A abordagem mais inteligente para vencer no campo de batalha por insights em serviços financeiros – Finovate

Este é um artigo patrocinado por Irene Galperin, InterSystems

A inovação está na vanguarda da agenda de todas as instituições financeiras. Os dias em que um nome familiar era suficiente para um banco, gestor de investimentos ou credor ganhar e reter negócios estão a desaparecer no espelho retrovisor. Os clientes de hoje são mais experientes digitalmente e mais exigentes com seus provedores de serviços financeiros.

Para competir num mundo onde os inovadores nativos digitais estão a demonstrar sucesso na satisfação das novas expectativas dos clientes, as empresas de serviços financeiros estão a expandir as suas capacidades analíticas e de automação.

As análises e processos sofisticados necessários para fornecer personalização ao cliente, acelerar o processo de aprovação de crédito, gerenciar riscos e prevenir fraudes antes que elas aconteçam são alimentados por vastos volumes de dados com vários graus de complexidade. Uma infraestrutura de gestão de dados robusta e de alto desempenho é crucial para promover essa inovação e permanecer competitivo.

Para atender a essas muitas demandas, está em andamento um enorme investimento em tecnologia. Os analistas da Gartner prevêem que os gastos globais com TI em serviços bancários e de investimento atingirão 652 mil milhões de dólares em 2023 – um montante impressionante. Os gastos com software estão mudando da construção interna para a compra de soluções que proporcionam retorno mais rápido.

Gerenciamento inteligente de dados como inegociável

Obter insights a partir de dados tornou-se o novo campo de batalha nos serviços financeiros, pois as organizações sabem que devem utilizar melhor os seus dados para melhorar a tomada de decisões empresariais.

A análise preditiva e prescritiva oferece enormes ganhos em capacidade de resposta e eficiência, mas antes que as organizações tenham acesso a tais insights, elas devem ser capazes de gerenciar a grande quantidade de dados que possuem – nem todos eles próprios.

Podemos ver como as empresas estão a lidar com esta questão no mundo real, utilizando uma nova abordagem à arquitetura de dados, que é a malha de dados inteligente. A tecido de dados inteligente prepara dados para análise conectando-se a fontes existentes sem a necessidade de mover dados ou criar novos silos. Intersistemas, por exemplo, permite que as empresas utilizem esta abordagem para que possam obter uma visão completa de 360 ​​graus de cada cliente e do seu negócio, permitindo uma realidade alimentada por dados unificados e confiáveis.

Uma malha de dados inteligente reúne tipos diferentes de dados de muitas fontes em tempo real, criando uma fonte única de verdade utilizável, confiável e confiável. Isso não é tarefa fácil quando os dados crescem exponencialmente, fluindo para silos diferentes e altamente distintos e em formatos muito diferentes. Uma malha de dados inteligente permite que empresas de serviços financeiros transformem, validem e preparem dados para uso por aplicativos avançados usando análises sofisticadas.

Personalização superior do cliente para aliviar dificuldades

Este tipo de abordagem revolucionária aos dados está a ter um grande impacto numa das maiores cooperativas de crédito dos EUA, a Financial Center First Credit Union (FCFCU). A FCFCU trabalhou com a InterSystems para construir um poderoso Cliente 360 aplicativo que usa análise preditiva para indicar sinais de dificuldades financeiras. Isto permite à FCFCU intervir muito mais cedo e de forma mais eficaz, cumprindo o seu mandato de apoiar as pessoas e, ao mesmo tempo, construir relações mais fortes com os membros. Os funcionários da linha de frente podem tomar mais decisões sozinhos e são poupados da necessidade de alternar entre diferentes aplicativos. Após a implementação da nova aplicação, a organização teve o seu melhor ano de empréstimos, ajudando os membros a adiar pagamentos e a refinanciar empréstimos.

Transformação da gestão de ativos

Outro cliente da InterSystems, a Harris Associates, é uma empresa independente de gestão de ativos nos EUA, com mais de US$ 100 bilhões em ativos sob gestão em março de 2023. Ela sempre procurou melhorar sua capacidade de gerenciar melhor os riscos e obter visibilidade dos dados de desempenho em demanda, usando dados para atender vários consumidores e casos de uso. A velocidade de acesso a insights confiáveis ​​é fundamental. Harris implementou InterSystems TotalView para gerenciamento de ativos para construir uma estrutura de dados inteligente, agregando dados de fornecedores terceirizados junto com toda a gama de fontes e aplicativos internos.

A malha de dados inteligente atendeu aos requisitos importantíssimos de pontualidade e consistência, atendendo a toda a empresa e seus clientes. Os usuários de negócios em toda a empresa agora podem tomar decisões usando dados oportunos e confiáveis, com a capacidade de detalhar e obter as respostas que são importantes para eles. Todo o projeto melhorou radicalmente os relatórios empresariais e de clientes.

Fintech líder revela o valor dos dados

A Broadridge Financial Solutions, líder global em fintech de US$ 5 bilhões, que administra US$ 7 trilhões em negociações de títulos de renda fixa e ações por dia, empreendeu uma transformação significativa no gerenciamento de dados para construir uma solução de gestão de patrimônio e liberar o valor de seus dados. Broadridge adotou a arquitetura de malha de dados inteligente usando InterSystems IRIS.

A arquitetura unifica perfeitamente as fontes de dados, criando dados de origem dourada que são distribuídos horizontalmente com uma camada de cache, tudo em uma solução de alto desempenho, ajudando a Broadridge a obter insights em tempo real, agilidade e eficiência operacional.

A nova arquitetura atendeu à necessidade de velocidade da Broadridge e permitiu que ela escalasse até cinco vezes o volume atual, lidasse com dois milhões de transações diariamente e armazenasse sete anos de dados. O InterSystems IRIS proporcionou uma melhoria de 900% no desempenho usando apenas 30% da infraestrutura, em comparação com uma abordagem alternativa.

A história de sucesso da Broadridge destaca a importância de soluções de dados inovadoras na reformulação das estratégias de negócios. Na era digital, a estrutura de dados inteligente surge como fundamental, revelando todo o potencial dos dados para a Broadridge e seus clientes.

O longo histórico de conquistas da InterSystems em excelência de dados de serviços financeiros

Estes casos de utilização do mundo real são apenas três exemplos de como um melhor acesso a dados confiáveis ​​está a revolucionar a eficácia das empresas de serviços financeiros na competição e operação na era digital. A InterSystems tem um longo histórico de inovação e conquistas neste campo e ganhou o reconhecimento do Quadrante Mágico do Gartner como visionária em sistemas de gerenciamento de banco de dados em nuvem. Isto valida a plataforma de dados de próxima geração da empresa e os inovadores serviços de dados inteligentes. Os serviços combináveis ​​eliminam a necessidade de criar aplicativos personalizados quando as organizações desejam se tornar mais competitivas.

A capacidade de obter uma visão completa e precisa da empresa e dos clientes individuais é fundamental no setor bancário altamente competitivo de hoje, onde os novos participantes geralmente dispõem de tecnologia mais enxuta e maior agilidade. Mas o que eles não possuem são dados valiosos dos clientes, adquiridos ao longo de muitos anos. Para que os bancos possam competir, uma malha de dados inteligente proporciona a capacidade de aproveitar análises preditivas e prescritivas para aumentar a inovação e a eficiência. As organizações podem obter uma visão de 360 ​​graus dos dados empresariais em muitos silos, permitindo-lhes capitalizar os seus ativos de dados e fornecer serviços inovadores face à concorrência crescente.

• Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
• PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
• PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
• PlatãoESG. Automotivo / EVs, Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
• PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
• ChartPrime. Eleve seu jogo de negociação com ChartPrime. Acesse aqui.
• BlockOffsets. Modernizando a Propriedade de Compensação Ambiental. Acesse aqui.
• Fonte: https://finovate.com/the-smarter-approach-to-winning-in-the-battleground-for-insights-within-financial-services/