Израиль усиливает правила криптовалюты и отмывания денег

Управление Израиля по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег объявило об ужесточении правил, применимых к секторам криптовалют и финансовых технологий..

Израиль повышает ставку в борьбе с криптовалютной преступностью. Управление по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег объявило через директора ведомства, что вступили в силу новые правила по борьбе с преступной деятельностью и нормализации использования криптовалюты и других продуктов FinTech. По словам директора ведомства Шломит Вегман, применение этих правил поможет установить порядок и четкие стандарты. 

Эти правила являются прямым результатом стандартов, установленных Рабочая группа по финансовым мероприятиям в 2018 году. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег состоит из 39 членов и глобальной сети региональных органов по типу ФАТФ, которые в совокупности охватывают 200 юрисдикций.

Вегман с оптимизмом смотрит на то, что новые правила должны помочь криптографическим компаниям, отвечающим требованиям, успокоив умы потенциальных клиентов. Это также снимает незавидную задачу саморегуляции. Из-за прежнего отсутствия нормативного надзора и скорости, с которой деньги могли перемещаться между различными криптовалютными организациями, в Израиле ранее процветало отмывание денег. 

Криптокомпании теперь обязаны предоставлять отчеты, как и банки, и будут приняты комплексные стандарты идентификации клиентов для повышения детализации цифровых бумажных документов. 

Внедрение криптовалют в Израиле было быстрым, что побудило налоговые органы потребовать от граждан раскрытия активов криптовалют в декабре 2020 года.

Израиль усиливает меры реагирования на криптопреступность

Израиль недавно партнерство с Министерством финансов США для борьбы с атаками программ-вымогателей, для которых используются такие криптовалюты, как биткойн и Monero стали главным выбором вымогателей.

Национальное бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма недавно конфискованная криптовалюта который был передан организации Хамас для использования, среди прочего, военным крылом Хамаса. Этому предшествовало увеличение пожертвований в криптовалюте ХАМАСу.

В данном случае взаимодействие с криптобиржами стало ахиллесовой пятой, позволив правоохранительным органам легко заморозить криминальные средства.

Борьба с отмыванием денег в эпоху цифровых технологий

Хищение криптовалют бросает тень на репутацию технологического прорыва, призванного восстановить доверие к мировой экономике, потрясенной финансовым кризисом 2008 года. Регулирование является ключевым моментом, если криптовалюта хочет стать мейнстримом и завоевать доверие институциональных инвесторов. 

Отмывание денег в этом конкретном секторе в основном состоит из три шага — размещение, наслоение и интеграция. Размещение относится к депозитам в финансовых учреждениях, распределению средств между различными счетами или покупке физических предметов, а также к интеграции для введения отмытых средств в экономику посредством продажи купленных физических активов или посредством инвестиций. 

Правила «Знай своего клиента» (KYC) являются одним из шагов в борьбе с отмыванием денег, поскольку правила требуют наличия нескольких фрагментов информации для проверки личности лиц, участвующих в любой транзакции или на любом этапе транзакции.

Криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, такие как Monero и Zcash оказывается, что криптовалютным организациям сложно соблюдать KYC, поскольку эти криптовалюты скрывают личности лиц, участвующих в транзакции.