Em 18 de dezembro, um escritório do Departamento do Tesouro dos EUA divulgou um conjunto de propostas sobre transferências internacionais de ativos digitais.
Rede de Repressão aos Crimes Financeiros do Tesouro dos EUA (FinCEN) liberado uma proposta que visa fechar brechas na movimentação de ativos digitais. No anúncio sobre o lançamento, o FinCEN também solicitou a opinião do público. A medida, chamada Regra de Viagem, afeta as transferências internacionais.
Conhece a ti mesmo
O principal impulso da proposta é uma mudança em relação às carteiras digitais de propriedade privada. Os provedores de serviços de ativos virtuais agora terão que exigir informações KYC de indivíduos sempre que o VASP enviar dinheiro para um wallet. Aparentemente, isso vale até para enviar criptomoedas de um VASP para sua própria carteira. Isso parece se aplicar a movimentos de valores acima de US$ 10,000. O VASP deve relatar a transação.
No entanto, a bolsa ainda precisa manter essas informações se o valor transferido for superior a US$ 3,000. Assim, do lado do particular, as medidas de KYC serão as mesmas.
As mudanças propostas devem trazer esse aspecto do mundo dos ativos digitais mais alinhados com o banco fiduciário. A Regra de Viagem é um regulamento de longa data para transferências internacionais.
O governo está incluindo as Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs) neste regulamento. No entanto, FinCEN chama CBDC por um nome diferente: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Não é ideia do Tesouro
Os amantes da privacidade vão reclamar da regulamentação proposta pelo Tesouro dos EUA, mas o ímpeto para a mudança é claro. As mudanças aproximarão o ambiente de ativos digitais americano ao dos bancos relacionados a fiduciários. Além disso, eles também atenderão às recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira FATF) a partir de 2019. Na verdade, em termos do GAFI, os EUA estão um pouco atrasados – isso deveria ter sido feito durante o verão.
Mas o FinCEN tem uma ideia
A proposta do FinCEN vem na esteira de uma proposta para reduzir o limite de não comunicação de US$ 3,000 para US$ 250. Isso afetaria as transações transfronteiriças fiduciárias e criptográficas. O FinCEN afirma que a mudança ajudará tanto a aplicação da lei quanto segurança interesses. Os comentários do público foram aceitos até meados de novembro.
O lado negro do fiat
As medidas surgem à medida que os efeitos dos arquivos vazados do FinCEN se espalham pelos mercados. BeInCrypto relatado em 13 de outubro, os arquivos mostram que os bancos lavaram pelo menos US$ 2 trilhões em moeda fiduciária entre 1999 e 2017. De acordo com os documentos, pelo menos US$ 1.3 trilhão disso passou pelo Deutsche Bank.