Золото было популярным товаром как средство сбережения с незапамятных времен, но у него есть несколько проблем.
Несмотря на то, что он красив, когда используется для ювелирных изделий, и очень блестит, даже как камень, его нелегко перемещать или хранить в любом количестве, и его очень сложно разделить на более мелкие части. Фактически, большая часть торговли золотом на биржах - это торговля деривативами, при этом физическое золото никогда не переходило из рук в руки.
С развитием технологии блокчейн некоторые дальновидные люди решили, что сделать золото цифровым активом было бы хорошей идеей. Paxos была одной из компаний, оцифровавших золото на блокчейне. Давайте посмотрим, как они это сделали и как их токен Paxos Gold (PAXG) работает как актив блокчейна.
Кто такие Паксос?
Paxos была основана в 2012 году как частная компания, которая работает над децентрализованным восстановлением инфраструктуры финансов. Как говорится на их веб-сайте, они хотят «сделать возможным мгновенное перемещение любых активов куда угодно - и, следовательно, демократизировать доступ к новой, глобальной, свободной от трения экономике». И они достигают этого за счет оцифровки активов, включая золото.
После запуска криптовалютной биржи itBit в Сингапуре вскоре после создания компании они были награждены доверительным фондом ограниченного назначения Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк, что сделало их первой компанией, одобренной и регулируемой для предложения криптопродуктов и услуг. Вскоре после этого они стали регулируемыми квалифицированными хранителями, что позволило им перейти от стейблкоинов к цифровому золоту.
Что такое Paxos Gold (PAXG)?
Paxos Gold был создан как токен ERC-20 на блокчейне Ethereum, и с его помощью Paxos стремится решить фундаментальные проблемы с физическим золотом и традиционными рынками золота. А именно, что на традиционном рынке у инвесторов нет доступа к высококачественному золотому продукту, который легко купить, транспортировать, хранить и торговать.
На традиционных рынках инвесторы, безусловно, могут купить столько физического или распределенного золота, сколько захотят, но вместе с покупкой возникает высокий риск физического золота. Этот риск связан с размером и весом или более крупными золотыми слитками, затратами на его безопасное хранение, невозможностью легко разделить его на более мелкие единицы и тем фактом, что из-за сложности транспортировки его также может быть трудно продать, торговать или использовать.
Альтернативой является торговля нераспределенными фьючерсами на золото, CFD или ETF. Это всего лишь деривативы без какого-либо физического золота. Ни одно из них не связано с фактическим владением золотом. Скорее, это не более чем спекуляция об изменении цены на золото без какого-либо физического золота для поддержки каких-либо активов. Это упрощает торговлю, но не требует сбережения.
Как работает Paxos Gold?
Paxos использует технологию блокчейн для улучшения распределения, хранения и владения золотом. Поскольку PAXG является активом блокчейна, он децентрализован, неизменен и обладает высокой устойчивостью к злонамеренным атакам или кражам. Paxos Gold ничуть не хуже золота, но без проблем с хранением, транспортировкой и риска кражи.
Токен PAXG на момент написания является токеном ERC-20, но официальный документ не указывает, что эта платформа необходима, и Paxos может перевыпустить PAXG на другой платформе в будущем.
Актив PAX Gold полностью регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS). В обеспечение PAXG не включено нераспределенное золото, вместо этого оно полностью обеспечено физическим золотом в соотношении одна тройская унция (примерно 31 грамм) золотого слитка, соответствующего Лондонскому стандарту Good Delivery, к одному токену PAXG.
Это дает несколько преимуществ, таких как возможность легко разделить токен на более мелкие части. Это также позволяет избежать платы за хранение, обычно связанной с физическим золотом, а также проблем с транспортировкой, доставкой и торговлей.
Регистрация золота, на котором хранится токен, передается держателю токена, и можно посетить Веб-сайт Paxos, введите адрес Ethereum, содержащий токен PAXG, и посмотрите серийный номер, вес и чистоту полосы, связанной с токеном.
Инструмент поиска работает только для PAXG, хранящегося в сети в частных кошельках, но не для токенов, хранящихся в обменных кошельках. Пользователи, которые держат свой PAXG в учетной записи Paxos, всегда могут войти в систему, чтобы просмотреть свой отчет о распределении и увидеть все те же детали и многое другое.
Зачем использовать Paxos Gold?
Paxos наиболее известен своей стабильной монетой под названием Стандарт Paxos, который является стейблкоином в долларах США с полным обеспечением. Он был запущен в сентябре 2018 года. Всего через год, в сентябре 2019 года, Paxos запустила Paxos Gold (PAXG) - цифровой актив, полностью обеспеченный залогом, который представляет собой одну тонкую тройскую унцию золотого слитка London Good Delivery.
Эти слитки надежно хранятся в профессиональных хранилищах, и любой, кто владеет PAXG, имеет права на соответствующее количество физического золота. Поскольку PAXG является прямым представлением физического золота, его стоимость также привязана к реальной цене золота в режиме реального времени на спотовых рынках.
Используя Paxos Gold, пользователи получают преимущество владения физическим золотом без недостатков хранения и транспортировки. Вместо этого они могут воспользоваться мобильностью и скоростью передачи цифровых активов. Токены PAXG были сделаны чрезвычайно гибкими, и пользователи могут быстро и легко конвертировать токены в фиатную валюту, или они могут выбрать конвертировать токены в выделенное и нераспределенное золото, если захотят, так же быстро и легко. В отличие от фьючерсного рынка золота, цифровые токены Paxos Gold не несут расчетного риска.
Выделенное золото против. Нераспределенное золото
Мы несколько раз упоминали распределенное золото и нераспределенное золото в этой статье, поэтому я подумал, что имеет смысл уделить минутку, чтобы объяснить, что эти концепции относятся к торговле золотом.
С точки зрения владения, вероятно, лучше всего физически владеть любым покупаемым вами золотом. Таким образом, вы всегда будете знать, что он ваш и где он находится. Вы можете трогать его, перемещать и продавать, как хотите. Но золото громоздко, и хранить его самостоятельно сопряжено с риском кражи.
Из-за проблем, связанных с физическим хранением золота, большинство инвесторов рады платить кому-то другому за хранение своего золота, и они делают это через выделенные или нераспределенные счета.
На выделенном счете фирма, у которой вы покупаете золото, будет использовать ваши инвестиции для покупки и хранения физического золота. Покупатель остается юридическим владельцем этого золота. Это метод, который Paxos использует для поддержки токена Paxos Gold.
Нераспределенное золото отличается тем, что компания, у которой вы покупаете золото, не использует ваши деньги для покупки физического золота. Вместо этого они часто используют капитал для других инвестиций, но обещают доставить вам золото, если вы об этом попросите, или вернуть вам фиатную валюту, когда вы будете готовы продать. Нераспределенные учетные записи, как правило, дешевле с точки зрения комиссий, поскольку они не платят за транспортировку или хранение физического золота.
Обратной стороной является то, что нераспределенное золото более рискованно для инвестиций. Если ваш поставщик золота обанкротится, вам не придется ждать доставки золота. Все, что у вас будет, - это долговая расписка на золото или эквивалентные деньги, и вам повезет, что вы когда-нибудь увидите и то, и другое.
Когда вы покупаете выделенное золото или жетоны Paxos Gold, вы являетесь законным владельцем золота, и компания хранит ваше золото для вас в безопасном месте. Даже если компания обанкротится, вы сможете потребовать свое золото. Это делает выделенное золото более безопасным, чем нераспределенное золото или даже физическое владение им самому.
Где купить Paxos Gold
Когда Paxos Gold был впервые запущен, единственным местом для покупки токенов PAXG был портал на веб-сайте Paxos путем создания учетной записи или через биржу itBit, принадлежащую Paxos. С тех пор Paxos Gold значительно вырос, и теперь он составляет 122nd крупнейший альткойн по рыночной капитализации, с рыночной капитализацией более 76 миллионов долларов и ежедневными объемами торгов, значительно превышающими 1 миллион долларов.
Из-за этого роста вы теперь можете приобрести PAXG на нескольких биржах, включая Kraken, HitBTC, Binance, и BitZ. Вы также можете приобрести токены и фьючерсы PAXG на бирже FTX.
Заработок с Paxos Gold
В условиях столь быстрого роста децентрализованного финансирования Paxos Gold теперь дает инвесторам в золото возможность делать то, что они никогда не могли сделать с физическим золотом, - зарабатывать проценты. Золото как актив долгое время считалось классом активов без доходности, поэтому оно так чувствительно к изменениям процентных ставок. С Paxos Gold теперь можно получать проценты от золотых резервов.
Уже существует несколько платформ DeFi, которые будут выплачивать проценты по вашим активам PAXG. Одним из первых стал Nexo, ведущий регулируемый финансовый институт цифровых активов. Nexo приобрела PAXG на сумму 5 миллионов долларов сразу после запуска токена и с тех пор предлагает кредитование и выплату процентов по сохраненному PAXG.
С декабря 2020 года пользователи могут вносить депозит PAXG на Nexo.io и зарабатывайте до 8% APY. Они также позволяют держателям PAXG использовать токены в качестве обеспечения кредитной линии. За каждые 0.7818 пользователи PAXG могут занять 1,000 долларов США.
Еще один вариант заработка с Paxos Gold - на Crypto.com. Эта платформа предлагает до 6.5% годовых на депонированный PAXG. Кроме того, Crypto.com предлагает дебетовую карту, на которую можно пополнить счет долларов США, конвертированных из PAXG, хранящегося с ними. Это может быть самый простой способ потратить золото, которое вы найдете.
Третий вариант получения процентов с вашего PAXG - через BlockFi, где вы будете зарабатывать 5% APY на депонированных токенах. BlockFi также предлагает кредиты на основе PAXG в качестве обеспечения. На каждую заимствованную 1,000 долларов пользователь должен внести 1.09 PAXG в качестве обеспечения.
Будущее PAXG
В начале ноября 2020 года Paxos объявил, что они будут интегрироваться с платежным провайдером Paypal, чтобы предлагать криптовалютные и криптовалютные платежи клиентам платежных провайдеров. Пока что Paxos Gold нет в списке поддерживаемых монет, но основатель и генеральный директор Paxos Чарльз Каскарилла намекнул, что PAXG может получить поддержку в будущем.
База пользователей Paypal составляет более 300 миллионов человек по всему миру, и предоставление им доступа к цифровому золоту может вызвать взрывной спрос на Paxos Gold. В своем выступлении в прошлом месяце Каскарилла сказал, что к середине 2022 года сотни миллионов или, возможно, миллиарды людей по всему миру будут иметь доступ к версии цифрового золота Paxos.
Он специально не упомянул интеграцию Paxos с Paypal, но это почти должно было быть частью массового роста токена PAXG, который проектируется Cascarilla.
Заключение
Цифровое золото - это очень логичная идея. Это позволяет избежать проблем, связанных с покупкой, хранением и торговлей физическим золотом. Это даже создает возможность вызвать интерес к тому, что всегда было безнадежным активом. С помощью Paxos Gold команда Paxos создала цифровой актив будущего.
Пока что Paxos оцифровал золото только на 75 миллионов долларов, но рынок золота оценивается в 7.3 триллиона долларов. Это оставляет огромное пространство для роста.
Настоящее препятствие на этом этапе - внедрение блокчейна. Как только люди станут более комфортно использовать активы блокчейна в целом, для них станет логическим скачком использовать цифровое золото, а не физическое золото. В конце концов, цифровое золото намного более портативно, ликвидно, удобно, и его даже можно использовать для выплаты процентов.
Интеграция с Paypal должна дать импульс Paxos и может значительно ускорить переход к цифровым активам, используемым обычными людьми для самых разных целей, включая инвестирование в золото.
Избранные изображения через Shutterstock
Отказ от ответственности: это мнение автора, и его не следует рассматривать как инвестиционный совет. Читатели должны провести собственное исследование.
Источник: https://www.coinbureau.com/review/paxos-gold-paxg/