A verdade sobre o desenvolvimento cidadão RPA no setor bancário

Com acesso a aplicativos de baixo código, qualquer pessoa pode criar automações dentro de um banco, mas isso não significa necessariamente que todos deveriam. O desenvolvimento cidadão tem sido um tema amplamente discutido dentro do espaço de automação de processos bancários, dado o foco linear dos bancos em escalar programas de automação.  

A automação de processos robóticos (RPA) é uma das tecnologias mais amplamente utilizadas do setor para automatizar processos repetitivos em larga escala em operações de depósito, operações de empréstimo, processamento de cartão de crédito e outras funções de back-office.   

No setor bancário, uma das maneiras mais valiosas e comuns de alavancar o RPA é reduzir o risco e aprimorar a conformidade, o que é verdade com automações relacionadas a KYC, antilavagem de dinheiro e divulgações. Dado esse objetivo, os bancos devem garantir que a maioria, se não todos, os esforços de automação contribuam para esse objetivo. 

Benefícios do Desenvolvimento Cidadão 

Os desenvolvedores cidadãos são funcionários que não são de TI que usam plataformas de baixo código para criar aplicativos ou, no caso de desenvolvedores cidadãos de RPA, para criar automações.  

Um dos benefícios de alavancar os desenvolvedores cidadãos para automatizar as tarefas do dia-a-dia é liberar os desenvolvedores do foco em processos de baixo custo para os projetos mais complexos dentro da organização.   

Essa carga reduzida para os departamentos de TI pode ser econômica e aumentar a eficiência quando a automação é construída e implementada corretamente. O desenvolvimento do cidadão também leva a um maior envolvimento com iniciativas de transformação digital, aumento da satisfação dos funcionários e um foco mais forte na inovação. 

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Riscos do Desenvolvimento Cidadão 

O Desenvolvimento Cidadão também tem um lado sombrio para os bancos. Dada a necessidade de os bancos aderirem aos regulamentos de conformidade e mitigar riscos, os desenvolvedores cidadãos podem gerar um risco maior quando as automações são implantadas sem governança, monitoramento e supervisão adequados.  

Duas preocupações principais com a automação do desenvolvimento do cidadão são a governança e a segurança da automação. É fundamental estabelecer protocolos padronizados sobre como desenvolver, implantar e manter automações.  

Um procedimento de revisão de código centralizado facilita o uso, elimina a redundância e permite a reutilização do código. Por exemplo, criar versões diferentes do mesmo código é redundante para um bot fazer login em um aplicativo bancário comumente usado. Esse código deve ser criado uma vez e usado por todos os desenvolvedores do banco.   

Ambientes separados devem ser usados ​​para desenvolvimento, teste e produção. Os usuários devem ter acesso aos dados em um aplicativo de automação de baixo código com base na função e no departamento. Eles podem identificar exceções e erros no ambiente de teste, em vez de quando um bot está em produção. 

Práticas recomendadas para desenvolvedores cidadãos 

Um programa de desenvolvimento cidadão formalizado tem uma estrutura de classificação de risco em camadas. Cada processo pode ser considerado de baixo, médio ou alto risco em sua forma mais simples com base em sua natureza, complexidade e dependências. 

Isso permite uma estrutura estabelecida que os desenvolvedores cidadãos podem aderir. É uma prática recomendada para desenvolvedores cidadãos se concentrarem em processos de baixo risco monitorados cuidadosamente por um CoE de automação interna (Centro de Excelência).  

Quando os desenvolvedores cidadãos automatizam, é uma prática recomendada focar em processos de baixo risco e baixa complexidade que agregam valor sem afetar as funções críticas da operação. Automações corporativas complexas devem envolver desenvolvedores puros com amplo conhecimento e experiência, garantindo que cada automação seja a mais robusta possível.  

No entanto, a maioria dos indivíduos em um banco nunca se tornará desenvolvedores cidadãos. Portanto, pode gerar um impacto mais amplo para 100% dos indivíduos dentro de um banco entender o que pode ser automatizado com tecnologias como automação de processos robóticos e processamento inteligente de documentos. 

Compare isso com a porcentagem drasticamente menor de pessoas com inclinação técnica aptas a construir, executar e manter automações ao longo de seus trabalhos diários. 

Suporte interno amplo para automação 

É bem conhecido que ter a adesão da liderança é a chave para um programa de automação bem-sucedido e de longo prazo. No entanto, uma abordagem de baixo para cima não deve ser negligenciada. Todos os funcionários de um banco devem entender como a automação funciona.  

Um dos equívocos mais comuns da automação é que ela está aqui para substituir empregos. Na realidade, a automação é inerentemente projetada para dar suporte aos humanos e capacitar as pessoas a lidar com sua carga de trabalho existente de forma mais eficaz e, em última análise, fazer mais com menos.  

O amplo entendimento e a adesão à automação dentro dos bancos permitem que a colaboração e os candidatos de automação de maior impacto sejam apresentados por especialistas no assunto, chefes de departamento, gerentes de processo e executivos operacionais.  

O objetivo é alavancar a automação para tarefas mundanas e repetitivas para que as pessoas possam se concentrar nas tarefas de maior valor. 

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Futuro do RPA no setor bancário  

ROI não é apenas economia de FTE (Full-Time Employee). A utilização de terminologia como FTE está gradualmente se tornando antiquada, pois foi usada principalmente como uma abordagem inicial para avaliar a eficácia dos programas de automação da maneira mais linear possível.  

No entanto, houve uma mudança, pois a automação tem muitos benefícios generalizados que não são tão facilmente quantificáveis, como taxas de erro reduzidas, processamento direto, necessidade reduzida de investimentos monetários significativos na criação de APIs e velocidade de execução de processo aprimorada. 

Além disso, os consumidores de automação são muito mais estratégicos na utilização de plataformas de automação sem custos pesados ​​de plataforma de licenciamento que tendem a consumir o ROI e impedir a escala. Existem opções populares para plataformas de automação inteligente corporativa no setor bancário com modelos de preços amigáveis ​​ao cliente, como OpenBots e Microsoft Power Automate. 

Alternativa ao Desenvolvimento Cidadão RPA  

O valor mais significativo que os desenvolvedores cidadãos podem fornecer é o conhecimento de tarefas e processos individuais em cada departamento de um banco. Os CoEs não podem fornecer automações de qualidade e alto impacto sem ter processos de qualidade para automatizar.  

Nem todo mundo precisa se tornar um desenvolvedor cidadão de pleno direito. Os bancos podem gerar maiores benefícios garantindo que seus funcionários entendam como o RPA funciona e onde eles podem aplicá-lo para aumentar a adoção e o uso generalizado do RPA. 

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Sobre Gabriel Skelton 

Como Diretor de Soluções de Automação Bancária e Hipotecária, Gabriel é responsável por criar soluções de automação pré-embaladas e personalizadas para permitir a transformação digital para bancos, cooperativas de crédito e credores hipotecários. 

Certificado em descoberta e análise de processos, Gabriel é especialista em emparelhar empresas com automação de fluxo de trabalho escalável. Ele tem mais de cinco anos de experiência em serviços financeiros, tecnologia empresarial e transformação digital. 

Gabriel reside em Coral Springs, Flórida, com sua esposa e filho.