Похоже, что Мальта становится все менее популярной среди криптографических фирм и менее населенной. Страна Европейского Союза привлекла десятков игроков отрасли в 2018 году на фоне программы «Остров блокчейнов», отстаиваемой местным правительством, но соответствующая структура еще не доказала свою эффективность. Между тем официальная риторика, по-видимому, начала отходить от сектора блокчейнов, поскольку правительство теперь стремится объединить ее с «другими нишевыми секторами».
Между тем, Управление по финансовым услугам Мальты продолжает отбирать незарегистрированных криптоагентов - будь то топ крипто в мире обмена or небольшие стартапы, Но на самом деле ни один бизнес не был лицензирован в рамках блокчейна, несмотря на то, что он был выпущен летом 2018 года. В результате ряд компаний решили покинуть остров в последние месяцы. Итак, кто сейчас находится на Мальте и почему?
Крипто-регулирование было быстро запущено
В июле 2018 года мальтийское правительство утвердило структуру цифровых инноваций, стремясь создать сильный регуляторный климат для блокчейн-инноваций и цифровых активов. Структура включает три акта: Закон об управлении цифровыми инновациями, Закон об инновационной технологической организации и обслуживании и Закон о виртуальных финансовых активах.
Последнее, являющееся наиболее важным действием из трех, требовало, чтобы бизнес был лицензирован MFSA, если они запустят Предложения по первоначальной монететорговать цифровыми активами или предоставлять электронные кошельки и брокерскую деятельность. Акт также вводит агентов VFA - так называемые «привратники»Или организации, которые консультируют и поддерживают криптографические фирмы.
Агенство утвержденный первый агент VFA в мае 2019 года. В настоящее время в соответствии с финансовым регистром MFSA насчитывается 21 уполномоченный агент VFA. Тем не менее, лицензии VFA еще не были выданы в соответствии с этой структурой, что означает, что у агентов VFA мало потенциальных клиентов, желающих подать заявку на него.
Местные политики активно обращались к криптовалютам, когда они были приняты, утверждая, что островная нация стала пионером в этой области. Например, Сильвио Шембри, который исполнял обязанности младшего министра по финансовым услугам, цифровой экономике и инновациям, — сказал что Мальта была «первой мировой юрисдикцией, которая обеспечила правовую определенность этому пространству», хотя такие страны, как Канада, Япония и Беларусь, уже принятый законы криптовалюты.
Тогдашний премьер-министр Джозеф Маскат также был среди крипто-дружественных чиновников. В сентябре 2018 года он дошел до представить его страна как «островок блокчейна» на Генеральной Ассамблее ООН.
Следовательно, мальтийское правительство было особенно близко к криптоактерам на протяжении 2018 года. В марте Маскат публично приветствовал Binance на остров в своем твиттере. Криптообменник решил переехать на Мальту после того, как столкнулся с трудностями регулирования в Японии, где он ранее располагался.
Через несколько месяцев Бинанс провел частное мероприятие в официальной резиденции президента Мальты. «Сколько из вас посетили блокчейн даже в президентском дворце?» Во время выступления там генеральный директор Чангпенг Чжао, он же CZ, сказал: «Мальта пришла в то время, когда была очень необходима четкость регулирования».
Это был не просто Binance, который искал более дружественную юрисдикцию и низкие ставки корпоративного налога - который установлен в 5%, самый низкий в ЕС. Вскоре на остров начали перемещаться все больше крипто-компаний, в том числе коллеги по обмену OKEx и BitBay. 1 ноября 2018 года структура криптовалюты наконец вступила в силу - но вместо того, чтобы получить долгожданную ясность, местным игрокам пришлось столкнуться с большей юридической двусмысленностью и медлительностью.
Местные игроки начинают беспокоиться
Большинство проблем регулирования для крипто-фирм на Мальте проистекает из того факта, что ни один бизнес еще не был лицензирован в рамках VFA, несмотря на то, что с момента его принятия прошло более года.
Например, отчеты предположил, что местные банки отклоняют заявки фирм крипто- и блокчейнов на открытие банковских счетов, заявив, что это выходит за рамки их «склонности к риску». Как щембри объяснены в то время на Мальте банки неохотно вступали в контакт с крипто-и блокчейн-фирмами, потому что они ожидали, что они сначала получат лицензии MFSA, что, по его словам, понятно.
В 2018 году крупный криптообмен OKEx успешно мигрировал на Мальту из Японии после получения предупреждений от местного регулятора. «Мальте становится тесно», комментаторы сообщества заметил в то время, когда Binance находился в процессе его перемещения. Вскоре OKEx получила разрешение на эксплуатацию и предоставление своих услуг с Мальты в соответствии с временным предоставлением, предоставленным MFSA в течение одного года до получения лицензии, но обмен все еще ждет лицензию VFA после почти двух лет.
С течением времени все меньше надежд остается на одном уровне. Леон Зигмунд, член правления Мальтийской ассоциации блокчейнов и основатель Bitcoin Club Malta, критике лицензия VFA в комментарии к крипто-публикации Decrypt, в которой говорится: «Это слишком дорого; это не дает никакой ценности ». MFSA, как сообщается, требует плату в 10,000 XNUMX евро для обработки предварительной заявки на лицензию VFA.
Кроме того, нормативный подход Мальты к криптографическому бизнесу выглядит таким же строгим, как и в других странах ЕС, учитывая, что Директива AMLD5 также относится. Как Уэйн Пизани, партнер в зарегистрированном агенте VFA Грант Торнтон, ранее заявил Коинтелеграф: «У нас никогда не было намерения создать мягкую нормативную базу».
Поэтому некоторые действующие лица, такие как биржа деривативов с деривативами и биржа KyberSwap без опеки, решили оставлять остров. В январе 2020 года KyberSwap объявил, что переезжает с Мальты на Британские Виргинские острова. Решение о перемещении было основано на практических соображениях, - сказал Коинтелеграф Санни Джейн, руководитель подразделения компании.
«KyberSwap ожидал, что Мальта примет очень строгое соблюдение новых правил ЕС для криптографических компаний. Согласно этим новым правилам, KyberSwap потребует обширного объема информации от наших нынешних и будущих клиентов, и общие расходы могут возрасти ».
Другие компании, которые разорвали отношения с мальтийскими регуляторами, включают Bittrex и даже некогда дорогой Binance. Bittrex объявило он перенес свою штаб-квартиру в Лихтенштейн в октябре 2019 года, всего через месяц после MFSA объявленный что он будет «активно контролировать» лицензированные крипто-фирмы в стране (Bittrex отказался комментировать эту историю или уточнить конкретные причины ухода с Мальты), в то время как Binance был неожиданно вызван регулятором, который выпущенный заявление, в котором говорится, что биржа «не уполномочена MFSA для работы в сфере криптовалюты», в которой CZ сказал, что Binance «не имеет штаб-квартиры и не работает на Мальте».
MFSA теперь разъяснило Cointelegraph, что оно выпустило заявление для прессы, чтобы исправить статью, опубликованную Times of Malta, «которая создала впечатление, что Binance была лицензирована для работы в качестве крипто-обмена на Мальте и с Мальты». Представитель MFSA добавил, что в настоящее время агентство обрабатывает ряд приложений, большинство из которых предназначены для крипто-обмена, добавив, что целью является установление «высочайших стандартов соответствия и управления» для местных предприятий:
«Позиция MFSA всегда была одинаковой и остается неизменной: для работы в сфере виртуальных финансовых активов на Мальте необходимо соблюдать самые высокие стандарты соответствия и управления в ведении бизнеса, включая стандарты ПОД / ФТ, и на стадии адаптации и на протяжении всего жизненного цикла лицензированной деятельности ».
В любом случае, похоже, что отношения Бинанса с местными властями явно ухудшились, особенно после того, как Маскат ушел в отставку из-за политического кризиса в стране в конце 2019 года, за которым последовала перестановка в кабинете министров. Биржа еще не ответила на запрос о комментарии.
Другие компании, которые, казалось бы, покинули Мальту, включают индийскую биржу Zebpay. Компания переехала на остров в октябре 2018 года после того, как Резервный банк Индии запретил криптовалюты в стране. Хотя вначале все было хорошо - с генеральным директором Аджитом Хураной поговорка в марте 2019 года он был приятно удивлен тем, насколько мальтийское правительство было непредубежденным - компания в конечном итоге закрыла свою мальтийскую дочернюю компанию.
В августе 2019 года, менее чем через год после его переезда в страну ЕС, обмен сообщил его пользователи, что Zebpay Мальта закрывалась. Однако, когда его попросили прокомментировать, представитель компании сказал, что он «не имеет отношения» к этой статье, потому что «у ZebPay все еще есть наша организация на Мальте». Представитель добавил: «Мы только что поставили операции ЕС в тупик, в то время как мы анализируем наши общие операции и переориентируемся на основные компетенции».
Далее инвестиционный торговый рынок Coinvest, который когда-то объявило она присоединилась к ведущим компаниям блокчейна и переехала на Мальту, с тех пор решила не продвигаться с регистрацией на Мальте, сославшись на отсутствие прогресса, что подтвердил Cointelegraph представитель фирмы.
Не все ушли
По словам Сидхарта Согани (Sidharth Sogani), генерального директора крипто-ориентированной исследовательской и разведывательной компании Crebaco, политический кризис, который в значительной степени подогревался обвинениями в коррупции и приводил к отставке Муската, сказал Коинтелеграфу:
«На данный момент, Мальта, похоже, не имеет надлежащей нормативно-правовой базы без лазеек, которая бы занималась незаконной деятельностью, возникающей в крипто-индустрии, и, возможно, именно по этой причине новые лицензии задерживаются, а существующие предприятия сталкиваются с и соблюдение препятствий ».
«За последние несколько месяцев мы стали свидетелями того, как компании покидают Мальту», - резюмировал Кэл Эванс, основатель фирмы Gresham International, занимающейся вопросами соблюдения и разработки стратегии, в комментарии для Cointelegraph, пояснив, что местное регулирование является основной причиной:
«Остров сделал большие шаги к созданию криптодружественных законов, но практически ничего не сделал для их реализации. На сегодняшний день, по слухам, было выдано только две лицензии. Мальтийские власти, по-видимому, не хотят или не могут выдавать лицензии компаниям, которые так отчаянно хотели доказать легитимность ».
Однако некоторые действующие на Мальте актеры по-прежнему настроены оптимистично. Ян Саммут, основатель ICO Launch Malta, рассказал Cointelegraph:
«Хотя консенсус заключается в том, что акт VFA является чрезмерно обременительным и что его реализация оставляет желать лучшего, мальтийская юрисдикция в целом остается очень привлекательной перспективой для блокчейн-компаний. Поэтому, за исключением тех немногих, кто очень рано принял решение о переезде в другие юрисдикции, большинство из них по-прежнему действуют в соответствии с положениями переходного периода ».
Точно так же представитель OKEx подтвердил обязательство биржи остаться на Мальте в комментарии к Cointelegraph, заявив, что для крипто-сектора на острове еще есть место для роста:
«Мы считаем, что мальтийское правительство очень привержено криптографии, и у них действительно есть одна из самых всеобъемлющих криптографических структур в ЕС. Тем не менее, OKEx всегда будет здесь, чтобы сохранить наше обязательство объединить усилия с мальтийским правительством для создания экосистемы ».
Эксперты предупреждают, что дальнейшие краткосрочные события маловероятны
На данный момент будущее криптоиндустрии на Мальте кажется неясным - закон VFA еще не реализован полностью после почти двух лет. Как предположил Согани, этот процесс может занять еще больше времени из-за пандемии: «Я полагаю, что мы не увидим каких-либо конкретных пересмотренных правил в ближайшие шесть месяцев, так как многие вещи были отложены из-за блокировки коронавируса». MFSA не ответило на запрос Cointelegraph о комментариях к времени прессы.
Представитель MFSA сообщил Cointelegraph, что он получил в общей сложности 22 заявки от потенциальных поставщиков услуг VFA, из которых 14 предназначены для обмена VFA, подчеркнув, что он начал процесс проверки в декабре прошлого года:
«После переходного периода, который закончился в октябре прошлого года, первые пакеты приложений начали подаваться к концу декабря 2019 года, после чего MFSA начало процесс рассмотрения заявок».
Агентство также добавило, что «финтех-стратегия MFSA по-прежнему заключается в содействии созданию сектора, состоящего из серьезных операторов, которые должным образом регулируются и контролируются на самом высоком уровне».
Связанный: Правительство Новой Мальты заявляет, что все еще хочет запустить «Остров блокчейнов»
Когда его попросили сделать заявление, младший министр по финансовым услугам и цифровой экономике Мальты Бартоло Клейтон повторил свой предыдущий комментарий, данный Cointelegraph, заявив, что «правительство Мальты обязуется консолидировать блокчейн вместе с другими нишевыми секторами», добавив, что « Правительство Мальты выбирает всеобъемлющую и целостную стратегию для цифровых, финансовых и инновационных услуг на Мальте ».
Кроме того, пресс-служба Клейтона отметила, что «младший министр еще больше расширяет свои обязательства по привлечению дополнительных инвестиций в эти новые сектора».