Tesouro do Reino Unido visa riscos de lavagem de dinheiro no setor de criptografia

Tesouro do Reino Unido visa riscos de lavagem de dinheiro no setor de criptografia

Carimbo de hora: 21 de março de 2024 1h00

Num movimento decisivo para fortalecer o seu quadro regulamentar financeiro, o Tesouro do Reino Unido introduziu um documento de consulta visando melhorias nas regulamentações contra o branqueamento de capitais (AML), concentrando-se particularmente no crescente setor de ativos criptográficos.

Esta iniciativa, resultante de uma revisão abrangente dos Regulamentos sobre Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos (Informações sobre o Pagador) de 2017 (MLR), procura implementar princípios de “regulamentação mais inteligente”.

Estes princípios visam aliviar os encargos regulamentares, dar prioridade à regulamentação como último recurso e promover um ambiente regulamentar reativo e responsável.

Aprimorando as medidas AML no espaço criptográfico

A consulta sublinha a importância de adaptar as normas regulamentares para enfrentar os desafios únicos apresentados pelos criptoativos. Ao propor alterações alinhadas com a Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (FSMA) e os MLRs, o Tesouro pretende criar um regime de supervisão mais robusto que possa combater eficazmente o branqueamento de capitais no mercado criptográfico.

Simplificando a supervisão de ativos criptográficos

As alterações propostas representam uma mudança estratégica na supervisão dos prestadores de serviços de criptoativos. Atualmente, as instituições que estão sob a alçada da FSMA não são obrigadas a obter o registo MLR, criando uma lacuna regulamentar para a maioria das empresas de criptografia.

A consulta sugere que as instituições regulamentadas por MLR também devem estar sujeitas ao regulamento da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), eliminando a necessidade de autorização separada de MLR. Espera-se que esta consolidação simplifique o cenário regulatório para ativos criptográficos, melhore a eficiência da conformidade e fortaleça a posição do Reino Unido contra crimes financeiros.

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Além disso, a extensão do alcance da FSMA para incluir atividades como a operação de uma troca de ativos criptográficos e a prestação de serviços de custódia indica uma abordagem proativa para abranger todas as facetas do ecossistema criptográfico sob supervisão regulatória.

Os ativos criptográficos que não estavam anteriormente sujeitos ao escrutínio da FCA exigirão agora registo para supervisão de MLR, garantindo um quadro regulamentar abrangente que aborda potenciais riscos de branqueamento de capitais.

Abordando a propriedade intelectual e a divergência regulatória

Um dos pontos focais da consulta é o alinhamento dos requisitos de MLR com os estabelecidos pela FSMA, particularmente no que diz respeito aos padrões e limites de controlo. Este alinhamento visa resolver as discrepâncias entre as avaliações feitas ao abrigo de ambos os regimes regulamentares, facilitando uma abordagem mais unificada à supervisão financeira.

Tesouro do Reino Unido
O plano do Tesouro do Reino Unido para renovar as regulamentações de criptografia sinaliza uma postura proativa no combate aos crimes financeiros na esfera digital.[Foto/Mídia]

O esforço do Tesouro para renovar os regulamentos sobre lavagem de dinheiro reflete uma estratégia mais ampla para adaptar os padrões regulatórios financeiros do Reino Unido ao cenário em evolução das moedas digitais e dos ativos criptográficos.

As alterações propostas visam reforçar a integridade dos mercados financeiros do Reino Unido, promovendo a clareza, a proporcionalidade e a coordenação eficaz no âmbito do regime ABC/CTF. Além disso, a consulta abre caminhos para a colaboração das partes interessadas, garantindo que o quadro regulamentar permaneça ágil e responsivo à natureza dinâmica dos criptoativos.

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O documento de consulta do Tesouro não é apenas uma atualização regulatória; é um movimento estratégico para garantir a integridade e estabilidade do setor de criptoativos. Ao expandir a supervisão da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) para incluir uma gama mais ampla de atividades de criptoativos, o Reino Unido está estabelecendo um precedente para uma regulamentação abrangente de criptoativos.

Esta expansão visa salvaguardar o sistema financeiro dos riscos associados ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, que são inerentemente mais elevados no mercado criptográfico em rápido crescimento e evolução.

Além disso, a ênfase da consulta na harmonização das normas regulatórias entre os MLRs e a FSMA é um passo significativo para eliminar a confusão e criar um ambiente regulatório contínuo para os prestadores de serviços de criptoativos.

Espera-se que esta harmonização simplifique o processo de conformidade, tornando mais fácil para as empresas de criptografia aderirem aos requisitos legais do Reino Unido, ao mesmo tempo que promove a inovação e o crescimento no setor.

As alterações propostas também reflectem o compromisso do governo do Reino Unido em adaptar o seu quadro regulamentar aos desafios e oportunidades apresentados pelas novas tecnologias. Considerando os aspectos únicos da tecnologia blockchain e tele modelo descentralizado permite, o Tesouro está a reconhecer a necessidade de uma abordagem de regulamentação com visão de futuro.

Isto inclui abordar questões de propriedade intelectual que possam surgir no espaço criptográfico e garantir que o quadro jurídico do Reino Unido permaneça relevante e eficaz na era digital.

Em essência, a posição proativa do Tesouro na regulamentação de criptoativos e os seus esforços para melhorar as medidas de combate ao branqueamento de capitais significam uma visão mais ampla para um mercado financeiro seguro, inovador e bem regulamentado que pode liderar o caminho na economia digital global.

Em conclusão, o documento de consulta do Tesouro do Reino Unido marca um passo fundamental para a integração de criptoativos no quadro regulamentar do Reino Unido, com o objetivo de mitigar os riscos de branqueamento de capitais e, ao mesmo tempo, apoiar a inovação no setor de serviços financeiros.

À medida que o processo de consulta se desenrola, será crucial que as partes interessadas se envolvam no diálogo, contribuindo para o desenvolvimento de normas regulamentares que equilibrem a segurança com o potencial de crescimento dos criptoativos.

Esta postura proactiva do governo do Reino Unido não só fortalece a Lei dos Serviços e Mercados Financeiros, mas também posiciona o Reino Unido como líder no sector. governança de moedas digitais e o mercado criptográfico mais amplo.

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