mStable - это недавно запущенный Defi протокол, направленный на оптимизацию применения стейблкоинов в единой экосистеме, которую он стремится создать.
Есть много проектов, которые стремятся увеличить распространение криптовалюты, связав их с традиционными финансовыми системами. Для этого были созданы стейблкойны. Используя блокчейн и смарт-контракты, криптосообщество разработало способ представления цифровых активов фиатных валют.
Но даже после недавних событий, связанных со стейблкоинами, по-прежнему остается беспокойство: активы, которые поддерживают количество стейблкоинов, которые у нас есть на сегодняшний день, не так безопасны, как предполагалось.
mStable хочет решить эту проблему.
проверка данных
Джеймс Симпсон, генеральный директор mStable, начал работу над проектом еще в феврале 2020 года. Симпсон увидел проблему с большинством стейблкоинов в мире. Многие из них были привязаны к одному активу.
Кроме того, пользователи других стейблкоинов не получат большой отдачи, если они сделают ставку на свои активы. Симпсон разработал концепцию mStable на основе этих проблем.
Чтобы сделать протокол более безопасным как для инвесторов, так и для пользователей криптовалют, mStable был построен на идее объединения привязанных активов в единую корзину. Это помогает диверсифицировать риски для пользователей и делает mStable более устойчивым к волатильности рынка.
Что такое mStable?
mStable - это недавно запущенный протокол децентрализованного финансирования (DeFi), направленный на оптимизацию применения стейблкоинов в единой экосистеме, которую он стремится создать. И все это без ущерба для безопасности и эффективности.
Он также использует преимущества сети без прав доступа, где его операции в основном стимулируются пользователями. Благодаря токену управления, мета (MTA), пользователи могут участвовать в управлении системой, включая ее безопасность и управление.
mStable приобрел известность в DeFi недавно благодаря обещанию прибыли инвесторам, а также решению проблем, с которыми сталкиваются большинство стейблкоинов.
mUSD - Новая стабильная монета
Стейблкойны - это активы в криптовалюте, привязанные к фиатным валютам. Его цель - объединить мир криптовалюты и традиционную финансовую систему.
Возьмем, к примеру, Tether (USDT) или TrueUSD (TUSD). Оба стейблкоина обеспечены долларом США. Проблема в том, что их стоимость может резко измениться в зависимости от состояния фиатной валюты, которая их поддерживает.
mUSD - тоже стейблкоин, но работает по-другому. В отличие от USDT или DAI которые привязаны к доллару США и поддерживаются ETH (доллары США для DAI), каждый доллар США поддерживается корзиной активов, привязанных к доллару США.
Стоимость mUSD поддерживается корзиной токенов из белого списка, представляющих его. Сторонники mUSD также получают выгоду от встроенного механизма доходности mStable за счет комиссий за своп и предоставления залога.
Что касается ликвидности, mStable поддерживается пулом из mUSD и USDC. Это можно проверить на mStable's балансировочный пул.
наборы
mStable в основном использует mUSD в качестве MASSET. mUSD имеет три основные функции для пользователей: Mint, Swap и Save.
мята
Каждый пользователь может свободно чеканить свои mUSD, просто поместив на платформу свои DAI, USDC, USDC или TUSD, и получить эквивалентную сумму в mUSD. Например, отправка 100 долларов США позволяет чеканить mUSD в соотношении 1: 1.
Корзина активов mStable сбалансирована, чтобы предотвратить чрезмерную зависимость от конкретного актива. Это делает более безопасным чеканку mUSD для каждого пользователя, потому что, если одна стейблкоина, поддерживающая mUSD, упадет, другие стейблкоины все равно смогут ее поддерживать.
mStable делает это, устанавливая ограничение на количество активов, которые могут быть размещены для поддержки каждой корзины. Дело в том, что корзины должны быть пропорционально обеспечены другими стейблкоинами. Если определенного стейблкоина слишком много, интерфейс mStable автоматически изменяет способ чеканки, обмена или выкупа mUSD в зависимости от максимального веса каждого актива.
Обмен
Обмен - это обмен активами из корзины mStable на другой цифровой актив с таким же соотношением. mStable предлагает нулевое проскальзывание цен по свопам и неограниченную сумму, которую можно обменять, но только если они не превышают максимальный вес, установленный для каждой конкретной корзины.
Своппинг также следует соотношению 1: 1, чтобы обеспечить соответствие максимальным весам, установленным руководством mStable.
Сохранить
Пользователи могут получать проценты и комиссионные за платформу от суммы активов, которые они поместили в корзины mStable. Чтобы это работало, активы, хранящиеся в корзинах, либо ссужаются другим платформам Defi, чтобы они могли приносить проценты с течением времени, либо распределяются для свопов mStable для получения комиссионных.
Мета-токен
Meta (MTA) - это собственный токен для mStable. В качестве важного элемента децентрализованной функции протокола MTA выполняет следующие функции:
- Поддержка MASSETs, если она требует повторного залога, или в качестве страховки;
- Децентрализованное управление за счет содействия участию сообщества; и,
- Награждайте тех, кто вносит вклад в ликвидность MASSET и управляющих сообществами.
- Участники могут зарабатывать до 50,000 XNUMX MTA в неделю, если они вносят свой вклад в пул балансировщиков mStable.
Всего существует 100 миллионов MTA, 20% из которых зарезервированы для общественных вознаграждений и для распределения вознаграждений в будущем.
Вот разбивка всех MTA для распределения согласно mStable:
- Текущие инвесторы: 6.5%
- Зарезервировано для будущих продаж и роста: 26.0%
- Зарезервировано для публичных наград: 20.0%
- Зарезервировано для институциональных вознаграждений: 5.0%
- Награды еще не распределены: 20.0%
- Команда, консультанты и будущая команда: 22.5%
Однако важно отметить, что на момент написания этой статьи MTA еще не существует. Согласно релизу mStable, его планируют запустить в ближайшие недели.
Случаи использования
Магазин ценности - Ресурсы могут храниться в активах корзины mStable для получения процентов. А поскольку он поддерживается несколькими стейблкоинами, привязанными к одной и той же фиатной валюте, они могут быть более стабильными, чем другие активы того же типа.
Финансовые операции - mUSD могут использоваться для выполнения финансовых операций, таких как денежные переводы, платежи и кредитование. Поскольку пользователи также могут легко обменивать активы без комиссии за проскальзывание, они могут контролировать риски, которые они могут терпеть.
Стейкинг
Как и другие проекты DeFi, mStable также предлагает своим пользователям возможность делать ставки. Это процесс, при котором пользователи могут внести определенную сумму своей криптовалюты, чтобы получить пропорциональные права голоса с точки зрения решений по управлению протоколом.
Сделав ставку, они становятся Мета-губернаторами. А взамен они получают стимул в виде процентной ставки и комиссионных от mStable. Другой целью этого является компенсация риска при размещении MTA.
Часть того, что они делают, также можно использовать для устранения нестабильности системы или событий ликвидации.
Среди параметров протокола, с которым они могут быть связаны, следующие:
- Добавление или удаление активов mStable;
- Изменение активов корзины и максимального веса;
- Комиссия за своп; и,
- Распределение доходов.
Заключение
События Черного лебедя всегда были в памяти каждого пользователя DeFi. Массовая ликвидация DAI, когда в марте прошлого года ETH упала в цене, может поддержать эту идею. Взлом dForce также вызвал беспокойство пользователей криптографии.
Если сообщество DeFi хочет вернуть веру в криптопространство к инновациям DeFi, успех mStable может стать началом. Обещание mStable разработать систему, сводящую к минимуму риск ликвидации, могло бы стать правильным шагом для возрождения веры людей в DeFi.