O que exatamente é um Virtual Asset Service Provider (VASP)?

criptomoedaUma criptomoeda (ou criptomoeda) é um ativo digital des… Mais, ativo digital, moeda virtual conversível ... parece haver uma lista interminável de termos para o mesmo conceito. Se isso não bastasse, um troca de criptogradasUm negócio que permite aos clientes negociar criptomoedas o… Mais também pode ser chamado de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais(VASPO que é um Virtual Asset Service Provider (VASP)? A Virtual A ... Mais), Entidade de Ativos Virtuais, Cliente de Ativos Digitais (DACs), Empresa de serviços financeiros (MSB)Em 2011, o FinCEN emitiu uma regra final que definia um ser ... Mais, ou qualquer outra série de classificações dependendo do contexto. Embora alguns possam estar inclinados a se referir a todas e quaisquer entidades relacionadas a ativos virtuais como VASPs - assim como podem se referir a todos os ativos virtuais como "criptografia" - existem alguns diferenciadores principais entre os diferentes Entidade de ativo digitalUma Entidade de Ativo Digital é um termo abrangente para uma gama de bu… Mais tipologias que afetam como essa entidade é regulamentada.

Entidade de ativo digital (DAE)

Entidade de ativo digital é um termo abrangente para uma variedade de negócios baseados em transações de criptomoeda. Entidades de ativos digitais incluem provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), como bolsas de criptomoedas e caixas eletrônicos, que são instituições financeiras por direito próprio, além de sites de jogos, incubadoras e outras entidades que usam criptografia, mas nem sempre são classificadas como instituições financeiras. Os nomes alternativos incluem Entidade de ativo virtual e Entidade de ativo de criptografia.

Cliente de ativo digital (DAC)Um Cliente de Ativo Digital é uma Entidade de Ativo Digital que usa ... Mais

 Um Cliente de Ativo Digital é qualquer Entidade de Ativo Digital que usa os serviços de um banco ou outra instituição financeira formal. O DAC foi usado pela primeira vez para descrever um amplo grupo de clientes baseados em criptomoedas na ação de imposição de OCC do Departamento do Tesouro dos EUA contra o MY Safra Bank no início de 2020.

Em 30,2020 de janeiro de XNUMX, o Gabinete do Controlador da Moeda (OCC) emitiu a primeira ação de execução relacionada à criptomoeda contra um banco dos Estados Unidos - MY Safra Bank (MYSB), com sede na cidade de Nova York. A ação de execução consistiu em uma ordem de cessar e desistir totalmente focada em práticas deficientes de combate à lavagem de dinheiro (AML) para conformidade e monitoramento dos clientes de ativos digitais (DAC) do banco. Essas entidades incluíam criptomoedas trocas, bitcoin Operadores de ATM e OTCs virtuais, bem como outros negócios relacionados à criptografia.

Saiba mais https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Provedor de serviços de ativos virtuais (VASP)

Quando uma entidade de ativo digital se envolve em certas atividades financeiras que envolvem ativos virtuais, AML / CFT e outras obrigações podem aplicar-se a ela para o papel da entidade como transmissora de dinheiro. Essas entidades de ativos digitais podem ser chamadas de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) ou transmissores de dinheiro envolvidos em moeda virtual conversível, dependendo do órgão regulador ou de formulação de políticas.

Um VASP é definido pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) como uma empresa que realiza uma ou mais das seguintes ações em nome de seus clientes:

• • troca entre ativos virtuais e moedas fiduciárias;
  • troca entre uma ou mais formas de ativos virtuais;
  • transferência de ativos virtuais;
  • proteção e / ou administração ou ativos virtuais ou instrumentos que permitem o controle sobre ativos virtuais;
  • participar e fornecer serviços financeiros relacionados à oferta e / ou venda de um ativo virtual de um emissor;

Essa definição abrange uma variedade de negócios de criptografia, incluindo bolsas, operadores de ATM, custodiantes de carteiras e fundos de hedge. A FATF recomenda ainda que os VASPs estejam sujeitos aos mesmos requisitos AML / CTF e KYC rigorosos que as instituições financeiras tradicionais.

A definição de VASP do FATF se destina a capturar atividades e funções financeiras específicas e não depende do tipo específico de entidade, ao invés de "como a pessoa usa os [ativos virtuais] e para cujo benefício". De acordo com a FATF, se uma pessoa (física ou jurídica) está envolvida como um negócio em qualquer uma das atividades descritas na lista acima "para ou em nome de outra pessoa", então ela é um VASP, independentemente da tecnologia que usa para conduzir as atividades VA cobertas.

Isso significa que existem algumas entidades de ativos digitais - por exemplo, mineradoras - que podem ou não ser classificadas como VASPs, dependendo de suas atividades e funções. Embora as atividades de um minerador individual possam não ser suficientes para classificá-lo como um VASP, a atividade de uma piscina de mineração poderia se envolvesse em qualquer um dos pontos listados acima. De acordo com os regulamentos do FinCEN, por exemplo, um operador de pool de mineração não seria considerado um transmissor de dinheiro se estivesse apenas transferindo ativos virtuais para os membros do pool ou compradores contratuais para distribuir o valor ganho, “já que essas transferências são essenciais para a prestação de serviços . ” No entanto, se o líder combinar seus serviços de gerenciamento e aluguel com o serviço de hospedagem de carteiras de moeda virtual em nome dos membros do pool (ou seja, custódia de ativos virtuais de acordo com a lista da FATF), então o líder seria considerado um transmissor de dinheiro para o envolvimento na conta com base na transmissão de dinheiro.

É um Câmbio descentralizado (DEX)DEX ou Decentralized Exchange é um tipo de criptomoeda ex ... Mais um VASP?

De acordo com a orientação do FATF, as Trocas Descentralizadas (DEXs) são VASPs e devem ser regulamentadas como tal. Um DEX, ou qualquer outro aplicativo descentralizado (distribuído) (DApp), seu proprietário / operador, ou ambos, se enquadram na definição de VASP se eles “facilitarem ou conduzirem a troca ou transferência de valor (seja em VA ou moeda fiduciária tradicional) … ”Da mesma forma, uma pessoa que desenvolve um DEX pode ser um VASP quando se engaja como empresa na facilitação ou condução das atividades anteriormente listadas em nome de outra pessoa física ou jurídica.

Os países devem ser capazes de determinar a melhor forma de mitigar os riscos associados aos modelos de negócios VASP centralizados e descentralizados. A orientação da FinCEN de maio de 2019 esclareceu sua posição sobre DApps, afirmando que “a mesma interpretação regulatória que se aplica a agências mecânicas, como quiosques CVC, se aplica a DApps que aceitam e transmitem valor, independentemente de operarem com fins lucrativos. Consequentemente, quando DApps realizam transmissão de dinheiro, a definição de transmissor de dinheiro se aplicará ao DApp, aos proprietários / operadores do DApp ou a ambos. ”

Por que é importante: todos os VASPs são empresas de serviços financeiros (MSBs)

Embora possa não haver muita diferença na troca dos termos ativo digital, ativo virtual e criptografia, chamar uma carteira não hospedada de VASP, quando isso não acontece, implica certas obrigações de AML que a entidade pode não ter. A compreensão das diferentes tipologias pode dar clareza às diferentes obrigações de cada entidade de ativo digital. Por exemplo, um VASP pelos padrões FATF também seria considerado um MSB pelos padrões FinCEN, o que significa que eles têm obrigações específicas de AML de acordo com a BSA. Por outro lado, nem todos os VASPs se enquadram nos regulamentos AMLD5 da UE sobre criptomoeda.

À medida que novos regulamentos se desenvolvem, escolher a terminologia certa de um pool existente pode ajudar a aliviar a confusão, evitando a introdução de novos termos ou criando definições conflitantes com aqueles já formados. Algumas maneiras comuns de falar sobre VASPs e criptomoeda podem ser encontradas abaixo.

• Financial Action Task Force (FATF) - Virtual Asset Service Provider (VASP); Ativos Virtuais
• Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) - Money Transmitter / Money Service Business; moeda virtual conversível (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - Designated Contract Markets (DCMs); moeda virtual
• Securities Exchange Commission (SEC) - Plataforma de Negociação de Ativos Digitais; ativo digital
• EU AMLD5 - Provedores envolvidos em serviços de câmbio entre moedas virtuais e moedas fiduciárias; moeda virtual