Руководство по распознаванию предупредительных признаков мошенничества

Вождение новой модели, Информированный.IQ стремится работать с кредиторами, чтобы повысить осведомленность о рисках мошенничества в розничном автомобильном пространстве. Наблюдение за красными флажками — это наиболее экономически эффективный способ предотвращения мошенничества и сокращения расходов, связанных с мошенничеством, репутацией, нормативными и финансовыми рисками. Ниже приведено наше руководство по распознаванию предупредительных признаков мошенничества, выявлению подозрительных покупателей и принятию мер по снижению затрат.

Наша цель — предоставить кредиторам и дилерам информацию, которая поможет им выявить тревожные признаки, которые могут указывать на попытку мошеннической покупки или аренды транспортных средств.

То, что вы должны знать:

Количество жалоб на кражу личных данных и мошенничество, поступивших в такие агентства, как Бюро финансовой защиты потребителей и Федеральную торговую комиссию, значительно увеличилось, что привело к тому, что на всех уровнях правительства были предприняты усилия по более строгому регулированию автокредитов и дилеров.

Усиление регулирования может привести к:

• Увеличение накладных расходов
• Более высокие цены для потребителей
• Меньший объем продаж
• Снижение прибыли и роста

Почему вы должны заботиться:

Осведомленность о тревожных признаках мошенничества позволяет вам предпринять шаги для снижения рисков, что дает ряд преимуществ, в том числе:

• Улучшение общего клиентского опыта
• Снижение потребительского вреда и репутационных рисков
• Снижение кредитных условий
• Сокращение задержек с финансированием дилерских центров
• Сокращение количества прошлых споров о финансировании и потенциального сокращения

Мы активно ищем отзывы и информацию о тенденциях и опасениях, связанных с риском мошенничества. Наши финансовые учреждения-партнеры сообщают о подозрительной деятельности в кредитных организациях для проверки.

Риск мошенничества: искажение информации о приложении

красные флаги:

• Доход не соответствует местной ставке заработной платы
• Доход от бизнеса, несовместимый с личным доходом или доходом от самозанятости
• Доход кажется несоответствующим возрасту заявителя или работодателю
• Несуществующий работодатель, незнакомое имя работодателя или больше не работает
• Адрес — почтовый ящик или почтовый ящик/адрес для пересылки почты

Контрольный список

1. Обратите внимание на поведение

• Клиент нервничает?
• Они расслаблены и прямолинейны в ответах?

2. Обратите внимание на детали заявки

• Сравните информацию о заявке с отчетом бюро кредитных историй. Соответствуют ли торговые линии заявленному доходу и уровню занятости заявителя?

3. Запросить подтверждение дохода

• Позвонить по номеру телефона работодателя
• Запросить подтверждение дохода
• Запросить рекомендации
• Подтверждение дохода по данным третьих лиц
• Автоматический расчет дохода, когда потребитель предоставляет банковские реквизиты
• Очищайте документы о доходах в режиме реального времени, используя запатентованную прикладную интеллектуальную систему Informed.

Вместе мы можем остановить мошенничество.

Если вам интересно узнать больше об Informed, я буду говорить по адресу Саммит по банковской автоматизации 19 сентября в 11:45 по тихоокеанскому стандартному времени и подойдите к нашему стенду, чтобы связаться с членом команды.

- Джессика Гонсалес, директор по автокредитованию в Информированный.IQ