Estamos em um ciclo inebriante de inovação exponencial, onde não estamos apenas criando novas tecnologias, mas também maneiras completamente novas de usar essa tecnologia sozinha e combinada, e novos modelos financeiros para financiar essa tecnologia.
Este artigo analisa a trajetória do financiamento de startups, de crowdfunding a crowdfunding, e a mais recente plataforma de crowd investimento usando um novo tipo de investimento criptográfico para conectar investidores individuais e startups.
Se há uma coisa que toda startup precisa (além de um MVP que as pessoas realmente desejam), é de dinheiro. Desde o Com a explosão de startups nas últimas três décadas, assistimos ao surgimento de novas formas de angariação de fundos que evitam formas mais tradicionais de investimento, como subvenções e capital de risco. Primeiro, houve o financiamento coletivo. O Kickstarter começou em 2009, oferecendo às pessoas comuns uma maneira de financiar produtos de que gostavam, fazendo efetivamente um pedido antecipado. O maior produto financiado até à data é o Pebble Time Smartwatch arrecadando US $ 20 milhões em fevereiro de 2015 em apenas algumas semanas. A empresa arrecadou outros US $ 12.8 milhões em maio de 2016 para a segunda versão de seu smartwatch.
No entanto, a Pebble fechou suas portas em dezembro de 2016, com a Fitbit adquirindo alguns de seus ativos, incluindo pessoal-chave, por um valor divulgado de algo entre 23 milhões e 40 milhões. Fitbit terminou seu apoio aos relógios Pebble em 2018 e o projeto é mantido vivo por um voluntário vibrante comunidade de desenvolvedores.
Mas a maioria das empresas não consegue atingir as alturas do Pebble. 62% dos projetos Kickstarter não conseguem atingir a meta de financiamento público. Daqueles que conseguem financiamento, 10% não conseguem entregar um produto final – o número costumava ser menor, mas as campanhas estão cada vez mais a fazer (mas não a lançar) o seu produto real antes da sua campanha.
A partir do crowdfunding de produtos físicos, temos visto o crescimento de plataformas de crowdfunding como o CrowdCube, onde os investidores não financiam um produto final, mas sim investem em ações de uma empresa, efetivamente uma participação acionária. O banco Monzo arrecadou pela primeira vez £ 1 milhão em um recorde de 96 segundos em 2016 e, em 2018, £ 20 milhões em apenas alguns dias. Em 2019, a rede de café Grind arrecadou £ 3.4 milhões.
Mas e se o seu produto for algo menos físico e mais efêmero? Quando a criptomoeda se tornou popular em meados da década de 2010, as Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) criaram uma alternativa de investimento à oferta pública inicial (IPO), vendendo tokens para startups que desejam oferecer produtos e serviços, principalmente no espaço de criptomoedas e blockchain. Revolucionou o financiamento alimentado pela atenção dos meios de comunicação social, pela falta de regulamentação e por inovações tecnológicas significativas, arrecadando enormes quantias de dinheiro – às vezes milhões em minutos. Os marcadores de software Blockchain EOS arrecadaram mais de US$ 4 bilhões e Telegram, US$ 1.7 bilhão.
Mas uma sombra emergiu deixando um cemitério digital de produtos falidos e muitas pessoas perderam dinheiro em golpes de empresas falsas com reivindicações que os golpes chegavam a 80% de todos os ICOs. Houve muitos casos em que empresas fraudulentas escolheram pessoas no LinkedIn e as adicionaram a um site, investidor ou as anunciaram como consultores sem o seu conhecimento – pior, muitas das empresas nunca existiram e as pessoas perderam seu dinheiro.
Desde então, o financiamento criptográfico perdeu um pouco o seu brilho, mas o apelo do investimento coletivo persiste e uma nova plataforma de investimento coletivo, Ventup.io, pretende criar uma plataforma que seja fácil de usar e transparente. Falei com o CEO e cofundador da Ventup.io, Alexander Kunzmann, para saber mais.
Ventup.io conecta investidores com startups por meio de uma plataforma para financiar projetos como novas tecnologias e moedas. É diferente do investimento coletivo mais tradicional baseado em ações.
Alexander explica: “Em primeiro lugar, se você comprar um token, ele estará em uma troca em duas, três horas. Isso significa que você é muito líquido. É um ativo líquido que você possui, portanto, pode trocá-lo a qualquer momento que desejar. Se você comprar nessas outras plataformas de financiamento, você compra ações, mas vai levar muito tempo até que tenha permissão para vendê-las ou negociá-las. ”
Esta forma de financiamento é conhecida como IDO (Oferta Inicial de DEX), onde os tokens são lançados em uma bolsa descentralizada (DEX) e recebem financiamento de investidores individuais. É fácil de implementar e rápido de lançar. A plataforma Ventup.io permite assim que startups com produtos já tokenizados arrecadem fundos. A ideia é que à medida que o valor de investimento desses tokens aumente, os investidores também possam investir em outros produtos da plataforma. Eles não são a primeira plataforma no mercado, com várias empresas surgindo, incluindo Binance LaunchPad e TrustSwap. A plataforma IDO Polkastarter foi lançada em 2020 e em breve iniciará uma plataforma com o objetivo de trazer recursos de finanças descentralizadas (DeFi) para tokens não fungíveis (NFT), como arte digital e música.
Fiquei interessado em ver como o Ventup.io se diferencia das plataformas existentes. Alexandre explicou,
“Tradicionalmente o processo de investimento é bastante complexo. Geralmente há coisas que você precisa fazer em plataformas de mídia social, como Twitter e Telegram. Eles têm Planilhas Google que você precisa preencher. Então, literalmente, para fazer parte de uma ideia, você precisa estar em cinco ou mais plataformas diferentes para se inscrever. É algo bastante complexo fazer uma transação em uma plataforma que nem sequer está relacionada a nenhuma delas.
Nossa USP está sendo super simples e transparente e tendo tudo em uma só plataforma. Portanto, não queremos apenas ser descentralizados, queremos ser finanças descentralizadas centralizadas (CD-FI).
Um exemplo é o processo Conheça o Seu Cliente – uma triagem também utilizada no setor bancário que permite às empresas garantir que os seus clientes são quem afirmam ser e evitar qualquer atividade maliciosa ou criminosa associada à utilização dos seus serviços. Infelizmente, os investidores em criptografia geralmente precisam passar pelo processo mais de uma vez em diferentes plataformas para adquirir tokens e investir. Pior ainda, o uso de plataformas de mídia social para comunicações criou um ambiente rico de golpistas que fingem ser os representantes das plataformas (você pode ver onde isso vai dar), direcionando as pessoas para visões obscuras e outras práticas fraudulentas.
Com Ventup.io, Alexander explica: “Quando um usuário se inscreve, ele faz o processo KYC uma vez e depois pode solicitar a conexão de sua carteira a qualquer um dos projetos da plataforma. Queremos integrar a funcionalidade da comunidade. Portanto, os bate-papos ou fóruns são feitos na plataforma, o que é muito mais seguro do que o Telegram ou o Twitter, porque existem muitas contas falsas e golpistas por aí – os fóruns só são verificados quando sabemos que realmente pertencem ao projeto.
Ao contrário de outros projetos onde o KYC é exigido nas diversas componentes que compõem o processo de investimento, connosco você inscreve-se uma vez, e depois os projetos que pretende candidatar-se fazem-no e eles já têm toda essa informação. E tudo está integrado, o aspecto comunitário está integrado e criado. “
No longo prazo, o Ventup.io deseja integrar seu próprio dex, ou seja, uma vez que os tokens são lançados, os tokens estarão automaticamente disponíveis na troca. “Assim, você não precisa nem retirar esses tokens de nossa plataforma, mas também pode trocá-los na plataforma.”
A comunidade é uma grande parte do investimento coletivo bem-sucedido. Assim como uma comunidade apaixonada foi capaz de manter o smartwatch Pebble vivo muito além da data de uso, Ventup.io é baseado na comunidade: “Em última análise, deixamos nossa comunidade escolher qual projeto terá sucesso”. Alexandre afirma que:
“Queremos ser a Apple do espaço de-fi. Queremos ser de alta qualidade, com fácil usabilidade. E isso vale também para o projeto que aceitamos. Queremos que a equipe seja de alta qualidade e transparente. Como alguns desses projetos foram lançados em plataformas de lançamento existentes, você nem sabe quem está por trás deles, pois eles se escondem atrás de nomes falsos.
A equipe é muito importante. A ideia por trás do projeto é muito importante. É apenas exagero ou é uma solução de longo prazo? Como o token é usado? Existe um valor por trás disso? Ou será que eles só querem um token? Quantas pessoas já estão falando sobre o projeto? Eles já têm um produto? Como é o código deles? Eles têm uma conta GitHub onde você já pode ver o código deles? Qual é a sua promessa, a sua visão a longo prazo? Isso se alinha com a nossa cultura, basicamente, com a nossa visão de longo prazo para o espaço de-FI?”
Com um aceno de cabeça para os legados de investimentos anteriores em criptografia, Alexander admite
“Quando se trata de due diligence, nós, como equipe, não podemos fazer muito, certo? Podemos olhar para a equipe, podemos fazer o KYC, podemos olhar para a ideia, podemos olhar para o mercado, ver quantas soluções existem, como se vendem, quão transparentes são, quão dedicados são, também. Isso é o que podemos fazer. Mas, novamente, é por conta e risco do investidor. Os investidores devem acreditar no projeto de longo prazo e não se interessar por ganhos a curto prazo. Por isso, tentamos criar uma sensação de comunidade para cada projeto. ”
A própria Ventup.io atraiu investimentos de VCs como Blocksync Ventures, Vendetta Capital e Three M Capital, levantando US$ 100,000 em investimentos pré-sementes. Alexandre compartilha:
“Eles acreditam em nós no longo prazo, acreditam no projeto e querem ver como tudo evolui. No final das contas, todos estão nisso pelo dinheiro, mas alguns têm estratégias diferentes – alguém quer comprar rapidamente e ganhar dinheiro rapidamente. E a outra é ter uma visão de longo prazo e, você sabe, provavelmente também mais experiência do que a indústria ou em geral em investimentos.”
Ventup.io está planejando lançar sua plataforma em junho e será interessante ver como eles se saem em um momento em que os investidores adolescentes estão investindo muito em negócios como GameStop e levantando $ 265 em r / WallStreetBets para gorilas ameaçados – investidores com coração? Até mesmo Vitalik Buterin doou mais de US$ 1 bilhão em fundos arrecadados com tokens criptográficos para alívio da COVID na Índia. Observe este espaço para saber o que acontece a seguir. Acho que as coisas estão começando a ficar interessantes novamente.
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