O que são Ativos Virtuais e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais e por que precisamos saber sobre a Força-Tarefa de Ação Financeira? Inteligência de dados PlatoBlockchain. Pesquisa Vertical. Ai.

O que são Ativos Virtuais e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais e por que precisamos saber sobre a Força-Tarefa de Ação Financeira?

Carimbo de data / hora: 4 de maio de 2022 1h

Histórico do GAFI

Fundada em 1989, a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) é um órgão intergovernamental independente que desenvolve e promove políticas para proteger o sistema financeiro global contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação de armas de destruição em massa. As Recomendações do GAFI são reconhecidas como o padrão global de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento antiterrorista (CFT). O GAFI não apenas estabelece recomendações, mas também avalia os países com base em seu desempenho.

Em outubro de 2018, o GAFI adicionou duas novas definições para um ativo virtual (VA) e um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) ao seu glossário. Em 2019, o GAFI divulgou sua orientação de VA e continuou a revisar e atualizar essa orientação com base no feedback do setor. A orientação foi a última atualizado em outubro de 2021, e destina-se a ajudar as autoridades nacionais, VASPs, instituições financeiras e outras entidades envolvidas em atividades de ativos virtuais a entender suas obrigações ABC/CFT e como podem cumprir efetivamente com esses requisitos.

Definição do GAFI de um VA

Um ativo virtual [VA] é uma representação digital de valor que pode ser negociado ou transferido digitalmente e pode ser usado para fins de pagamento ou investimento. Os ativos virtuais não incluem representações digitais de moedas fiduciárias, títulos e outros ativos financeiros que já estão cobertos em outras partes das Recomendações do GAFI. Fonte: Glossário das Recomendações do GAFI

Então... O que seria e o que não seria um VA?

O Quê SOMOS exemplos de VAs O Quê NÃO SÃO exemplos de VAs
  • Bitcoin, Éter, Doge, Litecoin, etc.
  • As stablecoins serão consideradas um ativo virtual ou um ativo financeiro tradicional, dependendo de sua natureza exata.
  • Tokens de jogos e NFTs quando podem ser “retirados” trocando a moeda digital de volta para a moeda fiduciária ou podem atuar como substitutos da moeda fiduciária.
  • Moeda Digital do Banco Central (caracterizada como “moeda fiduciária”)
  • NFTs quando usados ​​como colecionáveis
  • Venmo
  • PayPal

Definição do GAFI de um VASP?

Provedor de serviços de ativos virtuais [VASP] significa qualquer pessoa física ou jurídica que não esteja coberta em outra parte pelas Recomendações e, como empresa, realiza uma ou mais das seguintes atividades ou operações para ou em nome de outra pessoa física ou jurídica:

  • troca entre ativos virtuais e moedas fiduciárias;
  • troca entre uma ou mais formas de ativos virtuais;
  • transferência de ativos virtuais (move um VA de um endereço ou conta de ativo virtual para outro);
  • guarda e / ou administração de ativos virtuais ou instrumentos que permitem o controle sobre ativos virtuais; e
  • participação e prestação de serviços financeiros relacionados à oferta e/ou venda de um ativo virtual pelo emissor. Fonte: Glossário das Recomendações do GAFI

Então... O que seria e o que não seria um VASP?

Negócios ou Serviços que SOMOS um VASP Negócios ou Serviços que NÃO SÃO um VASP
  • Trocas de VA ou serviços de transferência de VA que facilitam a troca de VA por moeda fiduciária e/ou outras formas de VA por remuneração (por exemplo, por uma taxa, comissão, spread ou outro benefício). Esses modelos geralmente aceitam uma ampla variedade de métodos de pagamento, incluindo dinheiro, transferências eletrônicas, cartões de crédito e VAs. Inclui trocas P2P.
  • Serviços de custódia de VA – quando a entidade que presta o serviço tem a custódia dos fundos.
  • Serviços de corretagem que facilitam a emissão e negociação de VAs por conta de utilizadores de pessoas singulares ou coletivas.
  • Serviços de troca de livros de pedidos, que reúnem pedidos para compradores e vendedores, potencialmente através do uso de um mecanismo de correspondência que corresponde aos pedidos de compra e venda dos usuários.
  • Serviços de negociação avançados, que podem permitir que os usuários acessem técnicas de negociação mais sofisticadas, como negociação em margem ou negociação baseada em algoritmo.
  • Caixas eletrônicos/quiosques de Bitcoin que facilitam a troca de VAs por moeda fiduciária ou outros VAs.
  • ICOs (Ofertas Iniciais de Moedas) que geralmente são um meio de arrecadar fundos para novos projetos dos primeiros apoiadores.
  • Pools de mineração que, além de transferir apenas ativos virtuais para os membros do pool, combinam seus serviços de gerenciamento e aluguel com o serviço de hospedagem de carteiras de moeda virtual em nome dos membros do pool (ou seja, custódia de ativos virtuais de acordo com a lista do GAFI).
  • Stablecoins: Uma gama de entidades envolvidas em qualquer stablecoin acordo terá obrigações AML/CFT, dependendo do design da stablecoin. Um desenvolvedor central ou órgão de governança que estabelece as regras que regem o acordo de stablecoin (ou seja, determina as funções da stablecoin, quem pode acessar o acordo, se/como as medidas preventivas AML/CFT são incorporadas ao acordo, gerencia a função de estabilização) pode ser considerado um VASP.
  • DeFi: Um aplicativo DeFi (ou seja, o programa de software) não é um VASP de acordo com os padrões do GAFI. No entanto, os criadores, proprietários e operadores ou algumas outras pessoas que mantêm controlo ou influência suficiente nos acordos DeFi podem enquadrar-se na definição de VASP do GAFI.
  • NFTs quando usado para fins de pagamento ou investimento.
  • Consumidores: Um usuário que obtém moeda virtual conversível e a usa para comprar bens ou serviços reais ou virtuais não é um VASP, portanto, não está sujeito a regulamentos de registro, relatórios e manutenção de registros.
  • Transações ponto a ponto (P2P): Quando as transferências de VA ocorrem em uma base P2P, não há entidades obrigadas envolvidas na prevenção ou mitigação dos riscos de lavagem de dinheiro.
  • Mineradores individuais, se estiverem minerando por conta própria.
  • Operadores de pools de mineração, se estiverem apenas transferindo ativos virtuais para os membros do pool ou compradores contratados para distribuir o valor ganho a terceiros, pois essas transferências são parte integrante da prestação de serviços.
  • Serviços/plataformas de troca de livros de pedidos que apenas permitem que compradores e vendedores de VAs se encontrem e não realizam nenhum dos serviços na definição de um VASP.
  • Empresas que apenas fornecem infraestrutura auxiliar para permitir que outra entidade ofereça esse serviço, como provedores de armazenamento de dados em nuvem, provedores de serviços de integridade responsáveis ​​por verificar a precisão das assinaturas, desenvolvedores de software, programas de software (ou seja, DApps), um aplicativo DeFi (o programa de software ) ou fornecedores de carteiras não hospedadas (apenas desenvolvendo/vendendo carteiras de software e/ou hardware), normalmente não atenderão à definição de um VASP.

Por que é tão importante definir corretamente um VASP?

Uma vez que uma entidade é classificada como VASP, enquadrando-se no escopo das normas do GAFI, isso desencadeia uma ampla gama de requisitos regulatórios:

  • Devem ser licenciados ou registrados no mínimo na(s) jurisdição(ões) onde foram criados. Algumas jurisdições têm requisitos adicionais em níveis locais;
  • Exige que os países assegurem que os VASPs desenvolvam, avaliem e mitiguem o(s) programa(s) preventivo(s) ABC/CFT para identificar e verificar a identidade do cliente, definir políticas, procedimentos, manutenção de registros, treinamento, relatórios, controles internos, oficiais de conformidade e revisão independente;
  • Introduz a “Regra de Viagem” (Recomendação 16). Exige que as entidades regulamentadas realizem a devida diligência do cliente (Recomendação 10) e assegurem que certas informações sobre as partes de uma transação acima de 1,000 euros “viajam” com a transação para a entidade receptora, incluindo: (i) o nome do originador, endereço ou identidade nacional, (ii) o nome do beneficiário; e (iii) um número de conta para cada um, quando usado para processar a transação, ou um número de referência de transação único. A Regra de Viagem deve se aplicar a transferências de VA entre duas entidades obrigadas (por exemplo, dois VASPs ou um VASP e uma instituição financeira tradicional), mas não necessariamente se aplicará a transações entre um VASP e um carteira não hospedada (uma carteira criptográfica que não é mantida ou gerenciada por uma instituição financeira terceirizada ou outra entidade regulamentada);
  • Denuncie transações suspeitas sob a Lei de Sigilo Bancário ou outro regulamento.

Para encerrar, o GAFI recomenda que as atividades de AV sejam analisadas com base nos serviços prestados, e não se se encaixam na redação específica das definições. A orientação observa que “os países não devem aplicar sua definição com base na nomenclatura ou terminologia que a entidade adota para descrever a si mesma ou a tecnologia que emprega para suas atividades. As obrigações nos padrões do GAFI decorrem dos serviços financeiros subjacentes oferecidos sem levar em conta o modelo operacional de uma entidade, ferramentas tecnológicas, design de livro-razão ou qualquer outro recurso operacional.”

Orientações atualizadas do GAFI em outubro de 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Guia Fácil do GAFI para Padrões e Metodologia do GAFI: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Postagem relevante do blog CipherTrace (08 de janeiro de 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
provedor de serviços de ativos virtuais-vasp/

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