Na maioria das empresas, a equipe de contas a pagar é responsável por enviar pagamentos a fornecedores, clientes e outros parceiros de negócios. Em frente à equipe AP, o equipe de contas a receber é responsável pela cobrança de pagamentos pendentes de clientes e parceiros de negócios. Estas transações – tanto de entrada como de saída de pagamentos – determinam se uma empresa continuará ou não a funcionar. Se uma organização não puder efetuar pagamentos, os fornecedores deixarão de trabalhar com ela; Se uma organização não conseguir cobrar os pagamentos, as suas reservas de caixa ficarão em perigo, juntamente com a rentabilidade global.
Como essas equipes podem ficar isoladas, muitas empresas perdem os pagamentos líquidos. Basicamente, um pagamento de compensação é uma forma de simplificar o número de transações entre sua organização e algum tipo de parceiro de negócios externo. Pode ser um fornecedor, credor ou até mesmo uma empresa de serviços públicos.
Se você conseguir definir um processo de compensação que funcione para você e para as entidades com as quais faz negócios, verá economias monetárias e uma redução nos tempos de processamento, e sua equipe de AP operará da maneira mais eficiente possível.
O que é rede?
Se você se perguntar: “O que é rede?” você não está sozinho. Por definição, compensação é o ato de combinar múltiplas obrigações financeiras entre duas ou mais partes e pagar um valor líquido de pagamento. A compensação em finanças pode funcionar de algumas maneiras diferentes, mas independentemente do processo de compensação utilizado, o objetivo é reduzir os riscos financeiros para todas as partes envolvidas.
A rede torna-se incrivelmente clara quando é dividida em um exemplo simples:
- Digamos que você pegue emprestado US$ 20 de um amigo para comprar uma camiseta porque esqueceu sua carteira em casa. No dia seguinte, quando você tiver sua carteira, você se oferece para comprar o jantar de US$ 30 do seu amigo.
- Se você não soubesse sobre pagamentos líquidos, você poderia vender $ 20 para seu amigo para pagar pela camisa, enquanto eles lhe vendiam $ 30 para pagar pelo jantar.
- No entanto, com um processo de compensação rápido em vigor, você pode facilmente determinar que se você liquidar os $ 30 que eles lhe devem com os $ 20 que você deve a eles, você pode Venmo-lhes $ 10 e tudo ficará igual.
O exemplo acima mostra como um pagamento de compensação é representado no nosso dia-a-dia, mas funciona da mesma forma entre empresas. Se um fornecedor cobra US$ 100 de sua empresa por um item de linha, mas você cobra US$ 50 por um item de linha diferente, sua equipe de contas a pagar pode trabalhar com sua equipe de contas a pagar para compensar esses pagamentos, resultando em um único pagamento de US$ 50 de sua organização para a dele. Todas as dívidas são finalmente liquidadas, mas com menos etapas.
Tipos de rede
Existem várias maneiras pelas quais as empresas podem realizar a compensação financeira, mas os principais métodos são a compensação de encerramento, a compensação de liquidação, a compensação por novação e a compensação multilateral. Diferentes cenários de negócios exigirão um processo de compensação específico. Veja como pensar sobre cada uma das 4 estratégias de pagamento líquido:
Rede de fechamento
Na maioria dos casos, a compensação final não é ideal para nenhuma das partes envolvidas. Quando uma empresa não cumpre as dívidas que tem com outra entidade – o que significa que não consegue pagar o capital ou os juros de acordo com o calendário de pagamentos acordado – a compensação de encerramento é o passo seguinte. Neste processo de compensação, todas as dívidas entre as duas entidades são compensadas, criando um único valor de pagamento para uma empresa pagar à outra. Uma vez escolhida esta via, todos os contratos anteriores serão anulados e o saldo restante será pago.
Rede de liquidação
Um processo de compensação muito comum é a compensação de liquidação. Ao compensar em finanças, sua equipe de contas a pagar pode analisar todas as entradas e saídas faturas você tem com um fornecedor ou empresa específica. Ao compensar os pagamentos juntos, quando chegar a hora de pagar essas faturas, isso poderá ser feito com um único pagamento, em vez de vários pagamentos de ida e volta de cada organização.
Se, após compensar os pagamentos, você for a organização com saldo pendente, sua equipe de AP enviará uma transferência eletrônica ou cheque físico do saldo total. Se você for a organização com um saldo menor, a outra empresa enviará um pagamento único pelo valor restante devido.
Rede por Novation
A compensação por novação não é tão diferente da compensação de liquidação, mas existem algumas variações importantes que tornam esses dois métodos de pagamento de compensação importantes. Na compensação por novação, todas as faturas pendentes entre duas partes são canceladas e substituídas por uma nova fatura única no valor final devido. Isto é comumente usado em transações monetárias; a compensação de faturas que compartilham moedas pode simplificar tanto a trilha de auditoria quanto o processo de pagamento.
Compensação Multilateral
Se a sua equipe de AP estiver compensando pagamentos entre mais de duas partes, a compensação multilateral poderá ser usada. A compensação multilateral é o método mais complexo utilizado para compensar pagamentos e muitas vezes requer uma bolsa central ou uma solução de software de ponta para ser executada adequadamente. Este processo de compensação reúne todas as dívidas existentes entre três ou mais entidades, compensa os montantes devidos e invoca um processo de pagamento simples. A compensação multilateral também pode ser utilizada em empresas complexas que possam ter transações entre as suas próprias subsidiárias ou entidades empresariais.
Como funciona o processo de compensação
Assim que a resposta para “O que é compensação?” fica claro, o processo de compensação deve ser cuidadosamente pensado. É importante considerar o geral processo de aprovação da fatura e conclusão do pagamento do fornecedor ao solidificar o processo de compensação.
Em um nível superior, o processo de compensação será mais ou menos assim:
- As faturas são enviadas entre ambas as partes envolvidas no processo de compensação. Sua equipe de contabilidade enviará faturas ao fornecedor ou parceiro de negócios e eles enviar faturas à sua equipe de AP quando bens ou serviços são administrados.
- Sua organização e a empresa com a qual você fará a compensação dos pagamentos devem revisar e aprovar todas as faturas antes que a compensação ocorra. É importante que o processo de aprovação da fatura não seja esquecido, pois você pode acabar pagando a mais se uma fatura duplicada for enviada acidentalmente.
- Depois que todas as faturas envolvidas forem aprovadas por ambas as partes, um centro de compensação ou software de AP pode agregar os valores e produzir um valor de pagamento final.
- Após o cálculo da dívida final, sua equipe de AP enviará um pagamento para a outra entidade, ou sua equipe de AP enviará liquidar o saldo. Isto pode mudar de mês para mês, dependendo de qual empresa tem a maior dívida no final do processo de compensação.
Depois que você se familiarizar com a finalização de um pagamento de compensação, o processo de compensação se tornará um componente simples do ciclo mensal da equipe de AP. A compensação de pagamentos é uma ótima maneira de otimizar a funcionalidade de sua equipe de contas a pagar, mas os benefícios não param por aí.
Benefícios da rede
Os pagamentos líquidos devem ser uma parte consistente do seu ciclo financeiro mensal. A compensação em finanças traz muitos benefícios para você e para as empresas com as quais trabalha regularmente, como:
Resolução de Disputas
Ao combinar faturas nos lados de AP e AR do seu negócio, a compensação financeira pode facilitar a resolução de disputas entre você e seus fornecedores preferidos. Programas de software como Nanonets combinam automaticamente faturas enviadas e recebidas com um único fornecedor, geram um valor líquido e facilitam o acesso a uma solução que funcione para todos.
Risco financeiro reduzido
Ao centralizar as transações financeiras, elas ficam mais fáceis de rastrear e correm menos risco de serem apanhadas no fluxo de aprovação de faturas. Isso significa que você e seus fornecedores recebem pagamentos mais rapidamente, evitando possíveis multas por atraso ou quebras de contrato.
Gestão de Erros
Se for cometido um erro contábil, digamos que o valor de pagamento errado seja enviado para uma fatura, será mais difícil vasculhar várias faturas e pagamentos em vez de identificar um pagamento maior feito a um fornecedor. A compensação de pagamentos torna mais fácil destacar uma discrepância e corrigi-la.
Reconciliação Simplificada
O processo de fechamento do mês já é difícil o suficiente para as equipes financeiras e contábeis. Ao utilizar uma solução de pagamento líquido, é mais fácil concluir reconciliações de contas e processos de relatórios mensais.
Processos simplificados de fluxo de caixa
A gestão do fluxo de caixa é um dos processos financeiros mais complexos. Encontrar uma maneira de simplificá-lo pode ajudar a economizar tempo da equipe financeira e aumentar a produtividade geral. Com menos transações em dinheiro – no lado do pagamento ou AR – é mais fácil gerenciar o fluxo de caixa.
Simplifique a rede com tecnologia
Se um pagamento de compensação tivesse que ser finalizado manualmente todas as vezes, o trabalho poderia não valer a pena. Porém, com o uso da tecnologia e Soluções de software como as Nanonets, os pagamentos líquidos são simples, rápidos e precisos. Essas ferramentas podem combinar faturas entre vários fornecedores dentro de um determinado período, compensar os valores totais e produzir um valor de pagamento final. Depois de começar empregando tecnologias AP para otimizar o processo de pagamento do fornecedor, você verá um retorno do investimento quase imediatamente. Não se preocupe, essas tecnologias foram criadas para serem simples de usar e fácil de implementar.
Deixe sua equipe de AP liderar o caminho
As equipes de contas a pagar são administradores de fundos; eles conhecem os meandros do seu negócio e muitas vezes desempenham um papel importante em todas as transações relacionadas a negócios. Deixe-os finalizar o processo de pagamento de compensação; eles são os especialistas. Quando você dá aos especialistas a oportunidade de arquitetar um processo novo e aprimorado com a ajuda da tecnologia, é mais provável que o processo seja adotado em larga escala.
O que é rede, você pergunta? Certifique-se de que a equipe AP esteja de acordo com a resposta. Se você não está compensando pagamentos, esta é sua chance de revolucionar a forma como você gerencia fundos em seu negócio!
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- Fonte: https://nanonets.com/blog/netting/
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