A DeFi está conduzindo os mercados de ativos digitais a um reino no qual muitos pensavam que nunca encontraria um lar: investimento de estilo institucional - sem as instituições.
A produção agrícola está emergindo como uma das formas mais populares de os investidores obterem renda de investimento em seus investimentos em ativos digitais. Mas como funciona a agricultura produtiva e você pode realmente ganhar dinheiro com isso?
O que é agricultura produtiva?
Produção de rendimento dá às pessoas a chance de ganhar juros - fixos ou variáveis - colocando fundos em um protocolo DeFi (finanças descentralizadas). É diferente de comprar ou vender um ativo digital. Com a agricultura de rendimento, um investidor empresta seu ativo digital usando uma plataforma, obtendo um retorno que, em última análise, decorre do pagamento de um prêmio pelos mutuários pelo ativo.
Por exemplo, um agricultor de rendimento pode emprestar ETH com composto e obter um rendimento com base em quanto o Composto cobra dos tomadores de empréstimos pelos empréstimos ETH.
Para começar a cavar nos campos de cultivo produtivo, você precisa pagar para jogar. Se você está investindo apenas algumas centenas de dólares, as taxas provavelmente eclipsarão todos os ganhos que você realizar. Com investimentos maiores, no entanto, a taxa de retorno pode mais do que cobrir as taxas, posicionando você para obter lucros consistentes.
Como funciona a agricultura produtiva: grupos de liquidez
Todos os esquemas de empréstimo dependem da liquidez do ativo que está sendo emprestado. Se um banco não tivesse dinheiro, não poderia conceder empréstimos. Da mesma forma, um player DeFi como a Compound Finance precisa de ativos digitais para emprestar a terceiros. É aqui que entram os produtores de rendimento. Eles emprestam ativos digitais ao provedor DeFi, que os coloca em um pool de liquidez. No sistema da Compound Finance, isso é feito usando contratos inteligentes no blockchain Ethereum. Os contratos inteligentes conectam credores e devedores e calculam quanto de juros o devedor paga.
Os problemas que a agricultura resolve
Apesar de todas as vantagens dos ativos digitais, existem alguns desafios teimosos. Dois deles, ativos digitais que perdem valor durante o armazenamento e a falta de opções de empréstimo, podem ser corrigidos pela agricultura de rendimento.
A agricultura produtiva pode evitar que os ativos digitais percam valor
Se você é como muitos proprietários de ativos digitais, eles ficam na carteira, estagnados e improdutivos.
Com a agricultura de rendimento, seus ativos digitais podem obter uma taxa de retorno enquanto você não os usa. Nesse sentido, a agricultura produtiva é como colocar dinheiro em uma conta de poupança. Mas, em vez de ganhar um juro insignificante de 0.1%, você tem a oportunidade de arrecadar 50 ou 100 vezes mais.
A agricultura produtiva oferece mais opções de empréstimos e empréstimos
Os ativos digitais têm o poder de ajudar a financiar ideias inovadoras e transformadoras, mas muitas vezes as pessoas não têm acesso ao capital digital de que precisam para transformar ideias em realidade. Do outro lado da mesa, há pessoas segurando muitos ativos digitais, não necessariamente porque estão lutando, mas porque não têm acesso a ferramentas de investimento convenientes. A produção agrícola conecta aqueles que precisam de ativos digitais com aqueles que os possuem.
Como a agricultura produtiva funciona no financiamento composto
Finanças Compostas é atualmente um dos protocolos líderes no espaço DeFi. O aplicativo de empréstimo descentralizado oferece um processo direto para os recém-chegados à agricultura produtiva.
Conecte sua carteira
Se você tiver uma carteira como Ledger, Metamask ou Coinbase Wallet, pode vinculá-la ao aplicativo Compound Finance. Durante o processo de conexão, você concede ao Compound Finance acesso aos fundos digitais em sua carteira.
Confira as taxas de retorno
Uma vez dentro do aplicativo Compound Finance, você pode examinar as taxas de retorno e os custos do empréstimo. Obviamente, o custo do empréstimo é maior do que a taxa de retorno, o que confere a Compound um papel semelhante ao de um formador de mercado no mercado de ações. As taxas mudam com base na demanda e outras condições de mercado, portanto, o que você vê um dia pode ser significativamente diferente mais tarde.
Empréstimo
Para usar o Compound Finance, você deve fornecer um token. A plataforma não permite que as pessoas participem apenas para pedir dinheiro emprestado. Depois de fornecer um token, você é informado de quanta garantia "ganhou". Ao contrário do que acontece com os bancos tradicionais, a garantia que você obtém quando produz o farm não tem o mesmo valor que o ativo que você "depositou". A plataforma decide quanto sua garantia permite que você peça emprestado.
Por exemplo, você só pode pedir emprestado até 65% do valor dos tokens que forneceu. Isso significa que, se você forneceu 1000 BAT, cerca de US $ 273 no momento em que este artigo foi escrito, você só poderia pedir emprestado o equivalente a 650 BAT ou cerca de US $ 177.45.
Os riscos da agricultura produtiva
Como acontece com todos os investimentos, a agricultura produtiva apresenta riscos. O principal risco que você corre é a liquidação de sua posição. Em Compound Finance, por exemplo, você nunca pode pedir mais emprestado do que a plataforma permite - em relação ao valor fornecido. Para usar o exemplo de 1000 BAT, se você puder pegar emprestado $ 177.45 e tirar $ 177, estará bem, desde que o valor de BAT não caia significativamente. Mas se o BAT cair 2%, seu limite de empréstimo também cairia para cerca de $ 173.90. Como você emprestou US $ 177 da BAT, sua conta poderia ser liquidada para compensar a diferença.
Se você tiver que ser liquidado, outro participante pode pagar até 50% do seu empréstimo. Como recompensa, esse participante pode receber uma parte de sua garantia.
Além disso, se você tomar emprestado uma moeda não estável usando uma garantia estável, estará se expondo a outro tipo de risco. Se o preço de seu ativo de moeda não estável subir, você corre o risco de ser liquidado porque seu valor se torna, proporcionalmente, muito baixo. Como acontece com todos os investimentos, só se envolva com a produção agrícola após considerar cuidadosamente os riscos.
A agricultura de rendimento, se você tiver ativos digitais suficientes, pode ser uma maneira útil de deixar suas moedas trabalharem por você. Quer você queira pedir emprestado, emprestar ou ambos, as plataformas DeFi podem ajudá-lo a começar a cultivar uma bela safra de receita.
Leitura adicional:
Para saber mais sobre o desenvolvimento mais recente em DeFi e os mercados de ativos digitais mais amplos, assinar o Bitcoin Market Journal hoje mesmo.
Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/