Uso de criptomoedas no crime é muito baixo em comparação com a Fiat, admite Europol

O número de casos envolvendo o uso de criptomoedas no financiamento de crimes de terrorismo e lavagem de dinheiro é realmente contável globalmente. O valor das transações criptográficas envolvidas nesses crimes também é diminuído várias vezes pelo valor da moeda fiduciária negociada nessas formas de crime. O uso de criptomoedas em atividades ilícitas é tão limitado que a Europol admitiu em seu relatório divulgado na quarta-feira. A reportagem buscou destacar o uso de ativos digitais em atividades criminosas.

“A criptomoeda continua atraente para os criminosos, principalmente devido à sua natureza pseudo-anônima e à facilidade e velocidade com que os fundos podem ser enviados para qualquer lugar do mundo. No entanto, o uso de criptomoedas para atividades ilícitas parece compreender apenas uma pequena parte da economia geral de criptomoedas e parece ser comparativamente menor do que a quantidade de fundos ilícitos envolvidos nas finanças tradicionais”.

“Criminosos e redes criminosas envolvidas em crimes graves e organizados também continuam a depender em grande parte do dinheiro fiduciário e transações tradicionais, além de oportunidades emergentes de transferência de valor.”

No entanto, o relatório diz que as redes que usam criptomoedas para crimes globais continuam a se expandir e algumas estão até oferecendo isso como um serviço para outros criminosos.

Indo pelos números das Nações Unidas, no entanto, a lavagem de dinheiro é um negócio global próspero que agora responde por 2 a 5% do PIB global ou US $ 800 bilhões a US $ 2 trilhões anualmente. Outros US$ 1.6 a US$ 2.2 trilhões são gastos anualmente para facilitar atividades ilegais e crimes transnacionais. O tráfico de seres humanos é agora um negócio de US$ 150 bilhões a cada ano. A maior parte disso é facilitada com dinheiro fiduciário. Infelizmente, mais de 80% desse dinheiro fiduciário passa por bancos e instituições financeiras regulamentadas por causa de conluio, corrupção, envolvimento do Estado e outras tolerâncias, apesar dos rigorosos procedimentos anticrime e AML.

De fato, as criptomoedas – cujas transações podem ser rastreadas a qualquer momento em um livro digital blockchain – só são valiosas para os investigadores porque várias outras transações criminais e de lavagem de dinheiro envolvem dinheiro e nunca podem ser rastreadas ou ter evidências fornecidas para sua ocorrência. A principal razão pela qual esses crimes envolvendo fiat, bancos regulamentados e instituições financeiras são difíceis de impedir não é que a criptomoeda seja utilizada ou que os crimes sejam ocultos. Pelo contrário, é por causa da corrupção financeira e do envolvimento de estados e pessoas poderosas em tais transações. A Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”), uma agência do Departamento do Tesouro dos EUA, divulgou arquivos condenatórios em setembro de 2021, revelando que bancos regulamentados globais ainda movimentam bilhões de dólares em transações suspeitas para suspeitos de terrorismo, cleptocratas e chefões do tráfico.

O relatório produzido pelo FinCEN revela que bancos e instituições financeiras geram lucros maciços movimentando fundos ilícitos, fortunas desviadas de países em desenvolvimento e dinheiro roubado por meio de esquemas Ponzi. As agências de inteligência e de aplicação da lei sabem disso, mas não podem fazer nada. De fato, a transparência com criptomoedas e blockchains é a razão pela qual se opõe veementemente e não pode ser atraente para quem quer que esses crimes continuem.

O relatório da Europol não diz quanto cripto está envolvido no crime no total, mas diz que o volume total de transações relacionadas a mercados da darknet na internet foi estimado em 1.7 bilhão em 2020. Ele menciona o maior mercado ativo da dark web Hydra, que diz que foi responsável por 75% das transações da darknet.

O relatório destaca ainda mais “dezenas de milhões de euros” envolvendo fundos roubados que foram encontrados por meio de uma investigação de lavagem de dinheiro da Europol em 2020 lançada em 20 países. Em seguida, as autoridades alemãs ajudaram a descobrir uma rede de fraude de investimento de € 30 milhões em toda a Europa em 2021.

Fonte: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/