O que é golpe de taxa antecipada? SEC aconselha: não pague para pedir emprestado

• A SEC alerta sobre “golpe de taxas antecipadas”, alertando o público contra impostores que se passam por empresas legítimas de empréstimo ou financiamento que exigem depósitos antecipados.
• O golpe envolve enganar as vítimas com promessas de benefícios ou ganhos financeiros em troca de pagamentos adiantados, ocorrendo frequentemente em plataformas como “Telegram” e redes sociais.
• O público é lembrado de verificar a legitimidade das transações financeiras e de permanecer vigilante contra possíveis fraudes.

A Securities and Exchange Commission (SEC) alertou sobre um novo golpe conhecido como “Golpe de Taxa Antecipada”. Lembra-se ao público que deve ser cauteloso contra impostores que fingem ser empresas de crédito ou financiamento registadas que oferecem empréstimos, mas exigem primeiro um depósito ou uma taxa de adiantamento do mutuário. 

O que é o esquema de taxa antecipada?

De acordo com a Comissão, o “golpe de taxa antecipada” é uma forma de engano em que indivíduos ou entidades, frequentemente disfarçados de prestadores de serviços, credores ou organizações legítimos, solicitam um pagamento adiantado ou taxa da vítima, prometendo um maior benefício, serviço, ou ganho financeiro no futuro.

Como acontece o golpe de taxa antecipada?

A SEC observou que os perpetradores podem alegar falsamente que oferecem empréstimos e pedir aos potenciais mutuários que paguem uma taxa ou depósito antecipado antes de o empréstimo ser processado ou concedido. 

Depois que a vítima paga a taxa antecipada, o golpista normalmente desaparece sem fornecer o empréstimo ou serviço prometido.

A Comissão partilhou que o engano ocorre frequentemente no “Telegram” e noutras plataformas de redes sociais. As vítimas são adicionadas a um bate-papo em grupo com falsos mutuários que afirmam ter recebido um empréstimo com a ajuda de uma empresa falsa de empréstimo ou financiamento. 

Além disso, a SEC observou que os indivíduos no bate-papo em grupo geralmente falam uma língua não filipina ou de língua estrangeira. 

Bandeiras vermelhas a serem observadas

Pagamentos adiantados

Os credores genuínos não solicitam pagamentos adiantados, depósitos, taxas de processamento ou taxas antecipadas antes de oferecer empréstimos. Tenha cuidado se você encontrar uma demanda por um pagamento substancial antes de receber qualquer serviço.

Promessas irrealistas

Os golpistas costumam fazer promessas que parecem boas demais para ser verdade, como a aprovação garantida de um empréstimo, independentemente do histórico de crédito. Os mutuários devem ser cautelosos se a oferta parecer excessivamente generosa ou irrealista.

Táticas de Pressão

Os fraudadores podem empregar estratégias de alta pressão para levar os indivíduos a tomar decisões rápidas, o que também pode acontecer. Tenha cuidado com a urgência em solicitações de pagamento ou informações pessoais.

Anonimatos ou plataformas não verificadas

Se as transações ou comunicações ocorrerem em plataformas anônimas ou não verificadas, como aplicativos de mensagens privadas ou mídias sociais, isso poderá levantar preocupações. As empresas legítimas geralmente operam em plataformas estabelecidas e verificáveis.

Falta de documentação oficial

As transações legítimas de empréstimo ou financiamento envolvem documentação e contratos adequados. Os investidores devem certificar-se de que estão negociando com empresas registradas. Se faltar transparência ou documentação oficial ao processo, isso pode indicar uma fraude.

Comunicação não profissional

Gramática inadequada, erros ortográficos ou comunicação que parece pouco profissional podem ser indicativos de fraude. O uso de outras línguas também pode ser um sinal de alerta. As empresas legítimas mantêm um padrão profissional em suas interações.

Contatos estrangeiros ou não rastreáveis

Os golpistas podem operar em locais estrangeiros ou usar informações de contato não rastreáveis. Seja cauteloso se for difícil verificar a legitimidade da empresa ou do indivíduo.

Sem endereço físico

As empresas legítimas normalmente têm um endereço físico. Se o credor ou empresa financeira não fornecer uma localização física verificável, isso pode ser um sinal de alerta.

Ofertas Não Solicitadas

Se você receber ofertas de empréstimos não solicitadas por e-mail, mensagens ou ligações, seja cauteloso. Os credores legítimos geralmente não procuram empréstimos aleatoriamente.

Lembretes e recomendações da SEC

As empresas legítimas de empréstimo ou financiamento não solicitam depósitos, taxas de processamento ou taxas antecipadas dos mutuários antes de concederem empréstimos. 

A Comissão enfatizou que os indivíduos devem pesquisar cuidadosamente qualquer transação financeira que envolva uma taxa antecipada, pois muitas vezes indica uma potencial fraude. Além disso, o público é instado a permanecer vigilante, atento e a evitar envolvimento com tais esquemas.

No mês passado, a SEC alertou o público sobre “golpe de recarga e tarefas”, onde os fraudadores empregam plataformas falsas de comércio eletrônico, fingindo ser empresas respeitáveis ​​como Amazon e Shopee, atraindo indivíduos a investir com promessas de comissões e recompensas. O esquema, semelhante a um esquema Ponzi, utiliza fundos de novos investidores para pagar lucros falsos a investidores anteriores, apesar das recompensas prometidas.

Este artigo é publicado na BitPinas: SEC emite alerta público sobre fraude de taxas antecipadas

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• Fonte: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/