsas de criptografia centralizadas estão divulgando provas de reserva após a queda da FTX, com o objetivo de permanecerem transparentes para as comunidades. A prova de reservas permite que os usuários revisem os saldos mantidos por uma bolsa centralizada de criptomoedas. As reservas são auditadas por auditores terceirizados ou pelas próprias empresas para verificar se suas reivindicações sobre os saldos (passivos) dos usuários são genuínas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>prova de reservas por exchanges de criptomoedas para conter o pânico generalizado que prevalece em torno da indústria. 

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Os prós e contras da comprovação de reservas

As principais bolsas, como Kraken e Gate.io, divulgaram prova de reserva assistida por auditor combinada com Árvore Merkle

A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Árvore Merkle para validação do usuário.  

Enquanto outros, como Coinfloor e HBTC, fornecem prova de reserva autoavaliada com o Árvore Merkle

A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Abordagem de árvore Merkle para os usuários verificarem seu saldo.

Várias outras trocas de criptomoedas, incluindo Huobi, Poloneix e Crypto.com, também anunciaram a publicação de suas reservas para o público. 

A maior exchange de criptomoedas do mundo – Binance liderando o caminho para maior transparência!

Seguindo o compromisso da Binance com a transparência, ela divulgou seus endereços de cold wallet e participações das criptos listadas na plataforma.

As reservas da Binance possuem 475,000 BTC, 4.8 milhões de Ether, 17.6 bilhões de USDT, 601 milhões de USDC, 58 milhões de BNB e 21.7 bilhões de sua stablecoin nativa, BUSD.

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Os prós e contras da comprovação de reservas

Além disso, CZ tuitou sobre a criação Árvore Merkle

A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Merkle Tree prova de fundos a ser compartilhada com a comunidade nas próximas semanas. 

Ponderando sobre a reserva da empresa – um suspiro de alívio! 

Embora esteja claro que produzir prova de reserva não corresponde à transparência que a descentralização oferece, ainda é melhor do que nada pelas seguintes razões.

  • Garante que as exchanges estejam atentas aos fundos dos depositantes sobre a solvência. Os clientes podem ser convencidos de seus fundos na reserva, o que garante a continuidade de seu projeto com o câmbio. 
  • Funciona como uma forte medida de autorregulação. Assim, as bolsas expõem regularmente as reservas ao público, promovendo a abertura sobre as regras da bolsa.
  • Os atestados rotineiros de PoR tornam praticamente impossível ocultar as reservas fracionárias.

Auditoria PoR para maior transparência e confiabilidade

Numa nota final, Árvore Merkle

A árvore Merkle também é conhecida como árvore hash, que usa o hash para manter a integridade dos dados no blockchain. Para cada entrada fornecida, há uma saída única que é fornecida como um hash. Usando esse hash, grandes quantidades de dados podem ser facilmente identificadas.

”data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Merkle tree A prova de reserva pode ser uma melhoria, mas não uma solução completa. É um bom verificador para que os clientes tenham informações sobre seus fundos sem controle total sobre eles. 

E, para facilitar o acesso, a QuillAudits apresenta a “Sugestão Web3” para reunir as comunidades para adquirir informações coletivas sobre comprovantes de reservas documentados pelas bolsas. 

https://web3suggest.xyz/

Para saber mais sobre auditorias de PoR, nossos especialistas em segurança da QuillAudits estão a apenas um clique de distância: https://t.me/quillaudits_official

Perguntas Frequentes:

O que é atestado PoR?

A prova de reserva fornece os saldos de todas as participações criptográficas listadas na plataforma, e o usuário também pode verificar coletivamente seus saldos. Auditores terceirizados fazem a atestação do PoR para revisão periódica dos saldos das reservas.

O que são considerados ativos de reserva?

Ativos com forte perfil de liquidez, como Bitcoin(BTC), Ether(ETH) e stablecoins como Binance(BUSD), dai(DAI) e USD Coin(USDC). 

A auditoria é obrigatória para verificar as reservas de uma empresa?

Atestados de terceiros afirmam a transparência das reservas da empresa muito melhor do que os autoatestados. Ao mesmo tempo, também é importante que o custodiante forneça hashes criptográficos aos usuários para verificar seus saldos nas reservas.

O PoR recuperará a confiança nas exchanges centralizadas? 

Embora esteja claro que produzir prova de reserva não é compatível com a transparência que a descentralização oferece, ainda é melhor do que nada. Leia o artigo para saber mais sobre isso.

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