Do que a Binance e a CZ estão sendo acusadas? Um olhar mais atento sobre o arquivamento da CFTC

Uma agência reguladora federal dos EUA acaba de entrar com uma ação contra a Binance – a maior exchange cripto do mundo – por uma ampla gama de violações regulatórias, fazendo com que o Bitcoin voltasse a cair para US$ 27,000. 

Aqui está o que a Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) acredita que a empresa e seu CEO, Changepeng Zhao (CZ), são culpados.

Violações da Binance

De acordo com a CFTC reclamação, A Binance aceitou pedidos e facilitou o comércio envolvendo vários ativos digitais para clientes nos Estados Unidos, que a agência considera commodities. 

Algumas dessas commodities, de acordo com o regulador, incluem Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e Litecoin (LTC). Embora haja um amplo consenso entre as agências e o parlamento de que o Bitcoin é uma commodity, a Securities and Exchange Commission (SEC) fez inúmeras sugestões aludindo ao fato de Ether ser uma segurança. 

Embora a Binance não deva atender clientes baseados nos EUA (exceto por meio da empresa separada e independente Binance US), a CFTC alega que sua presença no país se expandiu gradualmente ao longo do tempo – principalmente para clientes “VIP” institucionais comercialmente importantes. 

Apesar de saber que isso colocaria requisitos regulatórios e de registro na Binance, a exchange e a CZ ignoraram esses requisitos e ajudaram os clientes a burlar os controles de acesso da empresa, de acordo com a CFTC.

O desrespeito da Binance por essas leis tem sido bastante lucrativo: gerou US$ 1.14 bilhão em receita de transações de derivativos somente em maio de 2021. Enquanto isso, cerca de 16% das contas na bolsa foram identificadas pela Binance como localizadas nos Estados Unidos. 

A bolsa também é acusada de usar e incentivar várias técnicas para escapar dos requisitos regulatórios. Isso inclui não estabelecer uma sede fixa em nenhum local para que a Binance não fique sujeita às leis dessa área. 

Fugindo dos controles KYC

A Binance e seus funcionários também supostamente encorajaram os clientes dos EUA a usar redes privadas virtuais (VPNs) para escapar dos controles KYC em violação da lei, e para seus clientes VIP baseados nos EUA abrirem contas sob empresas de fachada para evitar os controles de conformidade. 

Por fim, a CFTC acusou a Binance de negligenciar a implementação de controles que impediriam o financiamento ilícito:

“A Binance nunca foi registrada na CFTC em qualquer capacidade e desrespeitou as leis federais essenciais para a integridade e vitalidade dos mercados financeiros dos EUA, incluindo leis que exigem a implementação de controles projetados para prevenir e detectar lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo”, escreveu a agência.

Como punição pelas violações da Binance, a CFTC busca penalidades, incluindo proibições de negociação e registro, restituição e juros pré e pós-julgamento.

De acordo com a CNBC, a Binance também ajudou Cliente chinês a bordo de sua plataforma enquanto foge das regras de KYC e AML, apesar da criptografia ser totalmente banida dentro de suas fronteiras. 

Depois de ser acusado, CZ respondeu ao processo pelo Twitter com o número “4” – seu único sinal de que está evitando comentar “notícias falsas” e “ataques” contra a Binance. 

sim senhor pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

- Harmonia (@harmony_1994) 27 de março de 2023