6 AMLD принес на рынок ЕС и, в свою очередь, как побочный эффект для мирового рынка, радикальные изменения в том, как регулирующие органы воспринимают меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) как в частном секторе, так и в других странах. государственный сектор.
В то время как частный сектор претерпел значительные изменения в отношении новой структуры, которая действует с 3 декабря.rd К 2020 году правительственный и межправительственный сектор в ЕС следует за рынком типичными для ЕС темпами.
Альтернатива банковскому счету. IBAN бизнес-счета.
Европейское космическое агентство, к удивлению Комиссии ЕС и Европейского суда, поддержало этот ледяной темп, к которому движется правительственный сектор ЕС, гармонизация 6 AMLD.
Европейское космическое агентство опубликовало в мае 2021 года новую политику в отношении предотвращения, расследования и обнаружения мошенничества в рамках Агентства, которое непосредственно подпадает под действие 6 драмов.
Новая политика не подпадает под действие Регламента или Директивы, и в то же время эта политика не является Решением ЕС, которое было издано Управлением Генерального директора Европейского космического агентства (ESA DG).
Определение мошенничества в Политике, которое было опубликовано в форме сообщения, непосредственно подпадает под 6 нормативно-правовую базу AMLD. В этих рамках решающее значение имеет вопрос финансовой ответственности. Политика гласит, что каждый сотрудник ESA будет нести прямую финансовую ответственность за грубую халатность или умышленное обманное действие, что является частью новой реформы 6 AMLD.
Рекомендуемые статьи
Будет ли миссия акций SpaceX стать публичной на горизонте?Перейти к статье >>
Кроме того, политика учитывает управление рисками, оценку и аппетит 6 AMLD при оценке предотвращения или обнаружения мошенничества. Приложение для процедуры расследования мошенничества отражает приложение для закупок ESA, в дополнение к 6 вопросам ПОД и конфиденциальности GDPR.
ESA - первое агентство ЕС, принявшее проактивный подход в отношении 6 AMLD, которое, как ни удивительно, не взяло на себя инициативу ЭСМА, EBA или ЕЦБ, подразделение финансовой разведки любого государства-члена или даже центральные банки государства-члена ЕС. ESA взяло на себя инициативу и инициативу, доказав надежное корпоративное управление и соблюдение нормативно-правовой базы ЕС. Вполне естественно, что финансовый и банковский сектор в ЕС последуют примеру ESA, хотя можно было ожидать, что процесс пошел бы в обратном направлении.
То же самое можно сказать и о последнем Регламенте - GDPR. Похоже, что финансовые и банковские регулирующие органы и агентства в ЕС не приняли проактивного подхода в сочетании GDPR и 6 AMLD, в отличие от ESA, которое объединяет потребности и требования обеих нормативных рамок как в Политике борьбы с мошенничеством, так и в отдельная Политика предотвращения распространения информации и защиты информации в рамках ESA и сторонних поставщиков и партнеров ESA.
Когда вы больше всего ожидаете, что ЕС будет действовать, он будет следовать за рынком, но в некоторых случаях кажется, что некоторые агентства опережают рынок и проявляют инициативу в адаптации к нормативно-правовой базе ЕС.
Означает ли это, что EBA должно следовать за ESA? Время покажет.
Элла Розенберг - консультант по вопросам законодательства ЕС и соучредитель Armada.
- "
- 2020
- Учетная запись
- AML
- борьба с обмыванием денег
- аппетит
- гайд
- автоматический
- Банковское дело
- Банки
- бизнес
- Центральные банки
- изменение
- Соучредитель
- комиссии
- Связь
- консультант
- корт
- обнаружение
- DID
- директор
- EU
- Европейская кухня
- финансовый
- First
- следовать
- форма
- Рамки
- мошенничество
- GDPR
- Глобальный
- управление
- HTTPS
- информация
- Инициатива
- Интеллекта
- ходе расследования,
- IT
- Юстиция
- закон
- вести
- ответственность
- управление
- рынок
- Наша миссия
- Другое
- политика
- предотвращение
- политикой конфиденциальности.
- частная
- защиту
- что такое варган?
- "Регулирование"
- Регулирующие органы
- Снижение
- управление рисками
- Space
- SpaceX
- Область
- Области
- Акции
- сюрприз
- время
- в