Reguladores dos EUA lançam investigação oficial sobre transações Silvergate-FTX

Silvergate, um dos muitos credores a sofrer grandes perdas devido ao colapso da FTX, foi forçado a demitir 40% de sua equipe.

Esse golpe em seus negócios foi agravado por bilhões de dólares em empréstimos substanciais contraídos para cobrir uma possível operação bancária que a organização temia que pudesse ocorrer após o colapso da FTX.

Silvergate em The Hot Seat

Embora os empréstimos multibilionários possam parecer normais para os bancos típicos, a corrente tomada pelo Silvergate alegadamente representa a maior parte de suas reservas de caixa atuais.

“Seu banco “agora detém cerca de US$ 4.6 bilhões em dinheiro”, a grande maioria – US$ 4.3 bilhões – dos quais garantiu um adiantamento do FHLB. Ao usar o FHLB como seu “emprestador de último recurso” funcional, Silvergate introduziu ainda mais o risco de mercado de criptomoedas no sistema bancário tradicional.”

O balanço do banco também está olhando pior para o desgaste, tendo enfrentado uma perda de US $ 1 bilhão no último trimestre - e uma queda de 20% no preço das ações no horário estendido de negociação na quinta-feira.

Nenhuma acusação oficial até o momento

Embora a atual investigação sobre as negociações do FTX Group com Silvergate seja, desta vez, feita em caráter oficial, nenhuma acusação foi feita ainda, segundo para a Bloomberg.

Em vez disso, a investigação atual, que está sendo coordenada pelo DOJ dos EUA, visa descobrir o quanto a administração da Silvergate realmente sabia sobre os negócios da FTX. Especialmente se eles suspeitassem que a má conduta financeira estava sendo realizada por meio de contas bancárias mantidas por Silvergate, o que obrigaria o banco a relatar a troca às autoridades.

Se as respostas evasivas de Silvergate forem apenas uma questão de sigilo bancário típico, a investigação provavelmente será concluída, embora com mais informações sobre as estratégias bancárias da FTX.

Por enquanto, a Silvergate confirmou que realizou a devida diligência para todas as entidades do Grupo FTX com as quais tinha vínculos, começando com a integração da Alameda Research em 2018. Também vale a pena mencionar que, além das auditorias internas, a Silvergate - que supostamente tinha uma reputação por ser muito compatível com as autoridades – foi auditado anualmente pelo Federal Reserve e por auditores independentes.

No entanto, essas auditorias podem não ter sido rigorosas o suficiente. Além da investigação do DOJ, Silvergate também está enfrentando uma possível ação coletiva de outros investidores, que supostamente acusaram o banco de ofuscar seus controles financeiros e auditorias.