Três bancos sul-coreanos dizem que não querem trabalhar com trocas de criptografia

Os bancos sul-coreanos Woori Financial Group, KB Financial Group e Hana disseram que decidiram não negociar com bolsas nacionais de criptomoedas. As instituições financeiras entrevistadas citaram os riscos que tal mercado possui e o atual ambiente regulatório que rege o país hoje como as principais razões por trás da sua posição.

A decisão foi revelada durante uma pesquisa realizada pela Yonhap News na sequência da recentemente promulgada Lei de Pagamento Especial e decreto de Execução. De acordo com esse conjunto revisado de regras, as exchanges de criptomoedas sul-coreanas são obrigadas a firmar contratos bancários ou correm o risco de encerrar operações e até mesmo enfrentar processos legais, com prazo fixado em 24 de setembro de 2021, para cumprir o mandato.

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No entanto, bancos como o KB não estão dispostos a fechar negócios com quaisquer bolsas de criptografia no país. “As criptomoedas poderão algum dia ser incorporadas ao sistema, mas por enquanto, como existe o risco de envolvimento em crimes como lavagem de dinheiro, é muito oneroso transacionar. (…) Não estou considerando isso”, disse um alto funcionário do KB Financial Group.

Na mesma linha, um alto funcionário do Woori Financial Group apontou que outras participações financeiras podem ter pensamentos semelhantes. “Mas o fardo dos acidentes financeiros, como o branqueamento de capitais e a pirataria informática, é demasiado grande, enquanto os lucros relacionados, como as taxas, não são grandes”, acrescentou.

Bolsas sul-coreanas sob escrutínio dos bancos

Alguns representantes de bancos comerciais sul-coreanos reuniram-se na semana passada para discutir como deveriam realizar verificações de risco antes de aceitar negociações com trocas de criptografia.

Segundo a Yonhap, as diretrizes incluem verificar se altos funcionários ou plataformas têm: “histórico de apropriação indébita e/ou fraude; histórico de recuperação de falências e/ou suspensões de negócios; foi alvo de hacks externos; classificação de crédito ruim; sofreu perdas líquidas prolongadas.”

Na verdade, há relatos sobre como o fator dos hacks externos pode prejudicar a viabilidade das bolsas de negociar com os bancos, porque a maioria das principais bolsas de criptografia sul-coreanas enfrentou hacks massivos nos últimos anos.