Bancos de Wall Street apoiam lei de combate à lavagem de dinheiro de ativos digitais de Elizabeth Warren

Republicado por Platão

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senadora americana Elizabeth Warren reintroduzido o Digital Asset Anti-Money Laundering Act em 28 de julho, apoiado por aliados improváveis - os bancos de Wall Street.

O Bank Policy Institute, um think tank de política financeira formado por um grupo de bancos, apoiou a legislação que visa mitigar os riscos à segurança nacional representados pelas criptomoedas. Historicamente, Warren tem sido um crítico fervoroso do The Bank Policy Institute, mas eles parecem ter encontrado um terreno comum – a necessidade de reprimir as criptomoedas.

Observando que as criptomoedas se tornaram o “método de pagamento preferido” entre os cibercriminosos, Warren disse em um comunicado à imprensa:

“Este projeto de lei bipartidário é a proposta mais difícil na mesa para reprimir o crime criptográfico e fornecer aos reguladores as ferramentas necessárias para interromper o fluxo de cripto para maus atores”.

Mantendo os cripto players de acordo com os padrões bancários

A legislação, que foi introduzida pela primeira vez em dezembro de 2022, imporá as obrigações da Lei de Sigilo Bancário (BSA) aos provedores de carteiras criptográficas, mineradores e validadores. Os provedores de serviços criptográficos e os participantes da rede precisarão, portanto, atender aos requisitos de conhecimento do cliente se a legislação for aprovada.

O projeto de lei de 7 páginas exige que o Departamento do Tesouro estabeleça um exame de conformidade e um processo de revisão para garantir que todas as empresas de serviços de dinheiro criptográfico cumpram as obrigações de combate à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) sob a BSA. O projeto de lei também instruirá a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a estabelecer processos de revisão semelhantes para os negócios criptográficos sob sua jurisdição.

Além disso, as empresas criptográficas devem apresentar um Relatório de Bancos Estrangeiros e Contas Financeiras (FBAR) com o Internal Revenue Service. Os provedores de serviços criptográficos devem registrar o relatório sempre que qualquer cliente dos EUA usar uma ou mais contas offshore para realizar transações criptográficas acima de US$ 10,000, conforme a fatura.

O projeto de lei instruirá a Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) a implementar a regra proposta em 2020 para fechar a lacuna regulatória criada pelas carteiras de autocustódia. A nova regra tornará obrigatório que bancos e empresas de serviços financeiros verifiquem as identidades de clientes e contrapartes, mantenham registros e arquivem relatórios para transações criptográficas específicas envolvendo carteiras de autocustódia ou carteiras hospedadas em jurisdições não compatíveis.

O projeto de lei também visa mitigar os riscos dos caixas eletrônicos criptográficos. Isso exigirá que o FinCEN garanta que os proprietários e administradores de caixas eletrônicos informem e atualizem regularmente os endereços físicos de seus quiosques. Os operadores de caixas eletrônicos também devem verificar a identidade do cliente e da contraparte para todas as transações.

Por fim, o projeto de lei instruirá o FinCEN a orientar as instituições financeiras na mitigação dos riscos associados ao manuseio, uso ou transação com criptomoedas cuja origem foi obscurecida por meio de misturadores ou outras tecnologias de aprimoramento do anonimato.

O projeto de lei visa regular os negócios de criptografia da mesma forma que os bancos. Como o senador Roger Marshall, um defensor do projeto de lei, afirmou:

“As reformas descritas em nossa legislação nos ajudarão a lutar e proteger nossos ativos digitais usando métodos comprovados que nossas instituições financeiras domésticas cumprem há anos.”

O senador Lindsey Graham, que também apoiou o projeto, acrescentou que “muitas das mesmas regras que se aplicam ao dólar devem existir para criptomoedas”.