Por Hans Doringo
A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), um órgão intergovernamental de combate à lavagem de dinheiro, lançou em 28 de outubro de 2021 revisões e atualizações em sua orientação de ativos virtuais para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), que foi emitida pela primeira vez em 2019.
Em consonância com o feedback e as análises relativas à incerteza de como o GAFI aplicaria as suas normas VASP às finanças descentralizadas (DeFi), o órgão procedeu à finalização das orientações durante a sua reunião plenária que durou até Outubro. A versão atualizada da orientação inclui esclarecimentos sobre a proposta do GAFI de aplicar padrões de regras de viagem a entidades menos facilmente categorizadas no setor DeFi.
De acordo com as novas orientações, mesmo que o design do DeFi permita que as transações aconteçam sem intermediários, a equipe de desenvolvedores, operadores ou qualquer pessoa por trás do DApp ainda seria responsável pelas verificações contra lavagem de dinheiro.
“Parece bastante comum que os acordos DeFi se autodenominam descentralizados quando na verdade incluem uma pessoa com controle ou influência suficiente, e as jurisdições deveriam aplicar a definição VASP sem respeitar a autodescrição”, disse a orientação, alertando contra entidades que usam a palavra “descentralizado” apesar da presença de alguma pessoa física ou jurídica que possa ser responsabilizada.
Além do DeFi, a orientação revisada também lembra as empresas de criptografia que oferecem stablecoins e serviços de suporte a transações peer-to-peer para ficarem de olho nas identidades e fundos de seus usuários como parte de seu objetivo de prevenir a propagação da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. (Consulte Mais informação: O FATF, as criptomoedas e as Filipinas)
“Esperamos que os países implementem isto o mais rapidamente possível”, disse o presidente do GAFI, Marcus Pleyer, numa entrevista na semana passada.
Antes das referidas revisões, a primeira orientação emitida visava padronizar a regulamentação do setor de ativos virtuais, como a chamada “regra de viagem”, que exige que VASPs ou trocas de criptografia e transmissores de dinheiro, coletem e transmitam dados pessoais do remetente e do beneficiário. informações sobre as partes participantes de uma transação.
Após a publicação da primeira minuta, algumas jurisdições começaram a implementar as normas, enquanto o órgão continuou a alterar as orientações. O órgão também recebeu feedback e preocupações, principalmente sobre o DeFi, de algumas jurisdições que prosseguiram com o processo de implementação dos padrões propostos.
Entretanto, o GAFI reiterou que, embora tenham sido feitos esclarecimentos, ainda é importante notar que as definições ainda devem ser interpretadas de forma ampla e utilizadas de acordo com a exigência de uma determinada jurisdição para combater a actividade financeira ilegal. (Consulte Mais informação: Qual é a regra de viagem do GAFI sobre criptomoeda?)
“Os países não devem aplicar a sua definição com base na nomenclatura ou terminologia que a entidade adopta para se descrever a si própria ou à tecnologia que emprega nas suas actividades”, afirmou a orientação, uma vez que reconhece o entendimento de que a função de uma tecnologia deve ser colocada acima de se ela é totalmente adere à letra da definição.
“As obrigações constantes das Normas do GAFI decorrem dos serviços financeiros subjacentes oferecidos, independentemente do modelo operacional de uma entidade, das ferramentas tecnológicas, da concepção do livro-razão ou de qualquer outra característica operacional”, explicou ainda a orientação.
Em setembro de 2020, o GAFI divulgou um relatório compilando números de indicadores de “bandeira vermelha” que os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) devem tomar nota ao identificar e denunciar potenciais atividades de branqueamento de capitais (BC) e financiamento do terrorismo.
Fonte: O bloco
Este artigo é publicado na BitPinas: Qual é a orientação do GAFI sobre DeFi