O posto O que é o Stablecoin (USN) do protocolo NEAR? by Donald Hancock apareceu pela primeira vez em Benzinga. Visita Benzinga para obter mais conteúdo excelente como este.
Stablecoins são moedas digitais frequentemente atreladas a uma moeda fiduciária como o dólar americano ou a uma mercadoria como o ouro. Para manter a estabilidade de preços, as stablecoins mantêm uma reserva de qualquer moeda fiduciária ou mercadoria que estejam atreladas como garantia.
Stablecoins têm quatro tipos diferentes - apoiado em fiat, cripto-apoiado, apoiado por commodities e algorítmico. Três tipos são relativamente fáceis de entender porque os ativos tangíveis os sustentam, como moedas fiduciárias, outros criptomoedas ou commodities como metais preciosos.
O quarto tipo de stablecoin é diferente; são stablecoins não colateralizadas. Eles contam com um algoritmo para controlar o fornecimento de stablecoins para estabilizar o preço. A demanda pelos aumentos da stablecoin pressiona o preço para cima. Nesse caso, o algoritmo aumenta a oferta de stablecoins, empurrando o preço de volta à linha de base. Por outro lado, uma diminuição na demanda pela stablecoin diminui pressiona o preço. Nesse caso, o algoritmo reduz a oferta de stablecoins, empurrando o preço de volta à linha de base.
Stablecoins, ao contrário de seu nome, nem sempre são estáveis. Mesmo o USDT, que deveria ser lastreado em ativos tangíveis, teve um passado controverso. Por algum tempo, a controvérsia cercou o Tether (USDT) sobre se as moedas fiduciárias respaldavam totalmente suas reservas. O artigo a seguir examinará o Stablecoin USN do protocolo NEAR e como ele funciona.
Tabela de preços Tether USDT
No final do ano passado, o Tether foi multado em US$ 41 milhões pela Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) por fazer alegações falsas de que as moedas fiduciárias apoiavam totalmente o USDT. Essa acusação veio do período entre 2016 e 2019, quando a CFTC disse que a Tether enganou os clientes e o mercado de criptomoedas ao afirmar que tinha “reservas suficientes em dólares americanos” para apoiar todos os tokens. Como você pode ver pelo gráfico de preços acima, também passou por períodos de instabilidade de preços.
Os problemas do Tether são insignificantes em comparação com o que aconteceu recentemente com o colapso do TerraUSD (UST) e do LUNA. Terra é um protocolo blockchain lançado em 2018 que usa stablecoins atreladas a fiat para alimentar um sistema de pagamento global. Luna é o token nativo do blockchain Terra e é usado para estabilizar o preço das stablecoins do protocolo.
O TerraUSD mantém um peg one-to-one por meio de um algoritmo que ajusta automaticamente a oferta de stablecoin com base na demanda. Em 7 de maio de 2022, quase US$ 85 milhões foram trocados por USDC. Em 8 de maio, o preço caiu para US$ 0.985 após grandes despejos de UST em Anchor e Curve. O que se seguiu foi um colapso total tanto da UST quanto da LUNA.
Moeda estável TerraUSD (UST)
O colapso da UST e da LUNA ilustra um perigo potencial de stablecoins algorítmicas. Até agora, a USN conseguiu manter sua pegada, mas foi lançada há apenas um mês. NEAR usa uma abordagem um pouco diferente, o que poderia evitar que sofresse o mesmo destino que UST e LUNA.
NEAR usa um fornecimento fixo em vez de ser ilimitado. Ele atinge esse objetivo evitando um excesso de oferta que pode alimentar uma espiral da morte, como visto com UST e LUNA. Além disso, a Terra usou um mecanismo de hortelã e queima, enquanto a NEAR usa um tesouro para manter a paridade do dólar.
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Visão geral da USN
USN é uma stablecoin descentralizada que está atrelada ao dólar americano. O USN não mantém reservas em dólares americanos, mas é lastreado por um fundo de reserva que contém garantias como NEAR e USDT. A USN conta com um algoritmo para manter a estabilidade de preços. A USN é a stablecoin do protocolo NEAR e foi projetada para melhorar a liquidez e a usabilidade no blockchain. Embora a NEAR tenha uma oferta total e máxima, a USN não.
A USN foi lançada em 20 de abril de 2022, por isso ainda é nova e está testando as águas neste mercado. Se ele pode ou não evitar o mesmo destino que o UST da Terra, ainda não se sabe. Provavelmente será uma batalha difícil, pois o colapso da UST e da LUNA está fresco na mente dos investidores e pode fazê-los fugir das stablecoins algorítmicas.
Por que as pessoas usam USN?
As razões pelas quais as pessoas usariam USN seriam as mesmas de outras stablecoins. As pessoas poderiam usar o USN para fazer pagamentos ponto a ponto ou para qualquer comerciante que o aceitasse como pagamento.
Também é possível que o USN possa ser usado como garantia para negociação de margem ou empréstimos de criptografia. Esse tipo de uso pode variar de uma bolsa para outra, dependendo se o USN for aceito como garantia.
Outro uso para USN seria para os comerciantes armazenarem seus fundos quando saíssem das negociações de criptomoedas. Quando os traders fecham negócios com frequência, é muito mais conveniente manter seus fundos em uma stablecoin do que em uma moeda fiduciária. Algumas exchanges podem nem oferecer a opção de armazenar fundos em moeda fiduciária, o que significa que usar uma stablecoin seria a única opção.
Ainda assim, outras pessoas podem usar o USN para obter renda passiva. Em breve, através do Decentral Bank, a organização autônoma descentralizada (DAO) que desenvolve stablecoins NEAR nativas, será possível estaca USN e ganhe 10% APY.
História da USN
O protocolo NEAR lançou sua rede principal em 22 de abril de 2020. NEAR é uma blockchain de camada 1 que foi projetada como uma plataforma de computação em nuvem administrada pela comunidade. Quase dois anos depois, o protocolo NEAR lançou sua própria stablecoin algorítmica, USN, em sua rede pública de testes.
Erik Trautman, um empresário com experiência em Wall Street, fundou o protocolo NEAR junto com os cofundadores Alexander Skidanov e Illia Polosukhin. Skidanov é ex-engenheiro da Microsoft e Polosukhin é ex-gerente de engenharia do centro de pesquisa do Google. Eles se conheceram no programa de inicialização Y Combinator de 2018 e começaram a trabalhar no NEAR logo depois.
A USN, lançada há apenas alguns meses, ainda tem muito a provar. Especialmente com o fracasso da UST, a USN precisa mostrar que pode evitar o mesmo destino da UST antes que os investidores confiem nela.
Onde comprar USN
Você só pode comprar USN no Ref.finance, um troca descentralizada (DEX) construído no protocolo NEAR. Além disso, as únicas duas carteiras que se conectarão ao Ref.finance são a carteira NEAR e a carteira Sender.
Se você decidir que deseja uma carteira NEAR, clique em “Criar conta” e clique em “Começar”. Você deve escolher seu método de segurança, carteira de hardware Ledger ou e-mail. Se você selecionar e-mail, clique nele, digite seu e-mail e clique em “Proteger minha conta”. Em seguida, você terá que recuperar e inserir o código de 6 dígitos enviado para seu endereço de e-mail.
Agora, você precisará comprar e transferir tokens NEAR para sua carteira antes de poder realizar qualquer transação com a carteira. Felizmente, os tokens NEAR estão disponíveis em muitas exchanges, incluindo Binance, Crypto.com e FTX.US.
Protocolo NEAR vs. Outros Blockchains
O protocolo NEAR é um protocolo blockchain de camada 1 que elimina algumas limitações comuns com blockchains concorrentes, como velocidades de transação lentas, baixa interoperabilidade e baixa taxa de transferência. A NEAR também tem uma solução única para problemas de escala e possui seu próprio mecanismo de consenso chamado “Doomslug”.
A NEAR usa a tecnologia Nightshade para melhorar o rendimento das transações. Nightshade é uma variação de sharding. Ao contrário do sharding normal, os shards no Nightshade produzem uma fração do próximo bloco. O NEAR pode atingir até 100,000 transações por segundo e uma finalização de transação quase instantânea.
Como armazenar USN com segurança
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Lançado em 2014, o Ledger se transformou em uma empresa em rápido crescimento, desenvolvendo infraestrutura e soluções de segurança para criptomoedas, bem como aplicativos de blockchain para empresas e indivíduos. Nascida em Paris, a empresa já se expandiu para mais de 130 funcionários na França e em São Francisco.
Com 1,500,000 carteiras Ledger já vendidas em 165 países, a empresa visa proteger a nova classe disruptiva de ativos criptográficos. Ledger desenvolveu um sistema operacional distinto chamado BOLOS, que se integra a um chip seguro para sua linha de carteiras. Até o momento, a Ledger se orgulha de ser a única empresa do mercado a fornecer essa tecnologia.
- Fichas ERC-20
- Todos os níveis de experiência
- Fácil de configurar e usar
- Suporta mais de 1,500 ativos digitais diferentes
- À prova de adulteração
- Portátil
- Bateria de longa duração
- Recursos de conectividade Bluetooth
- Pode ser bem caro
Uma carteira Trezor é uma das melhores carteiras criptográficas na esfera criptográfica. Além de ter segurança de alto nível, é relativamente fácil de usar e oferece suporte e atualizações fantásticos. Embora você possa considerá-lo um pouco caro em comparação com outras carteiras de hardware, os serviços que você desfrutará valem a pena. Suas moedas são mais seguras no Trezor do que em outras carteiras de hardware.
- Entusiastas de criptografia
- Novos traders
- Aqueles que têm uma quantidade substancial de moedas criptográficas variadas
- Segurança de alto nível
- Suporta um grande número de criptomoedas (mais de 1,600)
- Atualizações regulares de firmware
- Restaurar e recuperar
- Pode parecer caro para alguns
Parece que as opções de carteira são bastante limitadas para USN. Mas, USN é muito novo, então isso pode mudar no futuro. Nunca é recomendado manter muitas criptomoedas nas exchanges. Usar uma carteira de software ou hardware para armazenar sua criptomoeda é sempre uma escolha sábia.
Uma carteira de hardware, também conhecida como carteira de armazenamento a frio, é a opção mais segura para carteiras de criptografia. As carteiras de hardware Ledger e Trezor são duas das melhores do mercado. Parte do motivo pelo qual uma carteira de hardware é tão segura é que ela pode ser isolada da Internet quando não estiver em uso. No momento, porém, não parece haver uma carteira de hardware que suporte USN.
Apenas duas carteiras suportam USN: a carteira NEAR e a carteira Sender. A carteira NEAR é uma carteira baseada na web e a Sender é uma carteira de extensão do navegador. Qualquer carteira se conectará ao Ref.Finance, a única exchange que suporta USN.
A USN sofrerá o mesmo destino que a Stablecoin UST da Terra?
Como a USN existe há apenas dois meses, ainda é muito cedo para saber se pode evitar os problemas que derrubaram a UST. Uma grande diferença é que o USN é lastreado por um fundo de reserva que contém garantias como NEAR e USDT, e a oferta inicial de USN é duplamente garantida.
Além disso, ao contrário do mecanismo de cunhagem UST do Terra, o NEAR convertido em USN não é queimado, mas transferido para o fundo de reserva. As diferenças nesses mecanismos podem ser suficientes para que a USN seja uma stablecoin viável, mas só o tempo dirá.
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