Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (AML) в мире раскритиковала правительство США за небрежность в обеспечении соблюдения политики.
31 марта орган опубликовал отчету в котором поясняется, что Соединенные Штаты лишь «в значительной степени соблюдают» свои правила ПОД и борьбы с финансированием терроризма (CTF), особенно когда речь идет о выпуске виртуальных валют.
Повышенная осведомленность — это хорошо, но лазейки все еще существуют
В отчете FATF изложила степень соблюдения Соединенными Штатами рекомендаций, выданных в прошлом году. Одним из наиболее обсуждаемых вопросов, как оказалось, является Рекомендация 15, которая касается именно работы криптовалют.
FATF отметила, что рейтинг правительства USS по этому вопросу не изменился со времени последней оценки в 2016 году. Он отметил, что его руководящие принципы в отношении цифровых активов изменились с прошлого года, когда оно выпустило Правило FATF о поездках. Таким образом, эта новая оценка отражает эволюцию методологии, которая еще более тщательно изучается.
Агентство похвалило правительство Соединенных Штатов за проявление более высокого уровня осведомленности о рисках, связанных с криптовалютами, отметив, что правительство на данный момент создало несколько целевых групп и подготовило отчеты по этому вопросу.
Как поясняется, большинство криптофирм квалифицируются как предприятия денежных услуг (MSB) и обязаны предоставлять свои услуги в соответствии с самыми высокими стандартами AML и CTF. Некоторым из этих предприятий, возможно, также придется соблюдать правила таких органов, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), что еще больше улучшит соблюдение требований.
Тем не менее, в докладе упрекают правительство в сохранении порога в 3,000 долларов для неопознанных транзакций, тогда как оно установило лимит в 1,000 долларов.
Агентство также раскритиковало общие стратегии Налоговой службы (IRS) и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в их подходе к проверке криптовалютных бирж. Как поясняется, большинству криптовалютных фирм с более высоким уровнем риска разрешено работать без ограничений, поскольку все они относятся к MSB.
Канада усиливает меры по борьбе с отмыванием денег
В целом агентство раскритиковало тот факт, что регуляторы не выделили поставщиков криптоуслуг в своих правоохранительных органах. Хотя проблемы остаются незначительными, в будущем они могут обостриться, создавая тем самым проблему реализации политики.
Хотя Соединенные Штаты по-прежнему отстают в некоторых областях, их соседи, Канада, похоже, идут к этому спокойно. В начале прошлого месяца Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) объявил о планах расширить свой режим ПОД в соответствии с Правилами поездок ФАТФ. Этот шаг приведет к более пристальному вниманию к операторам криптовалюты, тем более что теперь им придется собирать дополнительную информацию о своих пользователях.
В 2016 году FATF определила, что сектор регулирования криптовалют в Канаде является особенно слабым. После краха QuadrigaCX и других событий агентство, похоже, оказалось правым.
Однако в рамках этого нового режима правительство стремится улучшить внутренние и внешние системы отчетности криптофирмы, тем самым обеспечивая среду между криптоинвесторами и пользователями.