Tecnologia de riqueza que personaliza portfólios

Você pode escolher o que quer assistir, ouvir e comprar quando quiser, refletindo seus gostos e valores em suas escolhas. Estamos no mesmo caminho com nossas decisões de investimento. Os fornecedores de produtos estão aconselhando os consultores de investimentos sobre como eles podem usar a tecnologia para manter suas posições de confiança com os clientes.

“Os clientes hoje querem investimentos alinhados com seus valores”, disse o CEO da Morningstar, Kunal Kapoor, em seu discurso de abertura na Morningstar Investment Conference 2022. Os clientes querem que suas preferências pessoais sejam refletidas em suas carteiras, além de obter retornos e gerenciar riscos.

“A personalização ativa é o novo investimento ativo”, disse Kapoor. “Personalize seu portfólio em escala: esse é o tema que você ouvirá repetidamente.”

O FinTech Showcase da conferência Morningstar, que contou com apresentações sobre 18 produtos, entregues com estes cinco temas:

• Fornecendo personalização de portfólio e automação de dados em escala.
• Foco nos valores do cliente e construção de portfólios que reflitam esses valores enquanto fornecem retornos.
• Dando aos consultores a capacidade de adicionar produtos novos e complexos (nomeadamente cripto e anuidades) com facilidade.
• Tornando a consultoria financeira independente melhor e mais acessível.
• Usando tecnologia que dá aos consultores financeiros mais tempo para gastar com os clientes do que com a administração.

As seguintes empresas, listadas na ordem de apresentação, participaram do FinTech Showcase.

Biociências Espaciais Vetoriais

https://vectorspace.ai/

Aplica suas tecnologias de IA a serviços financeiros para encontrar “relações ocultas” entre eventos globais e empresas públicas. O resultado é uma cesta negociável gerada automaticamente de ações ou tokens de criptografia para fornecer proteção financeira por meio de shorts ou outras estratégias de negociação.

Pré-gravação

https://www.pre-rec.com/

Coloca recomendações a serviço de investimentos de renda fixa geralmente disponíveis apenas para grandes instituições. O objetivo é tornar os mercados de renda fixa mais acessíveis, transparentes e conectados usando recomendações (pense no Yelp) para fornecer dados e conhecimento de mercado a investidores institucionais menores.

Magnífica

https://magnifi.com/

Fornece aos consultores tecnologia de IA que permite que eles descubram com mais facilidade produtos de investimento que se alinham às preferências e valores do cliente. O serviço foi desenvolvido para ajudar os consultores a criar portfólios e modelos mais pessoais e fornecer aos gestores de ativos um canal de distribuição digital para os consultores. “As propostas de impacto personalizadas ajudam a aprofundar o relacionamento entre consultor e clientes e para que os clientes vejam o impacto que seu portfólio tem”, disse Matt Barley, diretor de vendas do consultor.

Trove

https://www.troveapp.co/

Permite que os investidores africanos invistam em títulos globais de forma fácil e barata. O aplicativo combinado com a pesquisa da Morningstar visa investidores africanos, seja no continente ou na diáspora, com educação em investimentos, baixos mínimos de investimento e acesso fracionário a ações em títulos globais.

Vise

https://vise.com/

Cria portfólios personalizados que expressam preferências e desejos pessoais em escala. O aplicativo faz a construção de portfólio e realização de investimentos para consultores, com base em seu plano financeiro para clientes pessoa física. A empresa chama isso de Investimento Inteligente de Riqueza 3.0, em contraste com ETFs e Fundos de Índice de Riqueza 2.0 e Fundos Mútuos de Riqueza 1.0.

Vida útil

https://www.lifeyield.com/

Minimiza os impostos ao longo do tempo para fornecer alfa de investimento adicional, mesmo quando os clientes desembolsam as contas. A empresa de tecnologia corporativa ajuda a estimar as implicações fiscais muitas vezes complexas dos investimentos acumulados ao longo da vida e a otimizar as estruturas fiscais para capturar riqueza adicional.

Benético

https://www.benetic.com/

Fornece aos consultores um mercado para os serviços de terceiros necessários para gerenciar uma prática de aposentadoria. A empresa se autodenomina “a amazon.com dos benefícios de aposentadoria” que dá aos consultores acesso a terceiros e acompanha as propostas e o fluxo de negócios por meio de uma experiência de usuário semelhante à da Amazon.

AlturaZero

https://heightzero.co/

Permite que consultores financeiros e gestores de patrimônio invistam em ativos digitais em nome de seus clientes de maneira segura e digital. A empresa fornece uma plataforma de arquitetura aberta que oferece aos consultores opções para investimentos diretos ou secundários em ativos digitais, custodiantes e bolsas de negociação.

Inovações do Meetami

https://www.amipro.ca/software

Ajuda os consultores a navegar pelos ativos digitais fornecendo sistemas de educação e gestão de investimentos. Dado que muitos clientes já estão perguntando ou investindo em ativos digitais, o objetivo da empresa é apoiar os consultores para construir uma prática de ativos digitais e reter ou obter receita.

Drive Wealth

https://www.drivewealth.com/

Fornece tecnologia que agrega novos produtos a uma prática consultiva de forma rápida e fácil. Usando APIs e uma interface comum para todas as classes de ativos, a empresa ajuda os consultores a criar produtos lucrativos para clientes carentes e com pouco investimento.

Altruísta

https://altruist.com/product/

Cria e dimensiona as práticas de consultoria de investimento por meio de tecnologia acessível. Os consultores independentes podem aproveitar as ferramentas digitais e os fluxos de trabalho anteriormente disponíveis apenas para empresas maiores por meio de uma pilha de tecnologia integrada, acessível e personalizável.

Mais esperto

https://www.wizest.com/

Potencia as decisões de negociação com especialistas selecionados pelos investidores. Os traders podem listar suas escolhas de portfólio e mostrar retornos, enquanto os investidores podem escolher uma equipe de traders para padronizar seus portfólios, como um time de futebol de fantasia. “Nossos investidores podem aprender com os especialistas que seguem”, disse Axel Thibon, fundador e CEO. “Os especialistas obtêm seguidores, exposição e construção de marca. Os investidores obtêm uma abordagem de investimento auto-selecionada, mas orientada: “faça comigo, não faça você mesmo ou faça por mim”.

Ética

https://www.ethic.com/

Capacita consultores de patrimônio e investidores a criar portfólios que buscam alinhar valores pessoais com objetivos financeiros. O gestor de ativos ajuda investidores individuais e consultores financeiros a investir em títulos que alcançam resultados individualizados para investimentos sustentáveis.

Luma Tecnologias Financeiras

https://lumafintech.com/

Procura produtos e anuidades estruturados de forma simples. As conexões de API da empresa e as tecnologias de plataforma facilitam para os consultores financeiros entender, oferecer e gerenciar esses produtos, oferecendo a eles produtos adicionais com uma ampla variedade de emissores e operadoras.

AlphaSense

https://www.alpha-sense.com/

Encontra insights de mercado rapidamente por meio de um mecanismo de pesquisa direcionado e baseado em IA. Ao contrário dos mecanismos de busca gerais, a empresa agrega resultados de fontes e organizações de dados financeiros relevantes; em seguida, ele analisa os resultados em descobertas de interesse para consultores e traders que pesquisam tendências de mercado e empresas.

Grupo de soluções de backstop

https://www.backstopsolutions.com/

Oferece um aplicativo de fluxo de trabalho de gerenciamento de pesquisa para investidores institucionais que gerenciam private equity, imóveis, fundos de hedge e outros investimentos alternativos. O objetivo é automatizar e agilizar as informações de gerenciamento de investimentos por meio de processos consistentes em todas as classes de ativos em uma tentativa de fornecer maior foco e percepção aos gestores de investimentos.

Halo Investing Produtos Estruturados

https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/

Executa uma plataforma de mercado que facilita a oferta de consultores de investimento notas estruturadas às carteiras de clientes. O veículo de investimento número três no mercado de capitais, esses instrumentos de dívida são difíceis de comprar para os investidores porque são complexos e exigem altos mínimos de investimento. Halo fornece uma plataforma independente listando essas notas para fornecer um mercado mais transparente e fácil de acessar.

Mesa de Seguros Terceirizados da Halo Investing

https://haloinvesting.com/blog/how-advisors-benefit-from-working-with-halo-investings-outsourced-insurance-desk/

Torna mais fácil para os consultores adicionar anuidades às carteiras de clientes. este é outro sobre a crescente popularidade das anuidades. A plataforma oferece consultores independentes para construir sua linha de produtos e gerenciar investimentos herdados sem gastar tempo adicional ou contratar pessoal especializado.